Acciones de dividendos en ASX: ¿Qué acciones de alto rendimiento por dividendos merecen tu atención?

Si buscas ingresos estables en el mercado actual, las acciones de dividendos del ASX podrían ser tu respuesta. A principios de 2023, el mercado proyecta un rendimiento medio de dividendos de alrededor del 4%, pero algunos actores destacados están obteniendo retornos significativamente mayores. La verdadera pregunta es: ¿cómo identificar las acciones de dividendos que valen tu capital?

Por qué las acciones de alto dividendo importan más de lo que piensas

Aquí está lo esencial sobre las acciones que pagan dividendos: no son llamativas, pero funcionan. Las empresas que pagan dividendos de manera constante tienden a ser financieramente estables, rentables y a generar ganancias sólidas. Eso no es especulación; es historial comprobado.

Los números no mienten

Los datos históricos hablan por sí mismos. Entre 1927 y 2014, las acciones que pagan dividendos en el S&P 500 entregaron un rendimiento anual promedio del 10.4%, superando a sus pares que no pagan dividendos, con un 8.5%. Además, estas acciones de dividendos mostraron menor volatilidad, con una desviación estándar de solo el 18%. Traducción: mejores retornos con menos drama.

La ventaja de la reinversión

Muchas acciones de dividendos del ASX vienen con Planes de Reinversión de Dividendos (DRP). ¿La belleza aquí? Crecimiento compuesto. En lugar de recibir efectivo por dividendos, los reinviertes directamente en acciones, la mayoría sin tarifas de transacción. Con el tiempo, esto puede amplificar significativamente tus retornos.

Un colchón cuando los mercados caen

Las acciones de crecimiento viven de la esperanza. Las acciones de dividendos viven de la realidad. Están respaldadas por empresas consolidadas con historiales de ganancias consistentes, lo que las hace considerablemente menos volátiles durante las caídas del mercado. Mientras el mercado general tiembla, tu cartera de dividendos suele mantenerse más estable.

Ingresos pasivos que realmente funcionan

Warren Buffett dijo famosa vez: “Si no ganas dinero mientras duermes, trabajarás hasta que mueras.” Las acciones de dividendos te permiten dormir tranquilo. Son una fuente legítima de ingresos pasivos para inversores que buscan estabilidad en lugar de especulación.

Las principales acciones de dividendos en ASX: Una mirada más cercana

El ranking del ASX de acciones de dividendos identifica a los mejores actores según rendimiento, tasa de crecimiento y ratio de pago. Esto es lo que lidera el grupo a abril de 2023:

Datos a 27 de abril de 2023

Análisis profundo: 10 acciones de dividendos en ASX que vale la pena considerar

Terracom Ltd (TER) está en plena forma con un rendimiento del 42.64% y un rendimiento bruto del 54.26%. El retorno de +10.26% en un año muestra un impulso real. Sin opción DRP, pero para inversores enfocados en ingresos, el rendimiento es difícil de ignorar.

Yancoal Australia Ltd (YAL), la minera de carbón, ofrece un rendimiento de dividendos del 22.34% con un sólido retorno de +9.11% en un año. Este es para inversores cómodos con exposición a commodities y sin retención de impuestos.

Coronado Global Resources Inc (CRN) opera en EE. UU. y Australia en carbón, con un rendimiento del 20.41%. Su rendimiento de +28.20% en un año indica una ejecución operativa fuerte, aunque la reciente caída del -24.89% sugiere algo de volatilidad a vigilar.

New Hope Corporation Ltd (NHC) es la opción diversificada—carbón, exploración, puertos y más. Con un rendimiento del 16.10% y dividendos totalmente franqueados (100%), entregó un impresionante retorno de +61.82% en un año. Es territorio de peso pesado.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH), gigante del juego y entretenimiento, ofrece un rendimiento del 13.07% con franqueo completo y opción DRP. El retorno de +3.13% en un año muestra estabilidad, atrayendo a quienes buscan menos volatilidad.

Regal Investment Fund (RFI) busca exposición global en acciones con un rendimiento del 15.86% y participación en DRP. Es la opción de diversificación dentro de las acciones de dividendos—mayor exposición, ingresos sólidos.

Grange Resources Ltd (GRR) trae credenciales en minería de mineral de hierro con un rendimiento del 11.65% y rendimiento bruto del 100% (sin retención de impuestos). La empresa entrega consistentemente a los accionistas, aunque actualmente no ofrece DRP.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ) ofrece servicios de gestión de empleados con un rendimiento del 11.60%. Su historial de pagos de dividendos constantes (66 centavos por acción anualmente) y sin DRP significa retornos en efectivo puros para los inversores.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM) es la opción en platino, con un rendimiento del 11.07% y retornos de +18.21% en un año. Para inversores que buscan exposición a metales preciosos junto con ingresos, esta acción del ASX abre esa puerta.

BSP Financial Group Ltd (BFL) trae exposición bancaria en Papúa Nueva Guinea con un rendimiento del 11.01% y retorno de +7.61% en un año. Es la opción regional para inversores cómodos con dinámicas de mercado no australianas.

Cómo seleccionar realmente las mejores acciones de dividendos

El rendimiento es solo el punto de partida. Esto es lo que diferencia una inversión inteligente en dividendos de simplemente buscar el mayor rendimiento:

Rendimiento de dividendos – Calcula esto dividiendo los dividendos anuales por el precio de la acción. Los rendimientos más altos atraen atención, pero asegúrate de que sean sostenibles.

Ratio de pago – Indica qué porcentaje de las ganancias se destina a dividendos. Un ratio bajo significa que la empresa retiene ganancias para crecer y tiene margen para aumentar dividendos futuros.

Tasa de crecimiento de dividendos – Busca pagos de dividendos consistentes y en aumento con el tiempo. Los rendimientos estancados son señales de alerta.

Fundamentales de la empresa – Analiza crecimiento de ingresos, rentabilidad y niveles de deuda. Una empresa que paga altos dividendos pero está ahogada en deuda puede ser una trampa.

Tendencias del sector – Cambios regulatorios, disrupciones tecnológicas, ciclos de commodities—todo impacta la capacidad de una empresa para sostener dividendos. Conoce tu sector.

Créditos franqueados – Para inversores australianos, dividendos totalmente franqueados aumentan tu retorno real al eliminar la retención de impuestos.

La conclusión sobre las acciones de dividendos en ASX

El ASX ofrece oportunidades genuinas para inversores enfocados en ingresos. Las acciones de dividendos aquí perfiladas van desde las de rendimiento ultra alto (arriesgadas pero potencialmente recompensantes) hasta las de rendimiento más estable con crecimiento modesto.

¿La trampa? Los rendimientos más altos suelen venir con mayor riesgo. Las acciones de carbón, del sector financiero y apuestas en sectores únicos pueden variar mucho. Antes de cargar en cualquier acción de dividendos, haz tu tarea. Analiza los estados financieros, comprende el negocio, evalúa la calidad de la gestión y los vientos en contra del sector.

Las acciones de dividendos pueden ser la columna vertebral de una cartera sólida, pero no sustituyen la diligencia debida. Investiga a fondo, diversifica apropiadamente y recuerda: los ingresos sostenibles superan a las apariencias cada vez en el largo plazo.