O maior gestor de fundos fiduciários do mundo, BNY, introduz a tokenização para atendimento a clientes institucionais

Bank of New York Mellon, líder em gestão de ativos e serviços de fundos fiduciários, dará passos importantes na transformação digital dos seus serviços. Com ativos sob gestão superiores a 58 biliões de dólares, a BNY introduz uma solução inovadora que mudará a forma como são geridos os depósitos para clientes institucionais.

Tokenização de depósitos: uma nova era na gestão de ativos

A nova plataforma Digital Assets permite aos clientes institucionais representar os seus fundos fiduciários e depósitos na forma de tokens digitais numa blockchain privada gerida pela BNY. Esta solução reflete os saldos de depósitos diretamente nos sistemas de liquidação, otimizando significativamente o fluxo de documentação e transferências de fundos.

Carolyn Weinberg, diretora de produtos e inovação na BNY, explicou a importância desta mudança: «A tokenização de fundos fiduciários permite-nos expandir os nossos serviços bancários confiáveis para plataformas digitais, oferecendo aos clientes acesso mais rápido a garantias, depósitos de garantia e pagamentos — tudo num ambiente totalmente em conformidade com as exigências regulatórias.» O processo de tokenização consiste em transformar ativos tradicionais em representações digitais na blockchain, abrindo novas possibilidades para as instituições financeiras.

É importante notar que a BNY mantém toda a documentação de saldos dos clientes nos sistemas tradicionais de contabilidade, garantindo conformidade com as regulamentações vigentes. A solução híbrida combina a flexibilidade da tecnologia blockchain com a segurança dos métodos tradicionais de auditoria e controlo.

Liquidações 24/7: fim às limitações de horário

Uma das principais vantagens da implementação da tokenização na gestão de fundos fiduciários é a possibilidade de realizar liquidações fora do horário bancário tradicional. A plataforma permite transferências instantâneas e 24 horas por dia de depósitos de garantia e garantias, acelerando operações nos mercados financeiros e reduzindo riscos associados a atrasos.

Esta transformação reflete o ritmo acelerado de mudanças no setor financeiro. Cada vez mais instituições abandonam as limitações impostas por sistemas que operam apenas durante o horário de expediente. Soluções digitais modernas permitem um fluxo contínuo de capital, independentemente da hora do dia ou da noite, o que é especialmente importante para participantes em mercados globais.

Tendências mais amplas de transformação digital no setor financeiro

A BNY não está sozinha nesta iniciativa. Outras instituições financeiras globais estão a implementar soluções semelhantes. O JPMorgan lançou recentemente o seu token JPMD na blockchain Base, pertencente à plataforma Coinbase, demonstrando a prontidão dos maiores players para experimentar com tecnologia de cadeia de blocos. Na Europa, um consórcio de nove bancos líderes está a desenvolver uma stablecoin denominadas em euros, totalmente compatível com o regulamento europeu MiCA.

A estratégia da BNY é uma continuação das ações do ano passado, quando o banco revelou estar a experimentar com depósitos tokenizados como parte de uma visão mais ampla de modernização da infraestrutura de pagamentos global. Esta iniciativa mostra que gestores de fundos fiduciários e instituições financeiras tradicionais reconhecem o potencial da blockchain para otimizar processos de negócio.

A implementação da tokenização na gestão de fundos fiduciários representa um ponto de viragem na evolução dos serviços de depósito. A combinação de segurança e confiança tradicionais com as possibilidades da tecnologia digital cria um novo padrão na indústria, que parece inevitável para instituições que desejam manter-se competitivas num panorama financeiro em rápida mudança.