DeFi

USAT (USA₮) сохраняет привязку 1:1 к доллару США, размещая средства пользователей в высоколиквидные и низкорискованные облигации казначейства США. Этот подход отражает стандартную модель стейблкоина RWA (Активы реального мира), где стабильность обеспечивается кредитоспособностью и быстрой ликвидностью казначейских облигаций. В отличие от других стейблкоинов, USAT повышает прозрачность и институциональное доверие, упрощая структуру резервов и улучшая качество активов. Тем не менее, проект сталкивается с такими рисками, как волатильность процентных ставок, регуляторное давление и централизированное хранение.

R2 Protocol (R2) — ончейн-платформа управления активами, которая обеспечивает институциональный уровень реального дохода для крипто-нативных пользователей и традиционных инвесторов. Платформа сочетает ончейн-управление активами с разнообразными стратегиями получения дохода, формируя более стабильный, прозрачный и устойчивый фреймворк доходности DeFi. В экосистеме токен R2 служит ключевым экономическим инструментом, объединяя пользователей, стратегии управления активами и способствуя развитию всей экосистемы.

R2 Protocol — ончейн-платформа управления активами, предлагающая институциональный уровень реального дохода для пользователей крипто и традиционных финансов. За счет сочетания ончейн-управления активами с эффективными стратегиями дохода R2 Protocol формирует стабильную и устойчивую экосистему дохода в DeFi. Пользователи получают возможность получать доход в ончейн-формате, сопоставимый с опытом традиционных финансовых рынков.

R2 Protocol (R2) — ончейн платформа управления активами, которая обеспечивает стабильный доход институционального уровня для крипто-ориентированных пользователей и традиционных инвесторов. Это достигается благодаря интеграции DeFi-стратегий дохода с реальными источниками дохода (RWA). В отличие от стандартных протоколов дохода, R2 фокусируется на логике распределения активов и долгосрочной устойчивости дохода, а не на краткосрочных стимулирующих механизмах.

Safe — это инфраструктура умных аккаунтов для кошельков, основанная на смарт-контрактах. В отличие от традиционных кошельков, Safe применяет механизмы мульти-подписи и управления разрешениями, что позволяет нескольким участникам совместно контролировать аккаунты и реализовать сложную логику управления. Традиционные кошельки обычно используют один приватный ключ для контроля активов, а Safe применяет смарт-контракты для абстракции аккаунта. Благодаря этому кошелек служит не только местом хранения активов, но и платформой для командной работы, управления разрешениями и автоматического выполнения операций. Такая архитектура делает Safe оптимальным решением для DAO, команд и институционального управления активами.

SAFE — токен управления экосистемы Safe. Он создан для развития инфраструктуры умных аккаунтов Safe и поддерживает как управление сообществом, так и механизмы стимулирования экосистемы. Используя модель управления и стимулов, токен SAFE обеспечивает переход Safe к сети умных аккаунтов с управлением со стороны сообщества.

Safe Smart Account — это инфраструктура аккаунта на базе смарт-контрактов. Она использует абстракцию аккаунта и мульти-подпись, чтобы предоставить пользователям более высокий уровень безопасности и гибкости при управлении цифровыми активами. В отличие от обычных кошельков, которые зависят от одного приватного ключа, Safe Smart Account дает возможность нескольким участникам совместно контролировать аккаунт и совершать сделки в соответствии с заранее заданными правилами.

Safe — это протокол инфраструктуры умных аккаунтов. Он позволяет пользователям более безопасно и гибко управлять цифровыми активами через Смарт-контракт Кошельки и механизмы абстракции аккаунтов. Управление и развитие экосистемы обеспечиваются токеном SAFE.

Mezo (MEZO) — это BitcoinFi-протокол, созданный на базе экосистемы Bitcoin. Он дает возможность пользователям выпускать стабильные активы, например MUSD, предоставляя BTC в качестве обеспечения. Это позволяет получить ликвидность без продажи собственных биткоинов. В протоколе применяется модель с двумя токенами (BTC и MEZO), а также интегрируются кроссчейн-решения, такие как tBTC, с EVM-совместимыми средами. Благодаря этому BTC может участвовать в ончейн-финансовых операциях, включая кредитование и выпуск стейблкоинов. Главная задача протокола — предоставить программируемые финансовые инструменты при сохранении высокого уровня безопасности Bitcoin.

Mezo конвертирует BTC в ончейн-активы через кроссчейн-механизмы, например tBTC. Эти активы используются как обеспечение для майнинга стейблкоина MUSD. Вы можете применять стабильные активы для ончейн-финансовых операций, а система поддерживает стабильность благодаря управлению соотношением обеспечения и протоколам ликвидации. Процесс охватывает обеспечение BTC, майнинг стейблкоина, использование активов, контроль рисков и ликвидацию. Это позволяет Bitcoin стать продуктивным активом в экосистеме DeFi.

Механизм дохода Mezo основан на капитальном цикле с обеспечением в BTC и стейблкоином MUSD. Пользователи выпускают MUSD под залог BTC, после чего используют его для кредитования, торговли или предоставления ликвидности, чтобы получать доход. Система за счет процентной ставки, спроса на стейблкоин и протокольных стимулов обеспечивает движение величины, превращая Bitcoin из простого средства сбережения в продуктивный актив для участия в DeFi.

USDS — децентрализованный стейблкоин, который разработан Sky Protocol как усовершенствованная версия DAI. Привязка к доллару США поддерживается за счет чрезмерного обеспечения и механизма ликвидации. Также возможна конвертация с DAI в соотношении 1:1. В отличие от DAI, USDS предлагает улучшенные механизмы стимулирования, встроенные опции дохода и расширяемую экосистему, что делает этот стейблкоин более гибким и компонуемым активом для DeFi.

Компания Chaos Labs, специализирующаяся на управлении рисками в блокчейне, объявила о завершении своей трехлетней роли основного участника экосистемы Aave. В качестве причин команда назвала фундаментальные разногласия по вопросам философии управления рисками и направления развития протокола, а также постоянное операционное давление и устойчивые потери, что и привело к решению выйти из системы. Это событие вновь вызвало дискуссию на торговой площадке о соотношении между управлением протоколами DeFi и бизнес-моделями.

Venus Protocol — децентрализованная платформа DeFi на базе BNB Chain. Она сочетает кредитование криптоактивов и выпуск стейблкоинов, позволяя осуществлять ввод активов, заимствование под обеспечение и генерацию ликвидности в рамках одной ончейн-системы. Благодаря этому управление средствами становится более простым: разрозненные процессы заменяются единой системой.

Venus — это ончейн-система кредитования, работающая на Смарт-контрактах. Пользователи могут вносить активы, чтобы получать vTokens, использовать их в качестве обеспечения и выдавать кредиты в рамках единого процесса. Venus соединяет предложение капитала, расширение кредитования и распределение дохода в полностью автоматизированную, замкнутую систему.