8 Bộ ngành phối hợp ban hành văn bản: Tiếp tục phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến tiền ảo và các lĩnh vực liên quan

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Bộ Công nghiệp và Thông tin hóa, Bộ Công an, Tổng cục Quản lý Thị trường, Tổng cục Quản lý Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Cục Quản lý Ngoại hối Trung Quốc và các cơ quan liên quan về việc tăng cường phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến tiền ảo và các hoạt động liên quan (Thông báo số 银发〔2026〕42)

Các chính quyền tỉnh, khu tự trị, thành phố trực thuộc trung ương, Quân đoàn Sản xuất và Xây dựng Tân Cương:

Gần đây, các hoạt động đầu cơ liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực (RWA) diễn ra thường xuyên, gây rối trật tự kinh tế tài chính, đe dọa an toàn tài sản của nhân dân. Để tăng cường phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, thực hiện tốt việc bảo vệ an ninh quốc gia và ổn định xã hội, căn cứ theo Luật Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Luật Ngân hàng Thương mại, Luật Chứng khoán, Luật Quỹ Đầu tư Chứng khoán, Luật Hợp đồng Tương lai và Phụ phẩm, Luật An ninh Mạng, Quy định Quản lý Nhân dân tệ, Quy định Phòng ngừa và Xử lý Gây quỹ trái phép, Quy định Quản lý Ngoại hối, Quy định Viễn thông của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa và các quy định khác, sau khi thống nhất với Cục Mạng lưới và Thông tin Trung ương, Tòa án Nhân dân Tối cao, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và được sự đồng ý của Hội đồng Nhà nước, thông báo về các vấn đề liên quan như sau:

I. Xác định bản chất của tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực và các hoạt động liên quan

（一）Tiền ảo không có vị trí pháp lý ngang hàng với tiền tệ hợp pháp. Các loại tiền ảo như Bitcoin, Ethereum, Tether có đặc điểm chính là do cơ quan không phát hành, sử dụng công nghệ mã hóa và sổ cái phân tán hoặc công nghệ tương tự, tồn tại dưới dạng số, không có khả năng thanh toán pháp lý, không nên và không thể dùng làm tiền tệ lưu thông trên thị trường.

Các hoạt động liên quan đến tiền ảo thuộc hoạt động tài chính phi pháp. Trong nước, việc thực hiện các hoạt động đổi tiền tệ hợp pháp sang tiền ảo, đổi tiền ảo giữa các loại, mua bán tiền ảo qua trung gian trung tâm, cung cấp dịch vụ trung gian và định giá cho giao dịch tiền ảo, phát hành token để huy động vốn và các hoạt động giao dịch sản phẩm tài chính liên quan đến tiền ảo đều bị nghiêm cấm, bao gồm cả việc phát hành trái phiếu token trái phép, phát hành chứng khoán công khai trái phép, kinh doanh chứng khoán hợp đồng tương lai trái phép, gây quỹ trái phép, đều bị xử lý nghiêm theo pháp luật. Các tổ chức và cá nhân nước ngoài không được cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền ảo trái phép dưới bất kỳ hình thức nào trong nội địa.

Stablecoin liên kết với tiền tệ hợp pháp trong quá trình lưu hành đã trá hình thực hiện một số chức năng của tiền tệ hợp pháp. Trước khi có sự đồng ý của các cơ quan có thẩm quyền, bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân trong và ngoài nước nào cũng không được phát hành stablecoin liên kết với nhân dân tệ ở nước ngoài.

（二）Token hóa tài sản trong thế giới thực là hoạt động sử dụng công nghệ mã hóa và sổ cái phân tán hoặc công nghệ tương tự để chuyển đổi quyền sở hữu, quyền lợi về lợi nhuận của tài sản thành token (chứng chỉ số) hoặc các quyền lợi, chứng chỉ nợ có đặc điểm tương tự token (chứng chỉ số), sau đó phát hành và giao dịch.

Trong nước, các hoạt động token hóa tài sản trong thế giới thực và cung cấp dịch vụ trung gian, công nghệ thông tin liên quan đều bị nghiêm cấm, bao gồm cả việc phát hành trái phiếu token trái phép, phát hành chứng khoán công khai trái phép, kinh doanh chứng khoán hợp đồng tương lai trái phép, gây quỹ trái phép, trừ các hoạt động dựa trên sự đồng ý của cơ quan quản lý theo quy định, dựa trên hạ tầng tài chính đặc thù. Các tổ chức và cá nhân nước ngoài không được cung cấp dịch vụ liên quan đến token hóa tài sản trong thế giới thực trái phép dưới bất kỳ hình thức nào.

II. Hoàn thiện cơ chế công tác

（三）Phối hợp liên ngành. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phối hợp với Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Bộ Công nghiệp và Thông tin hóa, Bộ Công an, Tổng cục Quản lý Thị trường, Tổng cục Quản lý Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Cục Quản lý Ngoại hối Trung Quốc và các cơ quan khác xây dựng cơ chế làm việc hoàn chỉnh, tăng cường phối hợp với Cục Mạng lưới và Thông tin Trung ương, Tòa án Nhân dân Tối cao, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao để tạo thành sức mạnh tổng hợp, hướng dẫn toàn diện các địa phương phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến hoạt động tài chính phi pháp liên quan đến tiền ảo.

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phối hợp với Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Bộ Công nghiệp và Thông tin hóa, Bộ Công an, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Tổng cục Quản lý Thị trường, Tổng cục Quản lý Tài chính, Cục Quản lý Ngoại hối Trung Quốc và các cơ quan khác xây dựng cơ chế làm việc hoàn chỉnh, tăng cường phối hợp với Cục Mạng lưới và Thông tin Trung ương, Tòa án Nhân dân Tối cao, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao để hướng dẫn toàn diện các địa phương phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến token hóa tài sản trong thế giới thực.

（四）Tăng cường thực hiện tại địa phương. Các chính quyền tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương chịu trách nhiệm tổng thể về công tác phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực trong khu vực của mình, do các cơ quan quản lý tài chính địa phương chủ trì, phối hợp với các cơ quan như Bộ Tài chính, Công an, Viễn thông, Thị trường, các cơ quan liên quan của Hội đồng Nhà nước, các cơ quan mạng lưới và Tòa án Nhân dân, Viện Kiểm sát Nhân dân, xây dựng cơ chế làm việc thường xuyên, phù hợp, phối hợp chặt chẽ, hình thành mô hình làm việc liên kết giữa trung ương và địa phương, chủ động phòng ngừa, xử lý phù hợp các vấn đề rủi ro liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, duy trì trật tự kinh tế tài chính và ổn định xã hội.

III. Tăng cường giám sát, phòng ngừa và xử lý rủi ro

（五）Tăng cường giám sát rủi ro. Các cơ quan như Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Bộ Công nghiệp và Thông tin hóa, Bộ Công an, Cục Quản lý Ngoại hối Trung Quốc và các cơ quan mạng lưới liên tục hoàn thiện các phương pháp và hệ thống giám sát, tăng cường phân tích và chia sẻ dữ liệu liên ngành, xây dựng cơ chế chia sẻ thông tin và xác thực chéo, kịp thời nắm bắt tình hình rủi ro liên quan đến hoạt động tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực. Các chính quyền địa phương phát huy tối đa vai trò của cơ chế cảnh báo sớm, phối hợp với các cơ quan quản lý tài chính, mạng lưới, công an để thực hiện giám sát trực tuyến, kiểm tra thực địa, theo dõi dòng tiền, nhận diện chính xác và kịp thời các hoạt động liên quan, chia sẻ thông tin rủi ro, hoàn thiện cơ chế truyền đạt cảnh báo, xác minh và phản ứng nhanh.

（六）Tăng cường quản lý các tổ chức dịch vụ tài chính, trung gian, công nghệ. Các tổ chức tài chính (kể cả tổ chức thanh toán phi ngân hàng) không được cung cấp dịch vụ mở tài khoản, chuyển tiền, thanh toán và cân đối tài chính liên quan đến hoạt động tiền ảo, không được phát hành và bán các sản phẩm tài chính liên quan đến tiền ảo, không được đưa tiền ảo và các sản phẩm tài chính liên quan vào phạm vi tài sản thế chấp, cầm cố, không được kinh doanh bảo hiểm liên quan đến tiền ảo hoặc đưa tiền ảo vào phạm vi trách nhiệm bảo hiểm, đồng thời tăng cường giám sát rủi ro, phát hiện các dấu hiệu vi phạm pháp luật, kịp thời báo cáo các cơ quan liên quan. Các tổ chức trung gian, tổ chức dịch vụ công nghệ thông tin không được cung cấp dịch vụ liên quan đến token hóa tài sản trong thế giới thực và các hoạt động tài chính liên quan trái phép. Các tổ chức trung gian, tổ chức dịch vụ công nghệ thông tin không được cung cấp dịch vụ trung gian, công nghệ liên quan đến hoạt động token hóa tài sản trong thế giới thực trái phép.

（七）Tăng cường quản lý nội dung và truy cập Internet. Các doanh nghiệp internet không được cung cấp dịch vụ hoạt động mạng, trưng bày thương mại, quảng cáo, tiếp thị trả phí liên quan đến hoạt động tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, phát hiện các dấu hiệu vi phạm pháp luật, kịp thời báo cáo các cơ quan liên quan, hỗ trợ kỹ thuật và phối hợp trong các công tác điều tra, khám phá. Các cơ quan quản lý mạng, viễn thông và công an dựa trên các thông tin chuyển giao từ các cơ quan quản lý tài chính, kịp thời đóng cửa và xử lý các trang web, ứng dụng di động (bao gồm mini-program) và tài khoản công cộng liên quan đến hoạt động token hóa tài sản trong thế giới thực.

（Tám）Tăng cường đăng ký doanh nghiệp và quản lý quảng cáo. Các cơ quan quản lý thị trường tăng cường quản lý đăng ký doanh nghiệp, không cho phép tên doanh nghiệp, hộ kinh doanh cá thể và phạm vi hoạt động chứa các từ như “tiền ảo”, “tài sản ảo”, “mã hóa”, “tài sản mã hóa”, “ổn định”, “token hóa tài sản trong thế giới thực”, “RWA” hoặc nội dung liên quan. Các cơ quan quản lý thị trường phối hợp với các cơ quan quản lý tài chính tăng cường giám sát quảng cáo liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, kịp thời xử lý các quảng cáo vi phạm pháp luật.

（Chín）Tiếp tục thanh tra hoạt động “đào coin” trái phép. Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia phối hợp các cơ quan liên quan kiểm soát chặt chẽ hoạt động “đào coin”, thúc đẩy công tác thanh tra, xử lý hoạt động “đào coin”. Chính quyền các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương chịu trách nhiệm toàn diện về công tác thanh tra, xử lý các hoạt động “đào coin” trong khu vực của mình, theo yêu cầu của Thông báo về Thanh tra hoạt động “đào coin” của Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia (Số: 发改运行〔2021〕1283号) và Quy định về Điều chỉnh Cơ cấu Công nghiệp (năm 2024), tiến hành rà soát, kiểm tra toàn diện các dự án “đào coin” tồn đọng, đóng cửa các dự án “đào coin” hiện có, cấm tuyệt đối các dự án “đào coin” mới, cấm các doanh nghiệp sản xuất “máy đào” cung cấp các dịch vụ liên quan trong nội địa.

（Mười）Nghiêm trị các hoạt động tài chính phi pháp liên quan. Khi phát hiện các dấu hiệu hoạt động tài chính phi pháp liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, các cơ quan quản lý tài chính địa phương, các cơ quan phân nhánh và các cơ quan liên quan của Hội đồng Nhà nước tiến hành điều tra, xác minh, xử lý phù hợp, đồng thời truy cứu trách nhiệm pháp lý của các tổ chức và cá nhân liên quan, chuyển hồ sơ các vụ phạm tội nghiêm trọng cho cơ quan tư pháp xử lý.

（Mười một）Nghiêm trị các hoạt động phạm pháp liên quan. Các cơ quan như Bộ Công an, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Tổng cục Quản lý Thị trường, Tổng cục Quản lý Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và các cơ quan xét xử, kiểm sát, theo chức năng nhiệm vụ, nghiêm khắc trừng trị các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, kinh doanh trái phép, truyền đạo, gây quỹ trái phép liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, cũng như các hoạt động phạm pháp liên quan khác dựa trên các hoạt động này.

（Mười hai）Tăng cường tự quản ngành nghề. Các hiệp hội ngành nghề liên quan cần tăng cường quản lý hội viên và tuyên truyền chính sách, dựa trên chức năng nhiệm vụ của mình, vận động và thúc đẩy các hội viên chống lại các hoạt động tài chính phi pháp liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, xử lý kịp thời các hành vi vi phạm quy định quản lý và quy tắc tự quản ngành. Dựa trên các hạ tầng ngành nghề, tiến hành giám sát rủi ro liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, kịp thời chuyển các dấu hiệu vi phạm cho các cơ quan liên quan.

IV. Thực thi nghiêm ngặt các hoạt động của các chủ thể trong nước ra nước ngoài

（Mười ba）Chưa có sự đồng ý của các cơ quan có thẩm quyền, các chủ thể trong nước và các chủ thể kiểm soát của họ không được phát hành tiền ảo ở nước ngoài.

（Mười bốn）Các chủ thể trong nước trực tiếp hoặc gián tiếp thực hiện hoạt động token hóa tài sản trong thế giới thực dưới hình thức nợ nước ngoài hoặc dựa trên quyền sở hữu tài sản, quyền lợi về lợi nhuận trong nước (gọi chung là quyền lợi trong nước) để thực hiện các hoạt động chứng khoán hóa tài sản hoặc token hóa tài sản trong thế giới thực có tính chất cổ phần ở nước ngoài, phải tuân thủ nguyên tắc “cùng hoạt động, cùng rủi ro, cùng quy tắc”, do Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Cục Quản lý Ngoại hối Trung Quốc và các cơ quan liên quan khác theo chức năng phân công, thực hiện quản lý chặt chẽ theo quy định pháp luật. Các hoạt động token hóa tài sản trong thế giới thực khác của chủ thể trong nước thực hiện ở nước ngoài phải do Ủy ban Chứng khoán phối hợp các cơ quan liên quan quản lý theo chức năng. Không có sự đồng ý, đăng ký của các cơ quan có thẩm quyền, bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân nào cũng không được tiến hành các hoạt động này.

（Mười lăm）Các công ty tài chính trong nước, chi nhánh và văn phòng đại diện của họ cung cấp dịch vụ liên quan đến token hóa tài sản trong thế giới thực ở nước ngoài phải thực hiện theo quy định, trang bị nhân viên chuyên nghiệp và hệ thống, phòng tránh rủi ro hoạt động, thực hiện nghiêm các yêu cầu về tiếp cận khách hàng, quản lý phù hợp, chống rửa tiền, và phải đưa các hoạt động này vào hệ thống quản lý tuân thủ của các tổ chức tài chính trong nước. Các trung gian, tổ chức dịch vụ công nghệ thông tin cung cấp dịch vụ liên quan đến token hóa tài sản trong thế giới thực hoặc các hoạt động khác phải tuân thủ nghiêm các quy định pháp luật, xây dựng hệ thống kiểm soát phù hợp, tăng cường quản lý hoạt động và rủi ro, báo cáo hoặc xin phép các cơ quan quản lý liên quan về các hoạt động này.

V. Tăng cường tổ chức thực hiện

（Mười sáu）Tăng cường lãnh đạo tổ chức và phối hợp điều hành. Các cơ quan, địa phương cần coi trọng công tác phòng ngừa rủi ro liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, tăng cường lãnh đạo tổ chức, xác định rõ trách nhiệm công việc, hình thành cơ chế làm việc lâu dài do trung ương chỉ đạo, địa phương thực hiện, cùng chịu trách nhiệm, duy trì thái độ cương quyết, theo dõi rủi ro liên tục, phòng ngừa và xử lý rủi ro một cách hiệu quả, hợp pháp bảo vệ tài sản của nhân dân, giữ vững trật tự kinh tế tài chính và ổn định xã hội.

（Mười bảy）Tiến hành tuyên truyền rộng rãi. Các cơ quan, địa phương và hiệp hội ngành nghề cần tận dụng các phương tiện truyền thông để phổ biến chính sách, phân tích các trường hợp điển hình, giáo dục về rủi ro đầu tư, tuyên truyền về tính bất hợp pháp, tác hại và các hình thức của hoạt động liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, cảnh báo các rủi ro có thể xảy ra, nâng cao ý thức phòng ngừa rủi ro và khả năng nhận diện của cộng đồng.

VI. Trách nhiệm pháp lý

（Mười tám）Vi phạm quy định của Thông báo này trong hoạt động liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực hoặc cung cấp dịch vụ liên quan sẽ bị xử phạt theo quy định; nếu cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Các tổ chức và cá nhân trong nước biết rõ hoặc có thể biết rằng các chủ thể nước ngoài cung cấp dịch vụ trái phép liên quan đến tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực, vẫn hỗ trợ họ sẽ bị truy cứu trách nhiệm theo pháp luật; nếu cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

（Mười chín）Bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân nào đầu tư vào tiền ảo, token hóa tài sản trong thế giới thực hoặc các sản phẩm tài chính liên quan, vi phạm đạo đức xã hội, các hành vi dân sự liên quan sẽ vô hiệu, thiệt hại phát sinh từ đó sẽ do chính họ tự chịu; nếu có dấu hiệu phá hoại trật tự tài chính, đe dọa an toàn tài chính, sẽ bị xử lý theo quy định của các cơ quan liên quan.

Thông báo này có hiệu lực kể từ ngày ban hành. Thông báo của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và 10 cơ quan liên quan về việc tăng cường phòng ngừa và xử lý rủi ro trong giao dịch, đầu cơ tiền ảo (Số: 银发〔2021〕237号) sẽ bị bãi bỏ cùng thời điểm.

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các cơ quan liên quan

Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia

Bộ Công nghiệp và Thông tin hóa

Bộ Công an

Tổng cục Quản lý Thị trường

Tổng cục Quản lý Tài chính

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước

Cục Quản lý Ngoại hối Trung Quốc

Ngày 06 tháng 02 năm 2026

[Hình ảnh: https://img-cdn.gateio.im/social/moments-0d916c3ece-08f32f3ab8-8b7abd-d8d215]

(Nguồn: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc)