8 Bộ ngành ban hành thông báo tăng cường phòng ngừa và xử lý rủi ro giao dịch và đầu cơ tiền ảo Một bài viết nhấn mạnh trọng tâm

Gần đây, các hoạt động đầu cơ và thao túng liên quan đến tiền điện tử, tài sản thế giới thực (RWA) token hóa xảy ra thường xuyên, làm rối loạn trật tự kinh tế tài chính, gây hại đến an toàn tài sản của nhân dân.

Hôm nay, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Trung Quốc và các bộ phận khác đã phối hợp ban hành Thông báo về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến tiền điện tử và các hoạt động liên quan. Nội dung chính của Thông báo là gì? So với Công văn số 237 ban hành năm 2021 của Ngân hàng Trung ương và 10 bộ ngành khác về việc phòng ngừa và xử lý rủi ro thao túng giao dịch tiền điện tử, Thông báo lần này có những sửa đổi nào và lần đầu tiên đề xuất các quy định rõ ràng nào? Một bài phân tích.

Bất kỳ tổ chức và cá nhân trong và ngoài nước nào cũng không được phát hành stablecoin gắn với nhân dân tệ ở nước ngoài

Thông báo đề cập rằng, tiền điện tử không có vị trí pháp lý ngang bằng với tiền pháp định. Các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, Tether không có khả năng thanh toán bắt buộc theo pháp luật, không nên và không thể được sử dụng như tiền tệ để lưu thông trên thị trường.

Về các stablecoin đang rất hot gần đây, Thông báo cũng lần đầu tiên quy định: Không được phát hành stablecoin gắn với nhân dân tệ ở nước ngoài nếu chưa được sự đồng ý hợp pháp của các cơ quan liên quan.

Các hoạt động liên quan đến tiền điện tử thuộc phạm vi hoạt động tài chính bất hợp pháp

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cho biết, hiện tại tiền điện tử không thể đáp ứng hiệu quả các yêu cầu về nhận dạng khách hàng, chống rửa tiền và các yêu cầu khác, có nguy cơ bị sử dụng để rửa tiền, lừa đảo huy động vốn, chuyển tiền trái phép qua biên giới và các hoạt động phi pháp khác. Thông báo rõ ràng rằng, tại nội địa, chính sách cấm tiền điện tử vẫn được duy trì, các hoạt động liên quan đến tiền điện tử thuộc phạm vi hoạt động tài chính bất hợp pháp, đều bị cấm nghiêm ngặt và kiên quyết xử lý theo pháp luật.

Các hoạt động liên quan đến tiền điện tử cụ thể gồm những gì? Thông báo đề cập: Thực hiện các hoạt động trao đổi tiền pháp định và tiền điện tử, trao đổi giữa các loại tiền điện tử, mua bán tiền điện tử qua trung gian trung tâm, cung cấp dịch vụ trung gian và định giá cho giao dịch tiền điện tử, phát hành token để huy động vốn, giao dịch các sản phẩm tài chính liên quan đến tiền điện tử, hoạt động phát hành token trái phép, phát hành chứng khoán trái phép, kinh doanh chứng khoán phái sinh trái phép, huy động vốn trái phép và các hoạt động tài chính phi pháp khác, đều bị cấm nghiêm ngặt và xử lý theo pháp luật. Các tổ chức và cá nhân nước ngoài không được cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử trái phép cho các chủ thể trong nước dưới bất kỳ hình thức nào.

Do tiền điện tử dựa trên công nghệ blockchain, hỗ trợ giao dịch P2P, vượt qua khái niệm “biên giới” vật lý, các rủi ro liên quan rất dễ lan truyền xuyên biên giới. Thông báo lần đầu tiên xác định rõ rằng, chưa được sự đồng ý hợp pháp của các cơ quan liên quan, các chủ thể trong nước và các chủ thể kiểm soát của họ ở nước ngoài không được phát hành tiền điện tử ở nước ngoài.

Thực hiện hoạt động token hóa tài sản thế giới thực (RWA) trong nước có thể bị coi là hoạt động tài chính bất hợp pháp

Lần này, Thông báo còn làm rõ khái niệm, nội hàm của token hóa tài sản thế giới thực (RWA), và nhấn mạnh rằng việc thực hiện hoạt động RWA trong nước cũng như cung cấp dịch vụ trung gian, công nghệ thông tin liên quan đều có thể bị coi là hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Token hóa tài sản thế giới thực (RWA) là hoạt động sử dụng công nghệ mã hóa và sổ cái phân tán hoặc công nghệ tương tự để chuyển đổi quyền sở hữu, quyền lợi về lợi nhuận của tài sản thành token (chứng khoán) hoặc các quyền lợi, chứng chỉ nợ có đặc tính token (chứng khoán), sau đó phát hành và giao dịch.

Thông báo lần này xác định rõ rằng, hoạt động token hóa tài sản thế giới thực trong nước và cung cấp dịch vụ trung gian, công nghệ thông tin liên quan đều có thể bị coi là phát hành trái phép chứng khoán, phát hành chứng khoán trái phép, kinh doanh chứng khoán phái sinh trái phép, huy động vốn trái phép và các hoạt động tài chính phi pháp khác, cần bị cấm; ngoại trừ các hoạt động dựa trên sự đồng ý hợp pháp của cơ quan quản lý, thực hiện dựa trên hạ tầng tài chính đặc thù. Các tổ chức và cá nhân nước ngoài không được cung cấp dịch vụ liên quan đến token hóa tài sản thế giới thực trái phép cho các chủ thể trong nước dưới bất kỳ hình thức nào.

Tiếp tục kiểm soát hoạt động “đào” tiền điện tử

Thông báo còn rõ ràng rằng, Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia phối hợp các cơ quan liên quan kiểm soát chặt chẽ hoạt động “đào” tiền điện tử, rà soát toàn diện và đóng cửa các dự án “đào” tiền điện tử tồn đọng, cấm mới các dự án “đào” và cấm các doanh nghiệp sản xuất “máy đào” cung cấp các dịch vụ bán “máy đào” trong nước.

Giữ vững thái độ cứng rắn đối với các hoạt động phạm pháp liên quan đến tiền điện tử, RWA

Thông báo đề cập rằng, từ năm ngoái, thị trường thao túng liên quan đến tiền điện tử, RWA đã có xu hướng gia tăng, một số phần tử bất hợp pháp lợi dụng thời cơ để hoạt động mập mờ, dưới vỏ bọc của tiền điện tử, RWA, hoạt động “đào” để tiến hành huy động vốn trái phép, lừa đảo đa cấp, hoặc chuyển tiền phạm pháp, gây tổn hại nghiêm trọng đến an toàn tài sản của xã hội, làm rối loạn trật tự kinh tế tài chính. Thông báo một lần nữa nhấn mạnh, sẽ tăng cường phối hợp liên ngành, nâng cao hợp tác giữa trung ương và địa phương, hoàn thiện hơn nữa các yêu cầu về giám sát, phòng ngừa và xử lý rủi ro, duy trì thái độ cứng rắn đối với các hoạt động phạm pháp liên quan đến tiền điện tử, RWA.

(Nguồn: Ứng dụng truyền thông của Trung ương Đài truyền hình Trung Quốc)