Lệnh Dừng Lỗ và Chốt Lợi: Chìa Khóa Để Giao Dịch Có Kỷ Luật

Tại sao các nhà giao dịch lại sợ rời bỏ thị trường?

Lỗi phổ biến nhất của các nhà giao dịch mới bắt đầu? Họ không thể quyết định khi nào nên bán. Họ bị lạc trong các quyết định cảm xúc, chờ đợi một mức giá cao hơn có thể không đến, hoặc thất bại trong việc đặt lệnh dừng lỗ để bảo vệ mình. Đó chính là lý do tại sao các mức thoát đã được xác định trước trong giao dịch là điều cần thiết.

Quản lý rủi ro không chỉ là chọn điểm vào đúng – mà chủ yếu là biết khi nào an toàn để thoát khỏi vị trí. Hai công cụ phục vụ cho việc này là lệnh dừng lỗ và take-profit. Đây là các mức tự động mà nhà giao dịch thiết lập trước và sau đó hệ thống thực hiện mà không có cảm xúc.

Stop-loss và take-profit là gì?

Lệnh dừng lỗ là mức giá thấp hơn tỷ giá hiện tại, tại đó vị thế sẽ tự động được đóng lại và giảm thiểu tổn thất. Ngược lại, chốt lời là mức giá cao hơn, tại đó vị thế có lãi sẽ được đóng lại và lợi nhuận được hiện thực hóa.

Trong khi trên các thị trường truyền thống, các nhà giao dịch phải liên tục theo dõi giá cả, trong tiền điện tử và trên các thị trường hợp đồng tương lai, có thể thiết lập các lệnh này một lần và để cho tự động hóa hoạt động. Hệ thống sau đó quyết định dựa trên giá thị trường cuối cùng hoặc giá tham chiếu tại thời điểm kích hoạt.

Bốn lợi ích của việc sử dụng chúng

1. Bảo vệ khỏi những tổn thất quá lớn

Các nhà giao dịch, những người điều chỉnh chính xác mức lệnh dừng lỗ, thực sự xác định được mức độ rủi ro nào là chấp nhận được. Lệnh dừng lỗ được thiết lập hợp lý bảo vệ danh mục đầu tư khỏi thảm họa và ngăn chặn việc mất toàn bộ vốn. Điều này giảm bớt gánh nặng tâm lý và giúp nhà giao dịch duy trì tỷ lệ giữa rủi ro và lợi nhuận ở mức hợp lý.

2. Loại bỏ cảm xúc khỏi trò chơi

Nỗi sợ hãi và tham lam là kẻ thù lớn nhất của nhà giao dịch. Tâm lý trong thời gian thực thường buộc phải thực hiện những bước đi phi lý. Các mức đã được thiết lập trước đó yêu cầu kỷ luật - nhà giao dịch không phải đưa ra quyết định vào thời điểm thị trường hỗn loạn. Lối thoát đã được lên kế hoạch, giao dịch bốc đồng trở nên không thể.

3. Tính toán tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận

Trước mỗi lần giao dịch, nhà đầu tư nên biết họ đang chấp nhận rủi ro nào. Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận được tính như sau:

Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận = (giá đầu vào − giá dừng lỗ) / (giá chốt lời − giá đầu vào)

Tốt hơn là chọn các giao dịch mà lợi nhuận tiềm năng lớn hơn thua lỗ tiềm năng. Tức là nơi tỷ lệ thấp hơn.

4. Quyết định hệ thống hơn

Thay vì cảm giác ngẫu nhiên “tôi cảm thấy ổn, tôi sẽ bán ngay bây giờ”, các nhà giao dịch có một chiến lược. Điều này làm cho quyết định của họ mạnh mẽ hơn và có thể lặp lại.

Làm thế nào để tính toán các mức độ? Năm phương pháp đã được xác nhận

Phân tích kỹ thuật: Hỗ trợ và kháng cự

Các mức hỗ trợ là mức giá mà tại đó nhu cầu tăng lên và xu hướng giảm dừng lại. Kháng cự là mức giá mà tại đó cung tăng lên và xu hướng tăng dừng lại.

Các nhà giao dịch theo phương pháp này:

• Thiết lập take-profit ngay trên hỗ trợ ( khi mua )
• Thiết lập lệnh dừng lỗ ngay dưới mức kháng cự ( khi bán )

Đường trung bình động

Đường trung bình động làm mịn tiếng ồn thị trường và cho thấy xu hướng dài hạn. Hai đường trung bình động khác nhau có thể giao nhau - đó là tín hiệu để mua hoặc bán. Đường trung bình động dài hạn thường được sử dụng như một mức lệnh dừng lỗ, vì nó hoạt động như một hỗ trợ động.

Phương pháp phần trăm

Phương pháp đơn giản nhất - nhà giao dịch chọn một sự chênh lệch khoảng 5%. Họ vào lệnh với giá 100, đặt stop-loss ở mức 95 và take-profit ở mức 105. Đây là cách tiếp cận phù hợp cho những người không đọc biểu đồ, nhưng nó hoạt động hiệu quả hơn trong một khoảng thời gian dài.

Các chỉ số kỹ thuật khác

Các nhà giao dịch cũng sử dụng:

• RSI (Chỉ số sức mạnh tương đối) – cho thấy liệu tài sản có đang bị mua quá mức hay bán quá mức
• Bollinger Bands – đo lường độ biến động và các điểm giới hạn
• MACD – kết hợp các đường trung bình động và báo hiệu sự thay đổi xu hướng

Phương pháp kết hợp

Những nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm không phụ thuộc vào một phương pháp duy nhất. Họ kết hợp hỗ trợ - kháng cự với các đường trung bình động và các chỉ báo kỹ thuật. Nhờ vậy, họ nhận được nhiều xác nhận hơn.

Ứng dụng thực tiễn trong giao dịch thực tế

Lệnh dừng lỗ không phải là một bảo hiểm cho thành công, mà là một bảo hiểm chống lại sự phá sản. Thay vì đảm bảo lợi nhuận, nó sẽ đảm bảo rằng bạn có thể giao dịch vào ngày mai. Mỗi nhà giao dịch sẽ thiết lập các mức khác nhau - kinh nghiệm sẽ đến theo thời gian.

Tóm lại: những nhà giao dịch đặt ra các mục tiêu cố định thông qua stop-loss và take-profit thì không chán nản, không để cảm xúc chi phối và xây dựng chiến lược cho mình. Đây là nền tảng của thành công lâu dài trong tiền điện tử cũng như các thị trường truyền thống.