Gate, неизменно стремясь обеспечить безопасность активов пользователей, призывает пользователей сохранять бдительность в отношении мошенничества при P2P-трейдинге. В данной статье мы рассмотрим шесть распространенных мошеннических схем, с которыми часто сталкиваются трейдеры P2P. Чтобы предотвратить P2P-мошенничество, мы рекомендуем пользователям выбирать сертифицированные платформы для торговли и проверять личность контрагента перед переводом средств:
1. Фальшивые фиатные счета:
Мошенники торгуют с вами через поддельный фиатный счет
Когда размещается ордер на продажу, мошенники могут связаться с трейдером, намереваясь купить монеты и обмануть его, чтобы перевести платеж на счет продавца. Затем они предоставляют продавцу поддельный счет для получения монет. Продавец, не проверяющий информацию о счете, может передать монеты на фейковый счет после получения платежа.
Совет: Трейдерам необходимо проверить информацию о фиатном-счете и подтвердить, что он принадлежит контрагенту.
2. Поддельное подтверждение оплаты:
Мошенники могут обмануть вас, предоставив поддельное доказательство оплаты, такое как поддельный скриншот платежного документа или ложные SMS-уведомления, чтобы заставить вас освободить монеты.
Совет: Прежде чем передавать свою криптовалюту покупателю, убедитесь, что средства действительно поступили на ваш счет.
3. Используйте политику возмещения в течение 72 часов вашего банка:
Политика возврата некоторых платежных платформ оставляет возможность для мошенничества P2P. Мошенники часто выдают себя за покупателей, совершают платежи и затем убеждают продавцов выпустить монеты. В течение 72 часов после поступления монет на их счет они обратятся в банк, ложно заявляя о неполучении монет, что побудит банк отменить платеж.
Совет: Продавцам следует воздерживаться от использования высокорискованных способов оплаты, таких как PayPal, Venmo, Wise и кредитные карты, поскольку транзакционные данные с этих платформ могут быть украдены и использованы мошенниками для организации мошенничества.
4. Романтические мошенничества:
Мошенники могут выдавать себя за состоятельных и привлекательных мужчин, ищущих романтические отношения на приложениях знакомств. После соблазнения женских пользователей и постепенного завоевания их доверия эти мошенники уговаривают жертв создать учетную запись на платформе. Впоследствии они придумывают причины, чтобы обмануть жертв и заставить их перевести деньги, утверждая, что они могут инвестировать от имени жертв, ссылаясь на «прибыльные проекты» или указывая на «технические сбои» на платформе.
Совет: Не переводите деньги незнакомцам. Выбирайте сертифицированные платформы для торговли и проверяйте личность контрагента перед совершением сделки.
5.Переводы вне платформы
Мошенничество 1: Заманивание трейдеров на участие в частных трансферах вне платформы
Мошенники размещают объявления на платформе, чтобы поймать потенциальных жертв или используют функцию чата платформы, чтобы напрямую связываться с пользователями.
После успешного добавления пользователей в своих друзьях WeChat они обманывают их, чтобы отменить ордеры на платформе, убеждая их вместо этого торговать частно. Жертвы часто осознают мошенничество только после перевода денег и последующей блокировки мошенниками.
Мошенничество 2: Перевод пользователей по умолчанию на другие платформы Мошенники изначально используют функцию чата платформы, чтобы общаться с пользователями. После успешного завоевания доверия на альтернативной платформе чата, они знакомят жертв с другими фьючерсными платформами, обманывая их и заставляя переводить деньги туда. Как только средства жертв достигают целевой платформы, они сразу замораживаются и не могут быть возвращены.
Мошенничество 3: Замаскироваться под продавца, чтобы инициировать фальшивую торговлю Выдавая себя за продавца с платформы, мошенники сначала используют функцию чата, чтобы связаться с ее пользователями. После успешного знакомства с ними на альтернативной платформе чата (например, WeChat или Telegram) они обнаруживают, что могут сопоставлять ордеры покупателей по более низкой цене. Если жертвы проявляют нерешительность, мошенники отправляют случайный QR-код продавца платформы (или информацию о пользователе), чтобы установить доверие. Когда пользователи соглашаются на торговлю, мошенники направляют их на размещение ордера на платформе, но манипулируют ими, заставляя совершать платежи за пределами платформы (например, через WeChat или Telegram), создавая иллюзию, что сделка все еще обрабатывается на исходной платформе. Покупатели обнаружат, что с «продавцами» невозможно связаться после совершения платежа в соответствии с инструкциями, что приведет к значительным потерям как кошелька жертвы, так и репутации платформы.
Совет: Избегайте участия в частных сделках вне платформы и воздерживайтесь от отмены ордеров после совершения платежа. Убедитесь, что вы получили деньги/монеты, прежде чем подтверждать транзакцию. Всегда проверяйте рейтинг продавца перед началом сделки и немедленно обращайтесь за помощью в нашу службу поддержки, если у вас возникнут проблемы во время торговли.
6. Мошенничество с передачей поощрений
Если вы успешно произвели оплату с использованием предоставленного продавцом метода оплаты и нажали на 'я заплатил', но мошенник связывается с вами через чат или по телефону, используя какой-либо предлог или метод, чтобы попросить вас отменить ордер, говоря вам, что вы получите возврат средств или платформа вернет вам деньги после отмены ордера,
Напоминание о безопасности: Платформа не выступает в качестве гаранта средств. После перевода средств не отменяйте ордер без получения возмещения. Если у вас возникли проблемы, обратитесь сразу, свяжитесь с службой поддержки для проверки и обеспечения безопасности ваших средств.
