Nghe này, nếu bạn bắt đầu nhìn quanh thế giới các nền tảng DeFi, có rất nhiều thứ để xử lý. Tôi đã dành một chút thời gian để nghiên cứu các đối thủ chính trong ngành và thành thật mà nói, cảnh quan đã thay đổi khá nhiều trong những năm gần đây.

Bắt đầu với Lido Finance, vẫn là một trong những tên tuổi vững chắc nhất để staking. Việc nó liên kết với hơn 100 ứng dụng khiến nó gần như là cánh cửa mở ra toàn bộ hệ sinh thái. stETH của họ đã trở thành tiêu chuẩn thực tế cho những ai muốn staking ETH mà không cần khóa tài sản của mình. Với gần 31 tỷ đô la bị khóa, thật khó để bỏ qua.

Tiếp theo là Aave, thực sự là một trong những nền tảng DeFi trưởng thành nhất mà chúng ta có. Từ năm 2017 đến nay, họ đã xây dựng được một thứ gì đó thực sự vững chắc. Khối lượng giao dịch của họ là cao nhất trong toàn bộ ngành DeFi, mặc dù TVL không phải là cao nhất tuyệt đối. Nhưng đối với những ai muốn cho vay hoặc vay mượn tiền điện tử, khó có thể tìm được nền tảng nào tốt hơn. Gần đây họ đã ra mắt V3 trên zkSync Era, điều này cho thấy sự đổi mới liên tục.

Uniswap đơn giản là DEX lớn nhất mà chúng ta có. Điểm. Với hơn 1500 cặp giao dịch, nếu một loại tiền điện tử tồn tại và có thanh khoản, có khả năng bạn sẽ tìm thấy nó ở đó. Điều thú vị là họ thực sự hiểu cách tạo UX hợp lý cho một sàn giao dịch phi tập trung, điều không phải lúc nào cũng dễ dàng trong ngành.

MakerDAO xứng đáng được nhắc đến đặc biệt về những gì họ đã làm với DAI. Đây là một stablecoin vẫn giữ được sự ổn định bất chấp tất cả những gì thị trường đã đổ vào nó. Cấu trúc cho vay có thế chấp của họ rất sáng tạo và đã vượt qua thử thách của thời gian.

Curve Finance thú vị vì họ chuyên về giao dịch stablecoin. Nếu bạn đang thực hiện swap giữa USDC, USDT, DAI và các loại tương tự, chi phí cực kỳ thấp. TVL của họ nhỏ hơn so với các nền tảng khác, nhưng khối lượng giao dịch hàng ngày thường vượt quá 100 triệu đô la. Không tệ cho một nền tảng ra mắt từ năm 2020.

Sau đó là các đối thủ nhỏ hơn như Instadapp, cố gắng tổng hợp mọi thứ trong một giao diện duy nhất, và PancakeSwap trên BNB Chain, đã chiếm vị trí thống trị trên blockchain đó nhờ phí thấp và tốc độ cao.

Balancer và Yearn Finance cung cấp một thứ gì đó khác biệt: quản lý danh mục tự động và chiến lược yield farming. Nếu bạn không muốn liên tục theo dõi xem nên đặt tiền của mình ở đâu, các trình tổng hợp lợi nhuận này sẽ làm công việc đó cho bạn.

Bây giờ, điểm thực sự: làm thế nào để chọn giữa tất cả các nền tảng DeFi này? Tùy thuộc vào mục đích của bạn. Nếu bạn muốn staking đơn giản, Lido là điểm đến của bạn. Nếu muốn cho vay và kiếm lãi, Aave là nền tảng vững chắc. Nếu muốn giao dịch, Uniswap dành cho token chung, Curve cho stablecoin. Đối với yield farming mạo hiểm hơn, Yearn.

Nhưng nghe này, ngành DeFi vẫn còn trẻ và hoàn toàn chưa được quy định. Điều này mang lại cơ hội lớn, nhưng cũng đi kèm rủi ro thực sự. Luôn kiểm tra các biện pháp an ninh, đọc các báo cáo kiểm toán, và đặc biệt, đừng bao giờ bỏ số tiền nhiều hơn khả năng bạn có thể mất. Các lỗ hổng mã nguồn tồn tại, hacker luôn rình rập, và các trò lừa đảo đáng tiếc vẫn phổ biến.

Một điều khiến tôi ấn tượng khi nhìn vào các con số: số người dùng DeFi dự kiến sẽ đạt khoảng 22 triệu vào năm 2028, so với 7,5 triệu vào cuối năm 2021. Đó là một sự tăng trưởng đáng kể. Thị trường đang trở nên bình thường hóa, nhưng vẫn còn rủi ro đối với người mới chưa hiểu rõ về cách hoạt động của nó.

Tóm lại, lĩnh vực DeFi sôi động và tiếp tục phát triển. Nếu bạn quan tâm đến không gian này, hãy dành thời gian để thực sự hiểu cách các nền tảng DeFi này hoạt động trước khi bỏ tiền của mình vào đó. Nghiên cứu xứng đáng với công sức.