Gần đây tôi đã nghiên cứu về đầu tư cổ tức và muốn chia sẻ những gì tôi đã tìm thấy. Với tất cả sự biến động của thị trường mà chúng ta đã thấy, nhiều người đang tìm cách tạo ra thu nhập ổn định thay vì chỉ theo đuổi tăng giá. Đó là lý do các quỹ ETF cổ tức trở nên hữu ích.

Điều về cổ phiếu cổ tức là chúng thường giữ vững hơn khi mọi thứ trở nên rối ren. Các công ty trả cổ tức đều đặn thường nằm trong các ngành phòng thủ như tiện ích, y tế và hàng tiêu dùng thiết yếu. Những doanh nghiệp này vẫn hoạt động đều đặn bất chấp điều kiện kinh tế vì mọi người vẫn cần điện, thuốc men và thực phẩm. Thêm vào đó, nếu lạm phát cứ giữ ở mức cao như Fed lo ngại, các nhà trả cổ tức thường có thể chuyển chi phí đó cho khách hàng và duy trì khoản trả cổ tức của mình.

Tôi đã xem xét các nhà chơi chính trong lĩnh vực này. Quỹ ETF cổ tức lớn nhất hiện nay là Vanguard VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF). Nó đang có gần 80 tỷ đô la tài sản và theo dõi các công ty có lịch sử tăng cổ tức ổn định theo thời gian. Một nền tảng khá vững chắc nếu bạn mới bắt đầu.

Tiếp theo là Schwab SCHD, tập trung vào 103 công ty có lợi suất cổ tức cao và lịch sử thanh toán đều đặn. Quỹ này có khoảng 55 tỷ đô la quản lý và giao dịch với khối lượng khá tốt. Ý tưởng tương tự nhưng tiêu chí lựa chọn hơi khác một chút.

Vanguard còn có VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) nếu bạn muốn tiếp xúc với lợi suất thuần túy. Quỹ này nắm giữ hơn 550 chứng khoán và có 53,5 tỷ đô la tài sản. Sự đa dạng hóa khá ổn.

Nếu bạn quan tâm đến tăng trưởng cổ tức cụ thể, iShares DGRO theo dõi các công ty có lịch sử tăng cổ tức bền vững. Quỹ này có 27 tỷ đô la tài sản và giao dịch tích cực. Cũng có NOBL (ProShares S&P 500 Aristocrats ETF) nếu bạn muốn chọn lọc hơn. Đây là các công ty đã tăng cổ tức ít nhất 25 năm liên tiếp. Chỉ có 67 cổ phiếu nhưng là những công ty hàng đầu.

Đối với các khoản lợi suất cao, DVY và HDV đáng để xem xét. DVY tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức cao có thành tích tăng trưởng trong 5 năm, còn HDV thì tập trung vào các cổ phiếu cổ tức chất lượng. Cả hai đều có khối lượng giao dịch tốt.

Cấu trúc phí của các quỹ này khá hợp lý, dao động từ 6 đến 60 điểm cơ bản mỗi năm. Điều quan trọng là chọn một quỹ phù hợp với chiến lược và mức chịu rủi ro của bạn. Tôi nhận thấy phần lớn các quỹ này có hồ sơ rủi ro trung bình, điều này hợp lý vì chúng tập trung vào các công ty đã ổn định.

Điều hấp dẫn thực sự ở đây là khả năng tạo thu nhập trong thị trường không chắc chắn. Dù giá cổ phiếu có biến động, bạn vẫn nhận được các khoản thanh toán đều đặn. Không phải là điều quá nổi bật nhưng hiệu quả, đặc biệt khi bạn muốn phòng vệ trước bất ổn kinh tế hoặc lo ngại về lạm phát.