Ngân hàng Trung ương Trung Quốc và các bộ ngành khác: Tiếp tục thanh tra hoạt động "đào coin" ảo, thực hiện quản lý chặt chẽ các hoạt động liên quan của các chủ thể trong nước ra nước ngoài.

Các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Ủy ban Nhân dân các tỉnh, khu tự trị, thành phố trực thuộc trung ương, Quân đoàn sản xuất và xây dựng Tân Cương:

Gần đây, các hoạt động đầu cơ, thao túng liên quan đến tiền ảo, tài sản thế giới thực (RWA) token hóa xảy ra thường xuyên, làm rối loạn trật tự kinh tế tài chính, gây hại đến tài sản của nhân dân. Để tiếp tục phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến tiền ảo, tài sản thế giới thực token hóa, thực hiện tốt việc bảo vệ an ninh quốc gia và ổn định xã hội, căn cứ theo Luật Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Luật Ngân hàng Thương mại, Luật Chứng khoán, Luật Quỹ Đầu tư Chứng khoán, Luật Hợp đồng Tương lai và Phụ phẩm, Luật An ninh Mạng, Quy định Quản lý Nhân dân tệ, Quy định Phòng ngừa và Xử lý Tập trung Gây rối Tài chính Phi pháp, Quy định Quản lý Ngoại hối, Quy định Viễn thông của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa và các quy định khác, sau khi thống nhất với Cục Mạng lưới và Thông tin Trung ương, Tòa án Nhân dân Tối cao, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, và được sự đồng ý của Chính phủ Trung ương, thông báo về các vấn đề liên quan như sau:

**  1. Xác định bản chất của hoạt động token hóa tiền ảo, tài sản thế giới thực và các hoạt động liên quan**

（一）Tiền ảo không có vị trí pháp lý ngang bằng với tiền tệ hợp pháp. Bitcoin, Ether, Tether và các loại tiền ảo khác có đặc điểm chính là do các tổ chức phi tiền tệ phát hành, sử dụng công nghệ mã hóa và sổ cái phân tán hoặc công nghệ tương tự, tồn tại dưới dạng số hóa, không có khả năng thanh toán pháp lý, không nên và không thể dùng làm tiền tệ lưu thông trên thị trường.

Các hoạt động liên quan đến tiền ảo thuộc hoạt động tài chính phi pháp. Trong nước, việc thực hiện các hoạt động đổi tiền tệ hợp pháp sang tiền ảo, đổi tiền ảo giữa các loại, mua bán tiền ảo như trung tâm đối tác, cung cấp dịch vụ trung gian và định giá cho giao dịch tiền ảo, phát hành token để huy động vốn, hoặc các hoạt động giao dịch sản phẩm tài chính liên quan đến tiền ảo đều bị nghiêm cấm, thuộc các hoạt động tài chính phi pháp như phát hành trái phiếu, chứng khoán trái phép, kinh doanh chứng khoán hợp đồng tương lai trái phép, huy động vốn trái phép, đều bị cấm chặt chẽ và kiên quyết xử lý theo pháp luật. Các tổ chức và cá nhân nước ngoài không được cung cấp bất kỳ dịch vụ liên quan đến tiền ảo trái phép dưới bất kỳ hình thức nào trong nội địa.

Stablecoin gắn với tiền tệ hợp pháp trong lưu thông đã trá hình thực hiện một số chức năng của tiền tệ hợp pháp. Trước khi có sự đồng ý của các cơ quan có thẩm quyền, bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân trong và ngoài nước nào cũng không được phát hành stablecoin gắn với nhân dân tệ ở nước ngoài.

（二）Token hóa tài sản thế giới thực là sử dụng công nghệ mã hóa và sổ cái phân tán hoặc công nghệ tương tự để chuyển đổi quyền sở hữu, quyền lợi về lợi nhuận của tài sản thành token (chứng chỉ số) hoặc các quyền lợi, trái phiếu có đặc tính token (chứng chỉ số), sau đó phát hành và giao dịch các hoạt động này.

Trong nước, các hoạt động token hóa tài sản thế giới thực, cũng như cung cấp dịch vụ trung gian, công nghệ thông tin liên quan, đều bị nghiêm cấm phát hành trái phiếu, chứng khoán trái phép, kinh doanh chứng khoán hợp đồng tương lai trái phép, huy động vốn trái phép, trừ các hoạt động dựa trên sự đồng ý của cơ quan quản lý theo quy định, dựa trên hạ tầng tài chính đặc thù. Các tổ chức và cá nhân nước ngoài không được cung cấp dịch vụ liên quan đến token hóa tài sản thế giới thực trái phép trong nội địa dưới bất kỳ hình thức nào.

**  2. Hoàn thiện cơ chế công tác**

（三）Phối hợp liên ngành. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phối hợp với Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Bộ Công nghiệp và Thông tin, Bộ Công an, Tổng cục Quản lý Thị trường, Tổng cục Quản lý Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Tổng cục Ngoại hối và các cơ quan khác xây dựng cơ chế công tác hoàn chỉnh, đồng thời tăng cường phối hợp, tạo thành sức mạnh tổng hợp, hướng dẫn các địa phương thực hiện công tác phòng ngừa và xử lý rủi ro liên quan đến hoạt động tài chính phi pháp về tiền ảo.

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phối hợp với Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Bộ Công nghiệp và Thông tin, Bộ Công an, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Tổng cục Quản lý Thị trường, Tổng cục Quản lý Tài chính, Tổng cục Ngoại hối và các cơ quan khác xây dựng cơ chế công tác hoàn chỉnh, tăng cường phối hợp, hướng dẫn các địa phương thực hiện công tác phòng ngừa và xử lý rủi ro liên quan đến token hóa tài sản thế giới thực trái phép.

（四）Tăng cường thực hiện tại địa phương. Các chính quyền các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương chịu trách nhiệm tổng thể về công tác phòng ngừa và xử lý rủi ro liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực trong phạm vi địa phương, do các cơ quan quản lý tài chính địa phương chủ trì, phối hợp với các cơ quan như Bộ Tài chính, Bộ Thông tin Viễn thông, Công an, Quản lý Thị trường, các cơ quan liên quan của Chính phủ, các cơ quan phối hợp như mạng lưới thông tin, tòa án, viện kiểm sát, xây dựng cơ chế công tác thường xuyên, phù hợp, phối hợp chặt chẽ với các cơ quan trung ương, hình thành mô hình phối hợp giữa trung ương và địa phương, chủ động phòng ngừa, xử lý phù hợp các rủi ro liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, duy trì trật tự kinh tế tài chính và xã hội ổn định.

**  3. Tăng cường giám sát, phòng ngừa và xử lý rủi ro**

（五）Tăng cường giám sát rủi ro. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Bộ Công nghiệp và Thông tin, Bộ Công an, Tổng cục Ngoại hối, các cơ quan mạng lưới và thông tin liên tục hoàn thiện các phương pháp và hệ thống hỗ trợ giám sát, tăng cường phân tích, chia sẻ dữ liệu liên ngành, xây dựng cơ chế chia sẻ thông tin và xác minh chéo, kịp thời nắm bắt tình hình rủi ro liên quan đến hoạt động token hóa tiền ảo, tài sản thế giới thực. Các chính quyền các tỉnh, thành phố cần phát huy vai trò của cơ chế cảnh báo sớm địa phương, phối hợp với các cơ quan quản lý tài chính trung ương, các cơ quan mạng lưới, công an để thực hiện giám sát trực tuyến, kiểm tra thực địa, theo dõi dòng tiền, nhận diện chính xác các hoạt động liên quan đến token hóa tiền ảo, tài sản thế giới thực, chia sẻ kịp thời thông tin rủi ro, hoàn thiện cơ chế cảnh báo, xác minh, phản ứng nhanh.

（六）Tăng cường quản lý các tổ chức dịch vụ tài chính, trung gian, công nghệ. Các tổ chức tài chính (kể cả tổ chức thanh toán phi ngân hàng) không được cung cấp dịch vụ mở tài khoản, chuyển tiền, thanh toán và cân đối tài chính liên quan đến hoạt động tiền ảo, không được phát hành và bán các sản phẩm tài chính liên quan đến tiền ảo, không được đưa tiền ảo và các sản phẩm tài chính liên quan vào phạm vi tài sản thế chấp, cầm cố, không được kinh doanh bảo hiểm liên quan đến tiền ảo hoặc đưa tiền ảo vào phạm vi trách nhiệm bảo hiểm, đồng thời tăng cường giám sát rủi ro, phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật, kịp thời báo cáo các cơ quan liên quan. Các tổ chức tài chính (kể cả tổ chức thanh toán phi ngân hàng) không được cung cấp dịch vụ quản lý, cân đối, thanh toán, cân đối tài chính liên quan đến hoạt động token hóa tài sản thế giới thực trái phép hoặc các sản phẩm tài chính liên quan. Các trung gian, tổ chức dịch vụ công nghệ thông tin không được cung cấp dịch vụ trung gian, công nghệ liên quan đến hoạt động token hóa tài sản thế giới thực trái phép hoặc các sản phẩm tài chính liên quan.

（七）Tăng cường quản lý nội dung và truy cập Internet. Các doanh nghiệp internet không được cung cấp dịch vụ hoạt động mạng, trưng bày thương mại, quảng bá, dẫn dắt trả phí liên quan đến hoạt động token hóa tiền ảo, tài sản thế giới thực, phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật, kịp thời báo cáo các cơ quan liên quan, hỗ trợ kỹ thuật và phối hợp trong các công tác điều tra, khám phá. Các cơ quan quản lý mạng lưới, viễn thông và công an dựa trên các dấu hiệu do các cơ quan quản lý tài chính chuyển giao, kịp thời đóng cửa và xử lý các website, ứng dụng di động (bao gồm mini-program) và tài khoản công cộng liên quan đến hoạt động token hóa tiền ảo, tài sản thế giới thực.

（八）Tăng cường đăng ký doanh nghiệp và quản lý quảng cáo. Cơ quan quản lý thị trường tăng cường quản lý đăng ký doanh nghiệp, tên doanh nghiệp, phạm vi hoạt động trong đăng ký không được chứa các từ như “tiền ảo”, “tài sản ảo”, “tiền mã hóa”, “tài sản mã hóa”, “ổn định”, “token hóa tài sản thế giới thực”, “RWA” hoặc nội dung tương tự. Cơ quan quản lý thị trường phối hợp với các cơ quan quản lý tài chính tăng cường quản lý quảng cáo liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, kịp thời xử lý các quảng cáo vi phạm pháp luật.

（Chín）Tiếp tục thanh tra hoạt động “đào” tiền ảo. Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia phối hợp các cơ quan liên quan kiểm soát chặt chẽ hoạt động “đào” tiền ảo, tiếp tục thúc đẩy công tác thanh tra hoạt động “đào” tiền ảo. Các chính quyền các tỉnh, thành phố chịu trách nhiệm tổng thể về công tác thanh tra “đào” trong phạm vi địa phương, theo yêu cầu của Thông báo của Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia về “Thanh tra hoạt động đào” (Số: 发改运行〔2021〕1283号) và quy định của “Danh mục hướng dẫn điều chỉnh cơ cấu ngành (năm 2024)”, tiến hành rà soát, kiểm tra toàn diện và đóng cửa các dự án “đào” tiền ảo tồn tại, cấm hoàn toàn các dự án “đào” mới, cấm các doanh nghiệp sản xuất “máy đào” cung cấp các dịch vụ liên quan trong nội địa.

（Mười）Nghiêm trị các hoạt động tài chính phi pháp liên quan. Khi phát hiện dấu hiệu hoạt động tài chính phi pháp liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, các cơ quan quản lý tài chính địa phương, các cơ quan trung ương, các cơ quan liên quan sẽ tiến hành điều tra, xác minh, xử lý phù hợp, đồng thời truy cứu trách nhiệm pháp lý đối với các tổ chức, cá nhân liên quan; nếu có dấu hiệu phạm tội, sẽ chuyển hồ sơ cho cơ quan tư pháp xử lý theo quy định.

（Mười Một）Nghiêm trị các hoạt động phạm pháp liên quan. Các cơ quan công an, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Tổng cục Quản lý Thị trường, Tổng cục Quản lý Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, các cơ quan xét xử, viện kiểm sát sẽ theo chức năng, nhiệm vụ, pháp luật, nghiêm trị các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, kinh doanh trái phép, truyền đạo, huy động vốn trái phép liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, cũng như các hoạt động phạm pháp khác dựa trên các loại hình này.

（Mười Hai）Tăng cường tự quản ngành. Các hiệp hội ngành liên quan cần tăng cường quản lý hội viên, tuyên truyền chính sách, dựa trên chức năng nhiệm vụ của mình, vận động và giám sát các thành viên chống lại các hoạt động tài chính phi pháp liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, xử lý kịp thời các vi phạm quy định quản lý và tự quản ngành. Dựa trên các hạ tầng ngành, tiến hành giám sát rủi ro liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, kịp thời chuyển giao các dấu hiệu vi phạm cho các cơ quan liên quan.

**  4. Thực hiện quản lý chặt chẽ các hoạt động của các chủ thể trong nội địa ra nước ngoài**

（Mười Ba）Chưa có sự đồng ý của các cơ quan có thẩm quyền, các chủ thể trong nước và các chủ thể kiểm soát của họ không được phát hành tiền ảo ở nước ngoài.

（Mười Bốn）Chủ thể trong nước trực tiếp hoặc gián tiếp thực hiện các hoạt động token hóa tài sản thế giới thực dưới hình thức nợ nước ngoài, hoặc dựa trên quyền sở hữu tài sản, quyền lợi về lợi nhuận trong nội địa để thực hiện các hoạt động token hóa tài sản thế giới thực dạng chứng khoán, có tính chất cổ phần ở nước ngoài, phải tuân thủ nguyên tắc “cùng hoạt động, cùng rủi ro, cùng quy tắc” do các cơ quan như Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Tổng cục Ngoại hối quản lý chặt chẽ theo quy định pháp luật. Các hoạt động token hóa tài sản thế giới thực khác do chủ thể trong nước thực hiện ở nước ngoài dựa trên quyền lợi trong nội địa sẽ do Ủy ban Chứng khoán phối hợp các cơ quan liên quan quản lý theo chức năng, nhiệm vụ. Các tổ chức, cá nhân không có sự đồng ý, đăng ký của các cơ quan có thẩm quyền thì không được tiến hành các hoạt động này.

（Mười Lăm）Các công ty tài chính trong nước, chi nhánh và văn phòng đại diện của họ tại nước ngoài cung cấp dịch vụ liên quan đến token hóa tài sản thế giới thực phải thực hiện theo quy định pháp luật, trang bị nhân viên và hệ thống chuyên nghiệp, phòng ngừa rủi ro, thực hiện đầy đủ các yêu cầu về tiếp cận khách hàng, quản lý phù hợp, chống rửa tiền, và phải đưa các hoạt động này vào hệ thống quản lý tuân thủ của nội địa. Các trung gian, tổ chức dịch vụ công nghệ thông tin cung cấp dịch vụ trung gian, công nghệ liên quan đến token hóa tài sản thế giới thực trái phép hoặc các sản phẩm tài chính liên quan phải tuân thủ quy định pháp luật, xây dựng hệ thống kiểm soát phù hợp, tăng cường quản lý rủi ro, báo cáo hoặc xin phép các cơ quan quản lý liên quan về tình hình hoạt động.

**  5. Tăng cường tổ chức thực hiện**

（Mười Sáu）Tăng cường lãnh đạo tổ chức và phối hợp tổng thể. Các cơ quan, địa phương cần coi trọng công tác phòng ngừa rủi ro liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, tăng cường lãnh đạo tổ chức, xác định rõ trách nhiệm công việc, hình thành cơ chế phối hợp lâu dài giữa trung ương và địa phương, duy trì thái độ kiên quyết, theo dõi rủi ro theo động thái, phòng ngừa, xử lý rủi ro một cách hiệu quả, hợp pháp, bảo vệ tài sản của nhân dân, giữ vững trật tự kinh tế tài chính và xã hội.

（Mười Bảy）Phổ biến tuyên truyền rộng rãi. Các cơ quan, địa phương và hiệp hội ngành cần tận dụng các phương tiện truyền thông để phổ biến chính sách, phân tích các ví dụ điển hình, giáo dục về rủi ro đầu tư, tuyên truyền về tính bất hợp pháp, tác hại và các hình thức của hoạt động liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, nâng cao ý thức phòng ngừa rủi ro và khả năng nhận diện của cộng đồng.

**  6. Trách nhiệm pháp lý**

（Mười Tám）Vi phạm các quy định của thông báo này trong hoạt động liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, hoặc cung cấp dịch vụ liên quan, sẽ bị xử phạt theo quy định; nếu cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Các tổ chức, cá nhân trong nước biết rõ hoặc có nghĩa vụ phải biết rằng các chủ thể nước ngoài trái phép cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực, mà vẫn hỗ trợ, sẽ bị xử lý theo pháp luật; nếu cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

（Mười Chín）Mọi tổ chức, cá nhân đầu tư vào tiền ảo, token hóa tài sản thế giới thực và các sản phẩm tài chính liên quan, vi phạm đạo đức xã hội, các hành vi dân sự liên quan sẽ vô hiệu, thiệt hại phát sinh sẽ do chính họ tự chịu; nếu có dấu hiệu phá hoại trật tự tài chính, gây nguy hại an ninh tài chính, sẽ bị xử lý theo quy định của các cơ quan liên quan.

Thông báo này có hiệu lực kể từ ngày ban hành. Các cơ quan như Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cùng 10 cơ quan ban hành “Thông báo về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý rủi ro thao túng giao dịch tiền ảo” (Số: 银发〔2021〕237号) sẽ bãi bỏ cùng thời điểm.

Nguồn: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc

Rủi ro cảnh báo và điều khoản miễn trừ

Thị trường có rủi ro, đầu tư cần thận trọng. Bài viết này không cấu thành đề xuất đầu tư cá nhân, cũng chưa xem xét các mục tiêu đầu tư, tình hình tài chính hoặc nhu cầu đặc biệt của từng người dùng. Người dùng nên xem xét xem các ý kiến, quan điểm hoặc kết luận trong bài có phù hợp với tình hình cụ thể của mình hay không. Đầu tư theo đó, chịu trách nhiệm về bản thân.