O dinheiro digital é uma boa opção de investimento? Orientações para iniciantes 2025

O que é realmente uma moeda digital

Na era tecnológica atual, criptomoedas ou, como são conhecidas, cryptocurrencies, tornaram-se um tópico amplamente acompanhado. Trata-se de um novo tipo de ativo que está a transformar a forma de realizar transações e os sistemas financeiros no mundo.

Cryptocurrency é um ativo digital que utiliza tecnologia de criptografia avançada para proteger a segurança das transações e a gestão de recursos. Diferente do dinheiro em papel comum, funciona de forma independente dos bancos centrais, permitindo aos utilizadores transferir fundos diretamente entre si, sem intermediários.

Este sistema baseia-se na tecnologia blockchain, que é um livro-razão público descentralizado, garantindo que todas as transações sejam confirmadas e registadas de forma permanente. O Bitcoin foi a primeira moeda digital e a mais conhecida, mas atualmente existem milhares de cryptocurrencies com características próprias.

Como funciona o sistema de criptomoedas

A segurança das moedas digitais provém da tecnologia blockchain e da criptografia de nível científico.

O blockchain atua como uma base de dados descentralizada, sem uma autoridade central de controlo, com múltiplos nós que verificam e atualizam as informações. Este sistema impede que as transações registadas possam ser alteradas ou anuladas posteriormente.

A criptografia avançada utiliza princípios matemáticos para prevenir ataques e manter a segurança dos dados.

O processo de transação de uma cryptocurrency é o seguinte:

• O utilizador envia os dados de transferência para todos os nós na rede
• Os nós verificam a validade dos dados
• A transação é adicionada ao blockchain e confirmada por vários nós
• Quando há confirmação suficiente, a transação é considerada concluída e imutável

Por exemplo, um utilizador de Bitcoin precisa de uma carteira digital para iniciar uma transferência. Quando os dados são disseminados na rede e confirmados, o Bitcoin é transferido para o destinatário. Este processo é seguro, autónomo e transparente.

Porque é que as criptomoedas são interessantes para investimento

Descentralização

Nenhuma instituição controla a cryptocurrency. Esta estrutura peer-to-peer ajuda a reduzir a dependência do sistema bancário e diminui custos ao eliminar intermediários.

Segurança e impossibilidade de reversão

A criptografia avançada protege as transações e recursos. Uma vez registadas publicamente, não podem ser alteradas, canceladas ou falsificadas, garantindo alta integridade.

Transparência e confiança

As contas públicas do blockchain permitem que todos verifiquem as transações. Esta transparência gera confiança e responsabilidade.

Privacidade

As transações podem ser feitas sem divulgar informações pessoais, sendo visível apenas a chave pública.

Taxas baixas e rapidez

As cryptocurrencies facilitam transferências internacionais rápidas e mais baratas, sendo ideais para pagamentos pequenos e redução de taxas bancárias.

Acesso fácil

Qualquer pessoa com ligação à internet pode participar, ampliando as oportunidades financeiras para todos.

Inovação tecnológica

Além de servir como moeda, o blockchain possibilita contratos inteligentes e aplicações descentralizadas, criando novas oportunidades de negócio.

Tipos de Cryptocurrency que os investidores devem conhecer

Atualmente, existem milhares de cryptocurrencies, que podem ser categorizadas em diferentes tipos.

Moedas baseadas no Bitcoin: como Litecoin (LTC) e Bitcoin Cash (BCH) usam a mesma tecnologia básica, mas foram aprimoradas para aumentar a velocidade e reduzir custos de transação.

Tokens na Ethereum: são contratos inteligentes na blockchain Ethereum, oferecendo várias funcionalidades, como dApps e contratos automáticos. Exemplos incluem tokens ERC-20.

Moedas de privacidade: como Monero e Dash, projetadas para criptografar registros de transações e impedir rastreamento da origem.

Stablecoins: como USDT e USDC, atreladas a moedas fiduciárias (como o dólar americano), para maior estabilidade e menor volatilidade.

Moedas comunitárias: como Dogecoin, criadas e geridas pela comunidade, geralmente sem objetivos comerciais claros.

O mercado de cryptocurrencies é altamente dinâmico, com novas moedas surgindo continuamente, enquanto outras desaparecem. Esta lista é apenas uma introdução geral.

Tipos de uso de Cryptocurrency atualmente

Pagamentos e transferências: empresas e indivíduos aceitam cryptocurrencies para pagar bens e serviços, com rapidez e custos baixos.

Transferências internacionais: taxas reduzidas e maior rapidez comparado ao sistema bancário tradicional.

Investimento e especulação: utilizados como ativos digitais para manter a longo prazo ou negociar visando lucro.

Aplicações descentralizadas: blockchain alimenta aplicações que funcionam sem controlo central.

Contratos inteligentes: contratos que se executam automaticamente ao cumprir condições específicas.

Tecnologia IoT: aumenta a segurança e a conectividade na transmissão de dados.

No futuro, a maior adoção de cryptocurrencies deverá expandir o mercado e impulsionar a inovação, apesar dos desafios e regulações crescentes.

Como fazer trading de Cryptocurrency para iniciantes em 2025

Ao começar a negociar, os iniciantes devem focar em cryptocurrencies com elevado volume de negociação, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Ripple (XRP), Cardano (ADA), Solana (SOL), Dogecoin (DOGE), Polkadot (DOT), Cosmos (ATOM), EOS, Avalanche (AVAX), Polygon (MATIC) e Uniswap (UNI). Escolher cryptocurrencies com alta liquidez ajuda a reduzir riscos e aumentar a confiança.

Existem duas formas principais de fazer trading de cryptocurrencies:

Método 1: Comprar e vender através de plataformas de troca

Neste método, possui o ativo na totalidade, guardando-o numa carteira digital, esperando que o preço suba no futuro.

Vantagens: é proprietário do ativo real, pode transferi-lo e potencialmente obter retorno a longo prazo.

Desvantagens: deve escolher uma plataforma segura, com risco de hacking ou ataques. Além disso, os lucros só ocorrem se o preço subir, o que pode exigir esperar em mercado em baixa.

Método 2: Negociação de CFD (Contracts for Difference)

CFD é um contrato que permite lucrar com as variações de preço, sem possuir o ativo real. O uso de alavancagem nos CFDs permite multiplicar os retornos.

Vantagens do trading de CFD:

• Fácil de começar: não precisa comprar ou guardar moedas, apenas enviar ordens de compra e venda rapidamente.
• Operar em alta e baixa: em mercado de alta, abrir ordens de compra; em baixa, abrir ordens de venda. Aumenta as oportunidades de lucro.
• Usar alavancagem: investir pouco e controlar posições maiores, ampliando os ganhos.
• Baixo capital inicial: ideal para quem tem recursos limitados.

Exemplo de trading de CFD:

Preço do Bitcoin a $30.000 USD. Você espera que suba, abre uma posição de 0,1 lote com alavancagem de 1:10. Basta colocar uma margem de garantia $300 USD ($30.000 × 0,1 ÷ 10) para controlar uma posição de $3.000 USD.

Se o preço do Bitcoin subir para $36.000 USD, você lucra $600 USD. Fórmula do retorno: (($36.000 - $30.000)) × 0,1 = $600 USD###, resultando em 200% de retorno.

️ Aviso: A alavancagem é uma “espada de dois gumes” que pode ampliar perdas também. Iniciantes devem evitar alavancagens elevadas e gerir riscos cuidadosamente.

Riscos ao investir em Cryptocurrency que deve conhecer

1. Alta volatilidade

O mercado de cryptocurrencies é menor que outros mercados financeiros, tornando os preços sensíveis ao sentimento do mercado. Podem variar centenas ou milhares de dólares em poucas horas.

2. Controle de mercado

Por falta de regulamentação, investidores maiores podem manipular preços através de grandes negociações, afetando outros investidores.

3. Problemas de segurança

Apesar de usar criptografia avançada, hackers ainda podem atacar plataformas de troca e roubar ativos.

4. Riscos legais

A regulamentação de cryptocurrencies ainda é incerta em muitos países. Novas políticas podem impactar preços e uso.

( 5. Riscos técnicos

A tecnologia blockchain ainda está em desenvolvimento inicial, podendo apresentar vulnerabilidades ou falhas técnicas.

Dicas para investir em Cryptocurrency de forma segura

Faça uma pesquisa detalhada antes de investir. Entenda como funciona o blockchain, estude os projetos de interesse, analise as equipes de desenvolvimento e acompanhe notícias regulatórias.

Escolha plataformas confiáveis para negociar, com medidas de segurança robustas, verificação em duas etapas e taxas transparentes.

Guarde os ativos com segurança. Se comprar cryptocurrencies, utilize carteiras adequadas, como carteiras de hardware )como Ledger, Trezor, que oferecem maior segurança para o armazenamento a longo prazo. Mantenha as chaves privadas seguras.

Diversifique seus investimentos. Não coloque todo o dinheiro numa única moeda. Invista em várias cryptocurrencies de forma equilibrada para reduzir riscos.

Acompanhe notícias e tendências. Esteja sempre atualizado, defina limites de stop-loss e o montante que pode arriscar.

Pense a longo prazo. Invista com dinheiro que pode perder, controle suas emoções e siga uma estratégia consistente.

Resumo

Em 2025, o mercado de cryptocurrency trading continua a ser uma área empolgante para investidores que desejam entrar neste mercado. Compreender bem como funciona, os tipos e as formas de trading é fundamental.

Gerir riscos e planejar estratégias inteligentes são chaves. Seja qual for o método de negociação escolhido, mantenha disciplina, aprenda continuamente e adapte-se às mudanças do mercado. Com uma preparação adequada, novos investidores podem entrar no mundo das cryptocurrencies com mais confiança e segurança.