Captura de dados no setor bancário: Navegando na revolução digital

A indústria bancária encontra-se numa fase importante à medida que a inteligência artificial transforma os serviços financeiros. Fundamental para esta transformação é a tecnologia de captura de dados, que pode melhorar drasticamente os fluxos de trabalho e a experiência do cliente – mas não sem levantar preocupações sobre segurança e privacidade dos dados.

Transformar a banca tradicional através da automação

O mercado global de inteligência artificial na banca deve crescer a uma taxa de crescimento anual composta de 31,01% até 2033, atingindo mais de 310 mil milhões de dólares. As tecnologias modernas de captura de dados alimentadas por IA estão a revolucionar as operações bancárias, convertendo processos demorados e baseados em papel em processos acessíveis e digitais.

Os clientes podem submeter qualquer documento digitalmente. Os bancos podem verificar identidades rapidamente. As transações tornaram-se muito mais eficientes através de múltiplos canais. Depósitos móveis, candidaturas digitais a empréstimos e abertura rápida de contas mudaram fundamentalmente a forma como os clientes interagem com os seus bancos.

Por exemplo, a tecnologia de digitalização de cheques revolucionou os procedimentos de depósito, permitindo aos clientes depositar cheques instantaneamente através dos seus dispositivos móveis. Algoritmos avançados de OCR agora extraem com precisão campos de dados essenciais, como o número da conta, roteamento e número do cheque a partir do código MICR no cheque. Os benefícios: menos visitas às agências e custos de processamento mais baixos para o banco, além de fundos disponíveis instantaneamente para o cliente.

O poder do processamento automatizado de dados

A tecnologia moderna de extração de dados transformou a integração de clientes ao automatizar a captura e o processamento de informações de documentos de identificação. Os bancos agora extraem e verificam rotineiramente informações pessoais de carteiras de motorista, passaportes e outros documentos de identificação. Esta automação reduz o tempo de integração de dias para minutos, minimiza erros de entrada manual e melhora a conformidade com as regulamentações KYC.

A captura de dados de qualidade é a base para a automação bem-sucedida das operações bancárias. Apenas dados de entrada de alta qualidade garantem transações totalmente automáticas. Dados limpos e precisos não só aumentam a eficiência operacional, como também facilitam a avaliação de riscos e a deteção de fraudes. Dados de má qualidade, por outro lado, exigem intervenção humana constante, criando gargalos que aumentam os custos operacionais e prejudicam a experiência do cliente.

Construir confiança através da transparência

Enquanto o setor financeiro abraça a transformação digital, construir e manter a confiança do cliente continua a ser primordial. Com o roubo de identidade a ser uma preocupação chave no banking online, a transparência na gestão de dados não é apenas uma questão de conformidade – é uma vantagem competitiva. Os clientes esperam saber como as suas informações são capturadas, processadas e protegidas.

Comprometer-se com a transparência significa dar aos clientes maior controlo sobre as suas informações pessoais, incluindo opções para gerir as preferências de partilha de dados e o direito de solicitar a exclusão de dados.

Duas prioridades irão moldar o sucesso da IA no setor bancário: construir a confiança do consumidor e fortalecer a segurança dos dados. Para a confiança, a comunicação transparente sobre as práticas de gestão de dados é vital, ajudando os clientes a sentirem-se informados e confiantes de que os seus dados sensíveis estão protegidos. Ao mesmo tempo, as medidas de segurança estão a evoluir: práticas como a implementação de soluções de captura de dados offline estão a tornar-se o novo padrão para salvaguardar os dados. Quando a informação é processada diretamente no dispositivo, não são necessárias ligações de terceiros arriscadas.

Bio

Max Stratmann é CRO da Scanbot SDK, que desenvolve software de digitalização de documentos e captura de dados para aplicações móveis e websites. Mais de 300 empresas utilizam o SDK da Scanbot nas suas aplicações, incluindo grandes bancos globais como AXA, Taxfix, TitleMax e VakıfBank. A empresa oferece soluções de digitalização para cheques, documentos de identidade, carteiras de motorista e outros.