Posso ter encontrado o novo hype que podemos ganhar antecipadamente.

Agentes de IA em DeFi.

Hoje em DeFi, a maioria dos utilizadores gere os protocolos por conta própria.
• faz empréstimos
• fornece liquidez
• acompanha oportunidades de rendimento

Mas este modelo é na verdade bastante manual.

O grande capital pensa diferente.
"Onde está este capital, com quanto risco e como deve ser distribuído?"

É aqui que surge uma nova camada em DeFi:
Curadores.

O novo modelo funciona aproximadamente assim 👇
utilizador
↓
vault
↓
curador
↓
protocolos DeFi

O dever do curador é
• gerir o risco
• distribuir capital entre diferentes protocolos
• preservar a liquidez
• otimizar o rendimento

Em TradFi, este papel é:
gestor de carteira

Em cripto, isso é cada vez mais:
chamado de curador on-chain.

Mas aqui pode haver uma transformação ainda maior.

Este papel pode ser realizado ao longo do tempo por agentes de IA.

Pensemos assim:
Um agente de IA analisa continuamente estes dados.
• liquidez
• taxas de rendimento
• parâmetros de risco
• volatilidade do mercado
• procura de empréstimos

e automaticamente:
• redistribui o capital
• reduz posições quando o risco aumenta
• altera a estratégia quando surgem oportunidades

Simplesmente 👇
IA = gestor de ativos on-chain

As primeiras partes deste modelo começaram de facto a surgir.

Exemplos:
• Morpho → infraestrutura de vault curador
• Gauntlet / Re7 → curador de risco
• kpk → sistemas de vault automatizados

Apesar de estar ainda numa fase inicial, a estrutura está a formar-se.

Em cripto, as novas narrativas surgem geralmente nesta ordem:
infraestrutura
↓
construtores
↓
capital e experiências
↓
produtos
↓
uso generalizado

Atualmente, esta ideia encontra-se em grande parte na fase de infraestrutura e desenvolvimento.

Por isso, alguns investigadores agora fazem esta pergunta.
"No futuro, as estratégias de DeFi serão geridas por pessoas ou por agentes de IA?"

Se este modelo crescer, pode mudar completamente como a gestão de capital funciona em DeFi.