Encontrando los ETFs de plata adecuados para comprar: Guía de estrategia de inversión para 2025

A medida que gana impulso la inversión en metales preciosos, más inversores recurren a fondos cotizados en bolsa de plata para obtener exposición al mercado sin las complejidades del almacenamiento físico o la negociación de futuros. El aumento en la demanda de plata en 2025—impulsado por tensiones geopolíticas y aplicaciones industriales—ha convertido a los ETFs de plata en una opción cada vez más atractiva para diversificar la cartera. Ya sea que busques exposición directa al precio de la plata o aprovechar el crecimiento de las empresas mineras, entender los diferentes tipos de ETFs de plata para comprar puede ayudarte a alinear tu inversión con tu tolerancia al riesgo y tus objetivos financieros.

El rendimiento reciente de la plata cuenta una historia convincente. Después de años de bajo rendimiento en comparación con el oro, la plata superó su anterior máximo histórico a finales de 2025, alcanzando los $58.83 por onza en comparación con el récord de 1980 de $49.95. Este hito refleja un interés más amplio de los inversores en los metales preciosos a medida que la incertidumbre económica redefine la dinámica del mercado. A diferencia de comprar barras físicas o navegar la complejidad de los contratos de futuros, los ETFs de plata ofrecen una entrada más accesible—se negocian como acciones en las bolsas, mientras proporcionan beneficios de diversificación típicamente asociados con los fondos.

Inversión Directa en Plata: ETFs de Plata Física y Opciones de Seguimiento de Precio

Para inversores que desean una exposición sencilla a los movimientos del precio de la plata, varios productos establecidos ofrecen sólidos historiales y activos bajo gestión sustanciales.

iShares Silver Trust es el peso pesado de la categoría, con aproximadamente $26.33 mil millones en activos totales y un precio por unidad de alrededor de $51.21. Este fondo sigue el precio de la plata del London Bullion Market Association y posee más de 508 millones de onzas de lingotes físicos. Sin embargo, los posibles compradores deben tener en cuenta que este vehículo opera como un fideicomiso de plata en lugar de una compañía de inversión registrada, lo que significa que está fuera del marco regulatorio estándar para fondos mutuos y ETFs.

Sprott Physical Silver Trust ofrece otra vía para inversores conservadores. Con $11.61 mil millones en activos y unidades que cotizan cerca de $18.65, este fideicomiso respalda sus acciones con 191.12 millones de onzas de lingotes de entrega de Londres completamente asignados. Una característica única: los inversores pueden convertir sus unidades directamente en plata física si lo desean, aunque se aplican requisitos mínimos de conversión (equivalentes a diez lingotes de 1000 onzas). Esto resulta atractivo para quienes buscan la seguridad de activos tangibles dentro de un envoltorio fácil de negociar.

Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF ofrece una opción intermedia entre los fondos más grandes. Sus $3.71 mil millones en activos y un precio por unidad de $53.71 reflejan un interés constante de los inversores. El fondo cobra una ratio de gastos del 0.3 por ciento y mantiene 45.51 millones de onzas en una bóveda asegurada de JPMorgan Chase en Londres. Al igual que el vehículo de iShares, sigue el rendimiento del precio de la plata neto de gastos operativos.

ProShares Ultra Silver ETF apunta a un perfil de inversor completamente diferente. Establecido en 2008 y gestionando actualmente $1.33 mil millones, este ETF de plata para comprar ofrece el doble del rendimiento diario del Bloomberg Silver Subindex mediante estrategias basadas en derivados. La ratio de gastos del 0.95 por ciento refleja su complejidad. Es adecuado para traders alcistas con la disciplina de monitorear posiciones diariamente, ya que el apalancamiento amplifica tanto las ganancias como las pérdidas.

ProShares UltraShort Silver ETF invierte en la estrategia opuesta. Con solo $73.71 millones en activos y unidades a $9.51, este vehículo inverso ofrece un rendimiento negativo dos veces al día. Diseñado como cobertura durante caídas en el precio de la plata, requiere una alta tolerancia al riesgo y atención diaria. Al igual que su contraparte apalancada, tiene un costo anual del 0.95 por ciento.

ETFs de Minería y Regalías de Plata: Exposición Orientada al Crecimiento

Cuando los precios de la plata suben, las empresas mineras y de streaming a menudo capturan ganancias desproporcionadas. Estos ETFs de plata para comprar proporcionan exposición basada en acciones a la industria en lugar del commodity en sí.

Global X Silver Miners ETF lidera esta categoría con $3.93 mil millones en activos totales y $77.66 por unidad. Los inversores obtienen exposición a una cesta seleccionada de empresas mineras y de regalías de plata con diversificación geográfica. Las principales participaciones incluyen Wheaton Precious Metals (22.5 por ciento), Pan American Silver (12.3 por ciento) y Coeur Mining (8.1 por ciento). La ratio de gastos del 0.65 por ciento sigue siendo competitiva dentro de los fondos enfocados en minería.

Amplify Junior Silver Miners ETF se especializó en empresas mineras de pequeña capitalización. Gestionando $2.97 mil millones en unidades que valen $26.09, este fondo sigue a empresas públicas centradas exclusivamente en la producción de plata a menor escala. Su tarifa del 0.69 por ciento y participaciones en Canadá, EE. UU. y Reino Unido ofrecen exposición diversificada a operadores en etapa de crecimiento como Hecla Mining (11.3 por ciento), First Majestic Silver (10.3 por ciento) y Coeur Mining (8.7 por ciento).

iShares MSCI Global Silver Miners ETF atrae a inversores sensibles a los costos con su ratio de gastos más bajo entre los ETFs de minería de plata para comprar, solo 0.39 por ciento. Con $630 millones en activos y unidades que cotizan a $31.59, este fondo sigue un índice amplio de acciones de exploración y minería de plata a nivel global. Aproximadamente el 69 por ciento de sus participaciones cotizan en bolsas canadienses, mientras que las listas en EE. UU. y México comprenden el 27 por ciento. Las principales posiciones incluyen Hecla Mining (15.5 por ciento), Industrias Peñoles (11.7 por ciento) y Fresnillo (10 por ciento).

Sprott Silver Miners & Physical Silver ETF, lanzado en enero de 2025, ofrece un enfoque híbrido. Gestionando $453.7 millones a $51.31 por unidad, combina de manera única exposición a empresas mineras con tenencias de plata física. Su estructura—que incluye el Sprott Physical Silver Trust en un 14.3 por ciento junto con First Majestic Silver (27.12 por ciento) y Endeavour Silver (10.6 por ciento)—permite a los inversores mezclar estrategias de commodities y acciones en un solo vehículo. La tarifa de gestión del 0.65 por ciento cubre el reequilibrio activo.

Sprott Active Gold and Silver Miners ETF es la opción más reciente, lanzada en febrero de 2025 con $134.42 millones en activos y unidades a $41.18. Su enfoque de gestión activa—que enfatiza reequilibrios frecuentes—apunta tanto a empresas mineras de oro como de plata. En lugar de seguir un índice pasivo, los gestores realizan ajustes tácticos para mejorar los rendimientos. Las principales participaciones incluyen OceanaGold (4.32 por ciento), G Mining Ventures (4.18 por ciento) y Equinox Gold (4.16 por ciento), con una tarifa de gestión del 0.89 por ciento que refleja su estructura activa.

Cómo Elegir tu ETF de Plata: Lo Que Más Importa

Elegir los ETFs de plata adecuados para comprar depende de varios factores interrelacionados. Primero, aclara si deseas seguimiento directo del precio o exposición en acciones—los ETFs de plata física responden directamente a los precios del commodity, mientras que los fondos mineros se benefician del apalancamiento operativo de la industria pero conllevan riesgos específicos de las empresas.

Segundo, evalúa tu estilo de negociación y horizonte temporal. Los productos apalancados son adecuados para traders activos que monitorean posiciones diariamente; los inversores conservadores que prefieren comprar y mantener optan por cestas de plata física o minera con menor rotación. Tercero, compara cuidadosamente las ratios de gastos—las pequeñas diferencias porcentuales se acumulan significativamente con décadas de propiedad. Cuarto, analiza la liquidez y los niveles de activos; fondos más grandes como iShares Silver Trust ofrecen spreads más ajustados y salidas más fáciles que vehículos más pequeños.

Finalmente, considera la composición actual de tu cartera. Si no tienes exposición a metales preciosos, comenzar con una posición básica en plata física tiene sentido. Si las empresas mineras ya forman parte de tus holdings, una opción que solo siga el precio evita solapamientos. La recuperación de la plata en 2025 refleja dinámicas económicas genuinas que vale la pena seguir, y los ETFs ofrecen vehículos accesibles para implementar tu convicción en metales preciosos.

Este análisis se basa en documentación de fondos vigente a principios de 2026, incluyendo productos establecidos desde principios de 2025. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Siempre revisa los folletos de los fondos y consulta con asesores financieros antes de invertir.