QUY ĐỊNH | Block Inc. của Jack Dorsey bị phạt $40 triệu đô la vì giám sát không đầy đủ các giao dịch Bitcoin

Block Inc., công ty mẹ của Cash App và do Jack Dorsey, Nhà sáng lập kiêm cựu CEO của X (trước đây là Twitter) lãnh đạo, đã bị phạt $40 triệu USD bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) do những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến hoạt động tiền ảo của mình.

Hình phạt này, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, được đưa ra sau khi phát hiện hệ thống của Block không đáp ứng các tiêu chuẩn AML của bang, tạo ra các lỗ hổng có thể đã được ngăn chặn nếu có sự giám sát đầy đủ.

Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – dù là các công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay nền tảng tiền mã hóa mới nổi – đều phải điều chỉnh chương trình tuân thủ của họ phù hợp với sự phát triển:

“Tất cả các tổ chức tài chính, dù là công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay nền tảng tiền mã hóa mới nổi, đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và sự liêm chính của hệ thống tài chính.”

Ngoài việc phải nộp phạt trong vòng 10 ngày, Block sẽ bị giám sát bởi một đơn vị kiểm soát độc lập trong 12 tháng. Trong thời gian đó, công ty phải cải tổ:

• Quy trình AML
• Sàng lọc lệnh trừng phạt, và
• Hệ thống giám sát giao dịch

Lỗ hổng trong giám sát giao dịch Bitcoin

Lệnh đồng thuận tiết lộ rằng Block đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của bang về giám sát giao dịch tài sản số. NYDFS phát hiện hệ thống tuân thủ của công ty không phát hiện các giao dịch Bitcoin liên quan đến ví bị cấm hoặc có hoạt động bất hợp pháp – trừ khi vượt qua các ngưỡng nhất định.

Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức tiếp xúc dưới 1% với ví liên kết khủng bố sẽ không kích hoạt cảnh báo, và việc chuyển tiền tới các ví này chỉ bị chặn khi mức tiếp xúc vượt quá 10%. Các cơ quan quản lý cho biết cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này vi phạm các kỳ vọng yêu cầu tuân thủ chủ động, dựa trên rủi ro.

Các nhà chức trách nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với ví rủi ro cao cũng đòi hỏi phải có lý do chính đáng. Nếu không, Block đã không đáp ứng các nghĩa vụ theo luật phòng chống tội phạm tài chính của bang và liên bang.

Quan ngại về mixer và tồn đọng cảnh báo

Cơ quan quản lý cũng nhấn mạnh cách Block xử lý các giao dịch qua mixer tiền mã hóa – công cụ che giấu nguồn gốc và đích đến của tiền, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Dù có mức rủi ro cao, Block vẫn đánh giá các giao dịch này chỉ ở mức “trung bình”, bỏ qua các hướng dẫn lặp lại từ cơ quan quản lý.

NYDFS cũng phê bình việc Block không bắt kịp khối lượng cảnh báo giao dịch. Từ năm 2018 đến 2020, số lượng cảnh báo chưa xử lý của công ty đã tăng vọt từ 18.000 lên hơn 169.000. Việc tăng mạnh này phản ánh thất bại của Block trong việc mở rộng năng lực tuân thủ cùng với tốc độ phát triển nhanh chóng của Cash App.

Trong một số trường hợp, các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs) được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, làm chậm quá trình điều tra các hành vi phạm tội tài chính tiềm ẩn.

Hoạt động tại Châu Phi

Block Inc. và Jack Dorsey tiến hành nhiều hoạt động trên khắp Châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, đáng chú ý nhất gồm:

• Yellow Card
• Gridless Compute
• Africa Bitcoin Conference
• Ví bitcoin tự lưu ký BitKey
• BTrust
• Chipper Cash
• Giao thức tbDEX

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật các bài đăng và tin tức mới nhất