ASSISTIR | M-PESA Distribui Mais de $55 Milhões em Crédito Diário com Taxa de Inadimplência Inferior a 2%, Diz CEO

A M-PESA fornece mais de $55 milhões em crédito diariamente, mantendo uma taxa de incumprimento de empréstimos inferior a 2%, de acordo com Sitoyo Lopokoiyit MBS, CEO da M-PESA África.

Lopokoiyit participou no cimeira de governos mundiais de alto nível num painel intitulado “Os mercados emergentes estão a liderar a evolução digital?”, ao lado de líderes da indústria como Vikrant Bhansali, CEO do UBA Group UAE, e Robert Thomson, SVP de Envolvimento Global do Governo na VISA International Services Association.

“Todos os dias, a M-PESA fornece mais de $55 milhões em crédito com um nível de incumprimento inferior a 2%. Garantimos que não estamos a promover o sobreendividamento e estamos a focar na saúde financeira do cliente.”

Ao ser questionado sobre o papel da M-PESA na sustentabilidade da dívida, ele reiterou que o foco principal da empresa é em “dívida orientada por propósito”, garantindo que os limites de crédito sejam determinados pelo comportamento financeiro do cliente.

Segundo Lopokoiyit, com base em “dívida orientada por propósito”, o limite de crédito de um cliente é baseado na sua poupança e histórico de transações.

“Adotamos uma proposta de crédito liderada por poupança. Portanto, não fornecemos crédito se não houver uma solução de poupança, e quanto mais poupa, maior será o seu limite de crédito.”

Ao abordar a questão do sucesso da M-PESA, ele indicou que inicialmente a M-PESA concentrou-se em resolver os desafios de transferências de dinheiro causados pela migração rural-urbana. Depois, expandiu para resolver questões de pagamento e, eventualmente, aventurou-se em pagamentos globais e remessas.

“Ao longo do caminho, priorizámos a educação do consumidor, a segurança e a expansão da inclusão financeira, e agora estamos a focar na saúde financeira.”

Ele afirmou ainda que a M-PESA está a evoluir além de soluções financeiras individuais para apoiar desafios corporativos, atendendo a grandes organizações, PME e micro-PME.

“Além disso, oferecemos produtos diferenciados como o Pochi La Biashara para micro-comerciantes, que lhes permite pedir emprestado para os seus negócios, enquanto uma PME maior pode obter financiamento para a cadeia de abastecimento. Os nossos empréstimos são orientados por um propósito, e não apenas pelo ato de emprestar.”

Ao discutir o futuro da M-PESA, Lopokoiyit MBS destacou que parcerias e interoperabilidade serão cruciais.

“Os clientes da M-PESA querem viajar e usar o serviço onde quer que estejam, e os clientes de outros serviços financeiros querem acesso quando visitam os mercados da M-PESA.”

A sua mais recente parceria resultou no lançamento do Ziidi Money Market Fund (MMF), que rapidamente ganhou tração atingindo $22,03 milhões (KES 2,85 mil milhões) em ativos sob gestão dentro de um mês após o lançamento, com mais de 450.000 utilizadores integrados.

A M-PESA também afirma que tem mais de 90.000 desenvolvedores de software a participar no seu ecossistema.

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