最近一直在讨论非KYC交易所，所以我想把它们的实际情况拆开讲清楚，看看到底发生了什么。

基本上，非KYC交易所是允许你在不提交身份证或地址证明的情况下进行加密货币交易的交易平台。不需要进行身份验证。Uniswap和PancakeSwap是这里最典型的例子。2024年8月，Uniswap大约有1200万月活跃用户，在这个领域的市场份额约为60%，而PancakeSwap的独立用户大约在190万左右。这些平台的运作方式确实很有意思。

那人们为什么会使用非KYC交易所呢？主要有几个原因。隐私是最明显的——有些人就是不想让自己的交易活动与身份绑定。考虑到数据泄露时常发生，这也可以理解。还有速度因素。你可以跳过所有等待账户审批或上传文件的环节。对于在一些限制加密交易的国家，或者没有传统银行服务的人来说，这一点非常重要。另外，你还可以创建多个账户、在不受限制的情况下转移资金。有些人也只是想避开监管方面的麻烦，但这一点同样伴随着严重的风险。

不过，问题就出在这里了。正是让非KYC交易所看起来更有吸引力的那种去中心化，也会带来真正的麻烦。匿名性会吸引诈骗分子。如果出了什么问题——代码坏了、你被人骗了——基本上没有支持，因为没有一个中心化的权威机构可供你去投诉。而且政府肯定在盯着这些平台。如果监管人员能追踪到你的钱包地址，你可能会面临法律问题。

安全方面的担忧是有道理的。这些平台的功能远不如KYC交易所。Uniswap甚至不允许你提现为法币。流动性低的币意味着交易对更少。而且不同于传统银行存款有保险——(FSCS在英国最高可保障85,000英镑，FDIC在美国覆盖250,000美元)——非KYC交易所提供的是零保障。如果发生黑客攻击或诈骗，你只能自认倒霉。

我们已经看到过很糟糕的结果。Hydra暗网市场使用非KYC交易所和比特币混币器来洗钱数百万美元。更近一些，Lazarus Group使用Tornado Cash洗钱了超过6亿美元，这些资金来自于Axie Infinity被黑事件，并通过去中心化交易所进行转移。这些都不是假设性的风险。

如果你仍在使用这些平台，至少要保护好自己。使用强壮复杂的密码，并启用2FA。运行VPN来隐藏你的所在地。对于DEX，把大部分资金保存在硬件钱包里，只在你正在交易时才连接相应的钱包。为了避免钓鱼，请仔细核对URL和智能合约地址。由于没有安全网，你在这里就得自己当自己的安全团队。