InvestingWithBrandon

Os primeiros $100.000 são o dinheiro mais difícil que você já vai ganhar.
Não porque a matemática seja difícil.
Porque a psicologia é brutal.
$10k no banco. Você quer uma férias.
$50k no banco. Você quer um carro novo.
$99k no banco. Você quer comemorar.
As pessoas que gastam lá nunca conseguem fazer o dinheiro crescer.
As pessoas que mantêm lá assistem o próximo $100k chegar muito mais rápido.
Depois o próximo. Depois o próximo.
O primeiro $100k prova algo mais importante do que dinheiro.
Prova que você tem a disciplina de não ser seu próprio inimigo.
Essa é a coisa

Haverá um momento na sua vida em que você perceberá...
Ir trabalhar no seu emprego diário na verdade está te custando dinheiro para estar lá.
Você perceberá que seu tempo é muito mais valioso do que sua taxa horária e que você pode gerar MUITO mais dinheiro investindo ou simplesmente fazendo outra coisa...

A melhor matemática que você pode aprender é como calcular o custo futuro de suas ações atuais.

Investidores de varejo escolhem preços de exercício completamente errados.
Eles abrem a cadeia de opções.
Eles olham para o delta.
Delta de 0,32.
32% de chance de chegar no dinheiro.
"Vou aceitar essas probabilidades."
Aqui está o GRANDE problema...
O delta não leva em conta:
Taxa de crescimento do EPS.
Trajetória da receita.
Se a empresa tem uma vantagem competitiva.
Se o mercado está em bolha.
Se o Fed está prestes a aumentar as taxas.
Ele leva em consideração 4 coisas e chama isso de "probabilidade" mas exclui muita coisa que realmente move o mercado...
Aqui está

Eu quero nada além do melhor para todos, mas sei que muita gente foi ENGANADA com opções cobertas.
Tenho sido muito FALANTE sobre isso.
Elas são uma armadilha!
Elas limitam o potencial de alta e não ajudam muito na queda.
Se você é otimista o suficiente para manter as ações na sua conta, por que você iria apostar imediatamente contra si mesmo?
O fluxo de caixa que você ganha é uma ninharia e você está perdendo o grande movimento…
Elas funcionam 9 em cada 10 vezes.
Mas naquela 1 vez, ela vai apagar o que você fez nas outras 9.
Elas não funcionam.
Pare com as estratégias de var

🔴Se você vende puts garantidos por dinheiro, saiba que está cometendo um ERRO ENORME.
Vender puts significa que você é BULLISH em uma empresa, mas quer deixar uma quantidade de dinheiro parada lá sem fazer nada...
Por que não usar esse dinheiro para comprar ações da empresa na qual você está otimista...
Garanta a operação com isso.
E adivinha, você não estará na margem.
Sem juros de margem.
Simplesmente garantindo as puts com seu portfólio, não com dinheiro.
Porque adivinha, as ações podem ser vendidas por dinheiro se você precisar assumir a posição.
Muitos dirão que isso é ar

🟢 Mantenha suas emoções sob controle.
Continue a DCA em ações/ETFs de qualidade a bons preços.
Quando encontrar configurações convincentes:
1. Venda puts garantidos de portfólio com mais de 1 ano. (não CSP)
2. Use parte desse fluxo de caixa para comprar ações.
3. Use parte do fluxo de caixa para comprar opções de compra LEAP.
4. Sempre mantenha as proporções sob controle para lidar com uma queda de 50%.
Depois, seja paciente e deixe as jogadas funcionarem.
Simples.

Muitas pessoas fazem opções de venda garantidas por dinheiro, calls cobertas, calls cobertas de homem pobre e spreads.
Muitas pessoas também têm desempenho inferior ao Nasdaq...

Investidores de varejo foram alimentados com besteiras a vida toda sobre como ter sucesso no mercado de ações.
Faça mais negociações
Consuma mais telas
Desenhe mais linhas
Use mais indicadores
Assuma mais alavancagem
Melhore seu timing
Faça estratégias de opções mais complexas
Tudo para perceber... que foi tudo uma perda de tempo.
A repulsa que você eventualmente sentirá será como nada que você já experimentou antes.
Você colocou seu coração e alma na negociação e não conseguiu.
Assim como quase todo mundo...
E nesse momento, você desistirá e pensará que o mercado de aç

🔴Pare de fazer mais de 30 negociações por mês.
Essa é uma das coisas mais idiotas que você pode fazer.
Por quê?
Porque não há 30 "quebradores de mesa" todo mês.
Confie em mim, você vai se sair MUITO melhor se simplesmente fizer jogadas apenas em apostas de confiança ultra alta e fizer apostas maiores quando elas aparecerem.
Entenda que alguns meses podem ter apenas algumas jogadas convincentes, mas outros meses podem ter dezenas.
Deixe o mercado vir até você e seja paciente.
Mais negociações não significam mais dinheiro.
Na verdade, muitas vezes é exatamente o oposto.

Seu preço de exercício HORRÍVEL é a razão pela qual você é eliminado com opções...
(como consertar isso agora)
A maioria dos investidores de varejo vende puts com um preço de exercício cerca de 5% abaixo do preço atual do mercado para "construir uma margem de segurança"
Eles geralmente fazem isso com contratos mensais.
Aqui está o GRANDE problema.
5% não é uma margem de segurança suficiente, especialmente com um contrato de 1 mês onde você não tem forças de crescimento ao seu lado.
(à medida que o EPS sobe, a ação seguirá esse movimento)
A solução é vender puts com mais de 1 ano de duração.
Vo

$500 por mês.
30 anos.
3 estratégias diferentes.
1. S&P 500 apenas (10% médio): $1 milhão.
2. Base + carteira de puts garantidos (20% médio): $9 milhão.
3. Base + puts + LEAPS (25% médio): $61 milhão.
Mesmo $500/mês. Mesmo 30 anos.
A única variável é o seu sistema.
Aquela diferença de $1M para $61M não é sorte.
É o duplo empréstimo gratuito que eu chamo de.
Dinheiro em dois lugares ao mesmo tempo.
Ações apreciando + puts vendidos gerando renda + LEAPS ampliando convicção.
A camada de opções não faz apenas renda.
É um acelerador de juros compostos.

As pessoas subestimam o quanto $1 pode crescer.
$1 investido com retornos anuais de 11% se transforma em:
- $8,94 em 20 anos
- $238 em 50 anos
( retornos do SP500 sem cérebro aqui )
MAS E SE HOUVESSE UMA MANEIRA DE VOCÊ CONSEGUIR 20% AO ANO...
$1 investido com retornos anuais de 20% se transforma em:
- $53 em 20 anos
- $20.283 em 50 anos
( meu CAGR nos últimos 10 anos é 23%, só para constar )
Agora pense nisso:
Cada dólar que você gasta em coisas que não precisa não é apenas um dólar perdido hoje...
É MILHARES PERDIDOS NO FUTURO...

COMO INVESTIR $100.000 AGORA EM 2026:
(funciona com qualquer valor, embora)
$40k $VOO
$40k $Q
$20k empresas individuais
Vender opções de venda de 1 ano com portfólio garantido, não garantido por dinheiro em empresas que atendam a estes critérios:
1. Devem estar abaixo do valor intrínseco.
2. Devem ter uma fosso competitivo.
3. Devem ter poder de precificação.
4. Devem possuir uma vantagem competitiva duradoura.
5. Estou ok em manter a longo prazo caso me atribuam ações, posso usar a estratégia de roda e pacientemente "me livrar" das ações se desejar.
Notas principais:
- Por