Por qué los inversores astutos están recurriendo a acciones de bajo apalancamiento en el volátil mercado de hoy

El 17 de julio de 2025 trajo señales alentadoras a Wall Street. Las ventas minoristas subieron un 0.6% en junio, una reversión de la caída del 0.9% de mayo y superando las previsiones, mientras que las solicitudes de desempleo disminuyeron. Gigantes tecnológicos como Netflix publicaron ganancias extraordinarias, elevando los tres índices principales. Sin embargo, bajo este optimismo se encuentra una realidad crucial: la incertidumbre del mercado sigue siendo elevada. Por esta razón, los inversores deberían pivotar hacia acciones de bajo apalancamiento que ofrezcan protección contra la caída.

Comprendiendo el Apalancamiento Financiero y el Riesgo de Cartera

Cuando las empresas financian operaciones a través de deuda en lugar de capital, están empleando apalancamiento, una espada de doble filo. La deuda es más barata y más fácilmente disponible que el capital propio, pero exige reembolso regular independientemente del rendimiento del negocio. El problema se intensifica durante las recesiones económicas: una empresa que parecía rentable en tiempos buenos puede desmoronarse rápidamente si las obligaciones de deuda superan el flujo de caja.

Aquí es donde la relación deuda-capital se convierte en tu escudo. La fórmula es simple:

Razón Deuda-Capital = Total de Pasivos ÷ Patrimonio de los Accionistas

Un ratio más bajo indica una posición financiera más sólida. Las empresas cargadas con deudas excesivas enfrentan un riesgo amplificado durante las recesiones: sus ganancias podrían evaporarse, pero sus obligaciones de deuda no. En contraste, las acciones de bajo apalancamiento amortiguan los choques de mercado repentinos.

El Marco de Selección: Lo Que Buscamos

En lugar de depender de una sola métrica, aplicamos filtros rigurosos para identificar acciones resilientes:

• Niveles de Deuda/Capital por Debajo de la Industria: Solo empresas menos apalancadas que sus pares
• Precio mínimo de $10+: Asegurando valores de calidad institucional
• Volumen de Comercio Diario ≥50,000 Acciones: Garantizando liquidez
• Crecimiento de EPS Superando al Sector: Indicadores de impulso futuro
• Puntuación VGM A o B: Alineación de valoración, crecimiento y momento
• Crecimiento proyectado de EPS a 12 meses >5%: Confirmación de la trayectoria de ganancias
• Clasificación Zacks #1 or #2: Fuerza del consenso de analistas

De 16 candidatos calificados, aquí están nuestras cinco selecciones:

Cinco acciones de bajo apalancamiento que vale la pena considerar

Novartis (NVS) lidera con la diversificación farmacéutica. Los resultados del segundo trimestre de 2025 revelaron un crecimiento de ventas netas del 12% interanual y una expansión del EPS del 29%. Se proyecta que las ventas del año completo 2025 aumenten un 9.3% con respecto a los niveles de 2024. La compañía tiene como objetivo un crecimiento de ganancias a largo plazo del 15.30%. Actualmente clasificada con el Zacks Rank #2.

ResMed (RMD) domina soluciones para trastornos respiratorios y del sueño a nivel global. El fabricante espera reportar resultados del cuarto trimestre fiscal 2025 el 31 de julio de 2025. Las previsiones de consenso pronostican un crecimiento de ingresos del 8.1% interanual en el cuarto trimestre, con estimaciones de ganancias trimestrales incrementándose en 2 centavos respecto al trimestre anterior. Se anticipa que las ganancias del fiscal 2026 mejoren un 7.5% anualmente. La trayectoria de crecimiento a largo plazo se sitúa en un 15.3%. Tiene un rango de Zacks #2.

Wabtec (WAB) potencia los sectores ferroviario e industrial. Una expansión de asociación de distribución el 10 de julio de 2025 con Intermodal Telematics amplía su huella europea para soluciones de telemática. La empresa proyecta que las ventas de 2025 avanzarán un 5.3% respecto a 2024, respaldadas por un crecimiento de ganancias a largo plazo del 16%. Mantiene el rango Zacks #2.

Elbit Systems (ESLT) suministra tecnologías de defensa avanzadas a las ramas militares de EE.UU. En junio de 2025 se lanzó PAWS-2 (HR), un sistema de advertencia infrarrojo de próxima generación que protege a los aviones de combate en zonas de alto riesgo. Las estimaciones de ventas para 2025 sugieren una mejora del 13.8% en comparación con el año anterior. La acción cuenta con una sorpresa de ganancias promedio de cuatro trimestres del 21.12%. Tiene un rango de Zacks #2.

Ingredion (INGR) se especializa en ingredientes a base de plantas y soluciones de etiquetas limpias. Octubre de 2025 marca una asociación de distribución ampliada con Univar Solutions en la región de Benelux, llevando al mercado almidones innovadores, proteínas vegetales y edulcorantes a base de stevia. Se espera que las ventas de 2025 aumenten un 1% con respecto a los niveles de 2024. El crecimiento de las ganancias a largo plazo se sitúa en el 11%. Actualmente clasificado como Zacks Rank #2.

La Conclusión

La fortaleza del mercado hoy no garantiza la estabilidad de mañana. Al centrarse en acciones de bajo apalancamiento con sólidos fundamentos y respaldo de analistas, los inversores pueden construir carteras que soporten la volatilidad mientras capturan el crecimiento durante los períodos de recuperación. Las cinco empresas destacadas anteriormente representan un enfoque equilibrado hacia el crecimiento sin un riesgo financiero excesivo.