InvestingWithBrandon

Довгострокові інвестиції та забезпечені опціони портфеля — це не два різні стратегії.
Вони одна й та сама стратегія.
Одна фінансує іншу.
Ось як це пов’язано.
Крок 1: Побудуйте основу.
40% VOO. 40% Q. 20% індивідуальні компанії.
Це не опція. Все інше будується на цьому.
База сама по собі зростає. Шар опціонів прискорює її.
Крок 2: Продайте забезпечені опціони портфеля на якісні компанії нижче внутрішньої вартості.
Не забезпечені готівкою. Не щомісяця.
Великі компанії, хороші ціни. Показники завжди в порядку.
Крок 3: Всі отримані премії реінвестуйте.
Акції та LEAPS. Нічого не простоює.
Премія фі

Коли ціна акцій і бізнес розповідають дві різні історії — на це варто звернути увагу.
Використовуючи NVDA як приклад зараз.
Не рекомендація — це фреймворк, як про це думати.
Ціна — квітень 2026:
ATH (Oct 2025): $212.
На сьогодні: ~$177.
Від ATH: -17%.
Бізнес — той самий період:
Зростання виручки минулого кварталу: +73%.
Останній EPS-батл перевищив очікування: +5.5% вище прогнозів.
GPU Rubin нового покоління: вийде пізніше цього року.
Акції впали через макроекономічний шум і геополітику.
Бізнес — не проблема.
Якщо це пройшло всі 5 критеріїв, ось як виглядатиме 1-річний

Перед продажем навіть однієї пут-опціони кожен з цих пунктів має пройти перевірку.
Якщо щось не проходить... пропустіть.
1. Чи торгується акція нижче внутрішньої вартості?
Якщо вона не є дешевою за якоюсь мірою, пут не продається.
2. Чи має вона захист (moat) та цінову силу?
Чи може вона піднімати ціни без втрати клієнтів?
Чи може конкуренція легко її скопіювати?
3. Чи зростає EPS?
Прибутки визначають ціну акцій у довгостроковій перспективі.
Немає зростання EPS — немає інтересу.
4. Чи був би я задоволений тримати акції довгостроково, якщо їх призначать?
Якщо ні — пут ніколи не слід було продав

Чому більшість людей, що продають пут-опціони, працюють у 10 разів важче за менший результат.
Та сама базова цінність.
Повністю різний результат.
Пут-опціон на Q з $540 страйком на 1 місяць:
~$420 зібрано за контракт.
Потрібно 9 угод поспіль, щоб зрівнятися з альтернативою.
Готівка забезпечена = $54,000, що сидить абсолютно без діла.
Немає підтримки з EPS. Просто 30 днів і надія.
Пут-опціон на Q на 1 рік з $525 страйком:
~$3,800 зібрано. Одна угода. Зараз.
Портфель забезпечений. $0 без діла. Кожен долар працює.
12 місяців зростання EPS працює у вашу користь.
Беріть премію. Купуйте акції Q

КОЛИ РИНОК РІЗКО ЗРОСТАЄ, УСІ ВВАЖАЮТЬ СЕБЕ ГЕНІЯМИ:
Але в день, коли трапляється невелика корекція, всі раптом стають прихильниками управління ризиками, облігацій, депозитних сертифікатів, золота тощо...
Я бачив це знову і знову…
Люди просто не навчаються.
Вони купуються на хайп, отримують збитки, а потім продають з втратами.
Це зовсім не те, що слід робити.

ЯКЩО ВИ ЦЕ ЗРОЗУМІЄТЕ, ВИ МОЖЕТЕ ЗАРОБИТИ МІЛЬЙОНИ:
Настояща вигода — це не просто купити будь-який спад.
Це купити, коли акція торгується нижче своєї внутрішньої вартості.
Як каже Ворен Баффетт, "ціна — це те, що ви платите, цінність — це те, що ви отримуєте"
Але більшість людей не знає різниці між ціною та цінністю.
Вони знають ціну, за якою торгується акція 24/7, але не мають уявлення, як її оцінити.
Ключ — розуміти, скільки насправді коштує бізнес.
Якщо ви це знаєте, ви припиняєте гадати і починаєте інвестувати.
Коли ви знаходите вигідну пропозицію:
1. Купуйте акції.
2. Продавайте захищені

Якщо ви пропустите 10 найкращих днів на ринку за останні 30 років, ваші доходи скоротяться наполовину!
Подумайте про це!
Чи справді ви достатньо хороші, щоб передбачити 10 найкращих днів за 30 років!?
Ні.
Ніхто не може.
Мораль історії... залишайтеся інвестованими у великі компанії за хорошими цінами.

Та сама торгівля Q. Дуже різні результати.
Q: про $585 сьогодні. Всі-time high був $637.
Опціон пут на 1 місяць з ціною $555 :
Зібрано премію: ~$380.
Готівка, необхідна при забезпеченій готівкою позиції: $55,500, що простоює.
Запас міцності: ~5%.
Потік EPS: відсутній.
Потрібно 10 поспіль угод, щоб зрівнятися з альтернативою.
Опціон пут на 1 рік з ціною $525 :
Зібрано премію: ~$3,800.
Готівка, необхідна: $0. Портфель є заставою.
Запас міцності: ~10%.
Потік EPS: 12 місяців зростання працює на вас.
Візьміть $3,800.
Купіть акції Q та LEAPS.
Кожен долар працює.
Q на $525 через 1 рік буде історично

Якщо завтра я виграю 10 мільйонів доларів, я зроблю це одразу:
$4m у $VOO
$4m у $Q
$2m у окремі акції.
- Продаж пут-опціонів зі страйками на 10% нижче за поточні ціни, припускаючи, що акція близька до внутрішньої вартості.
- Термін дії 1 рік.
- Реінвестуйте премії за пут-опціонами у більше акцій.
- Портфель забезпечений, не готівкою.
- Тримайте співвідношення під контролем, щоб бути в безпеці при будь-якій волатильності.
Це саме та система, яка масштабувала мене до мільйонів, і вона може масштабувати і вас.
ЗЛИШЕ ПРОСТО, ХЛОПЦІ

Я краще володію 5 акціями з ультимативною високою впевненістю, ніж 50 сміттєвих компаній, які є лише мріями...
Що я шукаю:
- Хорошу оцінку
- Муру
- Цінову силу
- Тривалий конкурентний перевага
- Можливість тримати довгостроково
- Усі контракти опціонів понад 1 рік
Ви важко працюєте за свої гроші, припиніть грати в азартні ігри, як це роблять більшість роздрібних "трейдерів".

Я ніколи не критикуватиму нового інвестора, який заробляє $50 на місяць, продаючи опціони...
Якщо він не використовує стратегії покритих викликів або грошових забезпечених путів...
Тоді я це зроблю.
(ці стратегії — це пастка)
Більшість нових інвесторів стають жертвами цього, оскільки це сприймається натовпом як «безпечно» і «з низьким капіталом»
Але насправді це спосіб обмежити потенційний прибуток у бік зростання для бульбашкової компанії (покритий виклик) та спосіб тримати багато готівки, коли ви налаштовані на зростання компанії (грошовий забезпечений пут)
Я не зустрічав жодної людини, яка

Коли ринок "РУХНЕ"
Всі кажуть "Купуйте на спаді"
Але чи знаєте ви, як це відчувається — купувати під час "кризи" як звичайний роздрібний інвестор?
- Ваш портфель у червоній зоні.
- Новини кажуть, що світ закінчується.
- Ви сумніваєтесь у всьому.
- Ви панічно продаєте... у найгірший момент.
Це трапляється кожен цикл.
Розумні інвестори будуть:
- Купувати акції, коли вони на розпродажі.
- Купувати колл-опціони, коли ніхто їх не хоче. (дешевше)
- Продавати пут-опціони, коли натовп платить максимальну ціну. (продаючи за максимальну премію)
Я завжди кажу, що емоційний аспект інвестування — це те, що