中午接到一通陌生來電：「您好，這裡是杭州市公安局……」對方開口就問虛擬幣交易的事。

說實話，就算交易了好幾年，聽到這種電話心裡還是會突然緊一下。但越是這種時候越不能慌——一慌張就容易說錯話，反而把簡單事搞複雜了。這裡分享幾個關鍵應對思路，真遇上這種情況能幫你穩住陣腳。

**先把立場擺明白**

如果對方問起交易是否合法，你得清楚一點：個人之間買賣數位資產本身不違法，這是正常的民事行為。但同時你要明確表態——「我從不參與任何洗錢或違法活動」。

關鍵是讓警方知道：你就是個普通投資者，在正規管道或者跟其他個人交易，跟犯罪活動八竿子打不著。

**如果要求退錢，別硬頂**

萬一被告知「你收到的錢有問題，需要退還」，千萬別情緒化對抗。你可以這麼說：「我願意配合調查，把事情說清楚。這是我的交易記錄，您看下。」

主動提交完整的流水記錄、聊天截圖這些證據。配合度高，問題往往解決得快，也能避免其他帳戶被牽連進來。硬扛只會讓小事變大事。

**搞清楚兩種不同情況**

這裡有個重要區別你得知道：

如果被認定參與了犯罪活動，所有關聯帳戶都可能被凍結；
但如果只是正常交易中誤收了問題資金，通常就凍結那張直接收款的卡。

最核心的是：積極配合調查不會留案底，但要是拒不配合，後續處理措施可能會升級。

**給所有交易者的建議**

數位資產交易跟普通投資不一樣，每筆轉帳背後都可能藏著風險。務必做到「三查」：

查對方——確認交易對手身分，優先選實名認證用戶；
查資金——留意錢從哪來的，異常交易保持警覺；
查地址——確保錢包地址安全可靠。

在這個圈子裡，穩健前行永遠比追逐暴利重要。保護好自己的資產，別被捲進任何麻煩裡。