¿Recibiste una llamada desconocida diciendo que hay anomalías en las transacciones de tu tarjeta, sospechas de lavado de dinero o que debes colaborar con una investigación? Incluso los que están en el mundo de las criptomonedas se sorprenderían. Pero cuanto más nervioso estés, más debes mantener la calma — muchas estafas aprovechan la confusión para actuar. Domina estos tres puntos clave para responder, así podrás colaborar con investigaciones oficiales y proteger tu dinero y tu información.

**Primera barrera: Clarifica la naturaleza de la transacción, mantén una postura firme**

Cuando te pregunten sobre la legalidad de la transacción, puedes decir: "Realizo compras y ventas de criptomonedas a través de plataformas oficiales, lo cual es una actividad personal y legal, pero no puedo confirmar el origen de los fondos del otro lado. Si se trata de una cuenta sospechosa, colaboraré proporcionando todos los registros y pruebas de la transacción." Esto muestra claramente tu postura, mantiene una actitud sincera y evita que te hagan aceptar responsabilidades innecesarias.

**Segunda barrera: Ten cuidado inmediatamente si te piden transferir fondos, es una señal clave de estafa**

Si la otra parte empieza a exigir "devolver inmediatamente los fondos a una cuenta designada" o "hacer un pago previo", debes rechazarlo en el acto. La respuesta correcta sería: "Colaboro con la investigación, pero cualquier movimiento de fondos debe realizarse a través de procedimientos judiciales. Puedo preparar y enviar capturas de pantalla de las transacciones y detalles de la cuenta." — Recuerda una regla de oro: las verdaderas autoridades nunca te pedirán que transfieras dinero en privado. Quien te pida que hagas una transferencia directa, o es un estafador o está operando ilegalmente.

**Tercera barrera: Diferencia las situaciones y ten claro qué hacer**

Normalmente, si recibes fondos ilegales sin saberlo, la cuenta será congelada y, tras presentar pruebas, generalmente no se te responsabiliza personalmente; pero si sabes que es ilegal y participas activamente en transacciones ilícitas, las consecuencias pueden ser graves. La clave está en colaborar activamente y guardar todos los comprobantes de las transacciones.

**Consejo final práctico**: En tus transacciones diarias, adopta siempre el hábito de verificar la identidad del contraparte, rastrear el origen de los fondos y comprobar la seguridad de las direcciones de las wallets. En el mundo de las criptomonedas, la prudencia siempre supera a la búsqueda de ganancias rápidas. Las personas con mayor conciencia de seguridad tienen mucho menos riesgo de caer en trampas.