Introdução: Posição de Investimento e Perspectivas de Mercado da BENQI

BENQI é um ativo estratégico no universo das criptomoedas. Desde agosto de 2021, quando foi lançado, o projeto conquistou avanços notáveis no ecossistema Avalanche. Em dezembro de 2025, a BENQI registra capitalização de mercado em torno de US$ 22,65 milhões, com um total circulante de 7,2 bilhões de tokens e cotação próxima de US$ 0,003146. Como um “protocolo descentralizado de mercado de liquidez não custodial”, BENQI ganhou destaque nas discussões de investidores sobre oportunidades sólidas no segmento. O projeto captou US$ 99.300 em quatro rodadas de venda de tokens, consolidando uma base de investidores diversificada. Este artigo analisa de forma criteriosa o valor de investimento, o desempenho histórico, projeções futuras e riscos da BENQI, servindo de referência para potenciais investidores.

Relatório de Pesquisa BENQI (BENQI)

I. Histórico de Preços e Valor Atual de Investimento da BENQI

Desempenho Histórico de Preço

Máxima Histórica (ATH): US$ 0,39417 em 24 de agosto de 2021

Mínima Histórica (ATL): US$ 0,00299356 em 19 de dezembro de 2025

Queda desde a ATH: O token sofreu desvalorização de aproximadamente 99,24% desde seu pico, indicando forte perda de valor no período.

Situação Atual de Mercado (20 de dezembro de 2025)

Preço Atual: US$ 0,003146

Capitalização de Mercado: US$ 22.651.200

Valuation Totalmente Diluída (FDV): US$ 22.651.200

Oferta Circulante: 7.200.000.000 tokens BENQI (100% da oferta total)

Oferta Total: 7.200.000.000 tokens BENQI

Dominância de Mercado: 0,00071%

Volume Negociado em 24h: US$ 18.898,02

Número de Detentores: 38.034

Índice de Emoção de Mercado: 1 (sentimento negativo)

Análise de Movimentação de Preço (Curto Prazo)

Dados de mercado em tempo real disponíveis em Gate Price Tracker

II. Visão Geral do Projeto e Análise Fundamentalista

Arquitetura do Protocolo

A BENQI é um protocolo descentralizado de mercado de liquidez não custodial, desenvolvido na blockchain Avalanche. Ela amplia os recursos de DeFi por meio de produtos geradores de rendimento.

Componentes Principais

I. Mercado de Empréstimos

• Permite empréstimos e tomada de ativos digitais, com geração de juros
• Provedores de liquidez recebem renda passiva
• Empréstimos são concedidos mediante sobrecolateralização de ativos suportados

II. Liquid Staking

• Permite staking de AVAX na Avalanche C-Chain compatível com EVM
• Tokenização de ativos em staking, viabilizando integração DeFi
• Usuários podem liberar capital para uso em todo o ecossistema DeFi

Token Nativo: QI

QI é multifuncional dentro do ecossistema BENQI:

Governança: Detentores de QI participam nas decisões do protocolo, influenciando o desenvolvimento e os parâmetros do produto.

Liquidity Mining: O QI pode ser aplicado em pools de liquidez em DEXs como Pangolin ou nos pools nativos, gerando recompensas em QI e outros tokens.

Security Staking: O staking de QI no módulo de segurança garante participação nas reservas do protocolo e protege contra possíveis déficits.

Tokenomics e Histórico de Captação

Oferta Total: 7.200.000.000 QI

Distribuição das Quatro Rodadas:

• Rodada 1: 5,93% da oferta a US$ 0,0030/token
• Rodada 2: 12,07% a US$ 0,0055/token
• Rodada 3: 6,10% a US$ 0,0075/token
• Rodada 4: 0,90% a US$ 0,0090/token

Total captado: US$ 99.300

III. Rede e Ecossistema

Blockchain: Avalanche (AVAX C-Chain)

Endereço do Contrato: 0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5

Exchanges Listadas: 16 mercados

Lançamento: 19 de agosto de 2021

Preço Inicial: US$ 0,01/token

Canais Oficiais

• Site: https://benqi.fi/ | https://app.benqi.fi/
• Twitter: https://twitter.com/BenqiFinance
• Blockchain Explorer: https://cchain.explorer.avax.network/address/0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5

IV. Riscos de Mercado

Depreciação Acentuada: BENQI perdeu 81,41% no último ano e cerca de 99,24% desde o topo, evidenciando volatilidade e erosão de valor.

Baixa Liquidez: O volume diário de US$ 18.898,02 é reduzido, o que pode gerar spreads amplos e riscos de execução em ordens maiores.

Posição de Mercado: Com ranking #816 e dominância de 0,00071%, trata-se de um projeto de baixa capitalização e penetração restrita.

Sentimento Negativo: O índice de emoção de mercado em 1 sinaliza pessimismo dos participantes.

Relatório atualizado em: 20 de dezembro de 2025

Aviso: Este relatório é exclusivamente informativo e não configura recomendação de investimento. O mercado cripto é altamente volátil e especulativo. Desempenhos passados não asseguram resultados futuros. Sempre realize sua própria análise e consulte especialistas antes de investir.

Relatório de Pesquisa de Ativo de Cripto BENQI (QI)

Data do Relatório: 20 de dezembro de 2025

I. Resumo Executivo

BENQI (QI) é um protocolo de mercado de liquidez descentralizado e não custodial desenvolvido na blockchain Avalanche. Em 20 de dezembro de 2025, o token é negociado a US$ 0,003146, com capitalização de mercado de US$ 22,65 milhões e volume diário de US$ 18.898. Desde o topo histórico de US$ 0,39417 em agosto de 2021, a desvalorização acumulada é de cerca de 92%.

II. Fatores-Chave de Influência no Investimento BENQI

A. Mecanismo de Oferta e Escassez

A BENQI segue um modelo de oferta fixa que impacta sua atratividade:

• Oferta Total: 7.200.000.000 QI
• Circulação: 7.200.000.000 QI (100%)
• Status: Toda a oferta está em circulação; não há emissões futuras nem dinâmica inflacionária

O fato de 100% estar em circulação elimina catalisadores de valorização baseados em restrição de oferta ou desbloqueio futuro.

B. Captação e Distribuição de Tokens

A BENQI arrecadou US$ 993.000 em quatro rodadas de venda de tokens:

O preço inicial de US$ 0,0030 na primeira rodada é próximo ao valor atual, sugerindo pressão de venda dos investidores iniciais.

C. Posição e Adoção de Mercado

Métricas:

• Ranking: 816º por valor de mercado
• Market Share: 0,00071%
• Detentores: 38.034
• Pares de Negociação: 16 exchanges

A posição de mercado limitada reflete adoção restrita, distante dos principais protocolos DeFi.

D. Tecnologia e Desenvolvimento de Ecossistema

A BENQI possui dois pilares centrais para expansão DeFi na Avalanche:

1. Mercado de Empréstimos

• Depósitos de ativos digitais geram rendimento passivo
• Empréstimos baseados em sobrecolateralização
• Proposta central: alocação eficiente de capital e geração de yield

2. Liquid Staking de AVAX

• Staking de AVAX na C-Chain compatível com EVM
• Tokenização de ativos em staking para integração no DeFi
• Liberação de capital para reutilização como colateral

E. Funcionalidade do Token QI

O QI é utilizado para três funções:

1. Governança

• Participação nas decisões do protocolo
• Influência no roadmap e parâmetros

2. Liquidity Mining

• Staking em pools de liquidez na Pangolin DEX ou pools nativos
• Recompensas em QI e outros tokens, de acordo com a liquidez fornecida

3. Staking no Módulo de Segurança

• Gera participação nas reservas do protocolo
• Protege contra eventos deficitários via incentivos econômicos

III. Análise de Desempenho de Preço

Histórico de Preço

Faixa de Preço Atual (24h):

• Máxima: US$ 0,003152
• Mínima: US$ 0,003002

A queda anual de 81,41% evidencia pressão vendedora, apesar de leve recuperação em 24h (+4,75%).

Extremos Históricos

• Máxima Histórica: US$ 0,39417 (24 de agosto de 2021)
• Mínima Histórica: US$ 0,00299356 (19 de dezembro de 2025)
• Valor Atual: Próximo à mínima histórica

BENQI está sendo negociada cerca de 5% acima da mínima histórica, refletindo compressão de preço desde o lançamento.

IV. Integração de Plataforma e Ecossistema

Lançamento: 19 de agosto de 2021

Blockchain: Avalanche (AVAX-C Chain)

Contrato do Token: 0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5

A BENQI opera exclusivamente no ecossistema Avalanche, ficando condicionada à adoção do AVAX e ao crescimento da DeFi nessa infraestrutura.

V. Riscos

• Risco de Concentração: Exclusividade na Avalanche restringe diversificação
• Maturidade de Mercado: Apenas 38.034 detentores, número ainda reduzido
• Volatilidade: Forte desvalorização histórica
• Oferta: Circulação total elimina catalisadores de valorização por restrição de oferta
• Liquidez: Volume em 24h modesto frente à capitalização de mercado

VI. Conclusão

A BENQI reúne mecanismos sólidos de empréstimo e liquid staking na Avalanche, mas enfrenta desafios como ausência de escassez de oferta, adoção limitada e pressão de preço. Seu potencial depende da adoção orgânica de DeFi no Avalanche e da competitividade no mercado de liquidez.

O investidor deve ponderar perfil de risco e objetivos antes de incluir BENQI em sua carteira de criptoativos.

III. Previsão e Perspectiva de Preço Futuro da BENQI (Vale a pena investir em BENQI de 2025 a 2030?)

Projeção de Curto Prazo (2025, perspectiva BENQI curto prazo)

• Cenário conservador: US$ 0,00292 - US$ 0,00321
• Cenário neutro: US$ 0,00317 - US$ 0,00381
• Cenário otimista: US$ 0,00381 - US$ 0,00400

Projeção de Médio Prazo (2026-2028, BENQI)

• Fase: BENQI está em recuperação e desenvolvimento, com expansão gradual e potencial de crescimento no ecossistema Avalanche.

• Projeção de retorno:

  • 2026: US$ 0,00206 - US$ 0,00412
  • 2027: US$ 0,00346 - US$ 0,00449
  • 2028: US$ 0,00232 - US$ 0,00585

• Catalisadores: maturidade do liquid staking, melhorias no protocolo de empréstimos, aumento dos incentivos de liquidity mining, crescimento do AVAX e expansão da governança.

Projeção de Longo Prazo (BENQI é um bom investimento?)

• Cenário base: US$ 0,00389 - US$ 0,00512 (protocolo evoluindo e adoção moderada do DeFi no Avalanche)
• Cenário otimista: US$ 0,00585 - US$ 0,00728 (crescimento expressivo e mercado favorável)
• Cenário de risco: US$ 0,00200 - US$ 0,00300 (baixa do mercado ou menor adesão ao Avalanche)

Confira previsões de longo prazo: Price Prediction

Perspectiva para 31 de dezembro de 2025

• Cenário base: US$ 0,00389 - US$ 0,00512
• Cenário otimista: US$ 0,00585 - US$ 0,00728
• Cenário transformador: a partir de US$ 0,00728
• Projeção para 31/12/2030: US$ 0,00728 (cenário otimista)

Aviso: Esta análise usa dados e padrões históricos. O mercado de criptomoedas é volátil e imprevisível. Não constitui assessoria financeira. Realize sua própria avaliação e consulte profissionais antes de investir.

Relatório de Estratégia de Investimento e Análise de Risco BENQI

I. Metodologia de Investimento BENQI

Estratégia de Investimento

Longo Prazo (HODL): Para perfis conservadores

• Atua como protocolo de liquidez na Avalanche, agregando valor via empréstimos e liquid staking
• Investidores pacientes podem acumular em momentos de baixa, priorizando utilidade em vez de preço de curto prazo
• Governança e staking oferecem incentivos adicionais ao holder de longo prazo

Trading Ativo: Depende de análise técnica e operações táticas

• Volatilidade diária de 4,75% oferece oportunidades para traders
• Quedas recentes de -11,41% (7 dias) e -18,75% (30 dias) podem sinalizar reversão para estratégias técnicas
• Volume de 18.898,02 BENQI em 24h garante liquidez para operações

Gestão de Riscos

Alocação:

• Conservadores: 1-3% do portfólio cripto
• Ativos: 3-5% para exposição tática
• Profissionais: 2-4% em portfólio diversificado de blockchains

Hedge:

• Diversifique entre protocolos Avalanche para reduzir risco de concentração
• Combine BENQI com stablecoins para limitar perdas
• Use stop-loss entre 10-15% abaixo da entrada para reduzir drawdown
• Equilibre exposição ao token QI com AVAX em colateral

Armazenamento Seguro:

• Hot wallets: carteiras compatíveis com Avalanche (MetaMask, Core Wallet) para staking e governança
• Cold wallets: hardware wallets (Ledger, Trezor) para posições superiores ao limite de investimento
• Para staking: mantenha saldo suficiente de AVAX para taxas

II. Riscos e Desafios

Mercado: Alta volatilidade e possíveis manipulações

• Histórico de extrema volatilidade: topo de US$ 0,39417 (24/08/2021) e preço atual de US$ 0,003146 (queda de 92%)
• Desempenho anual de -81,41% representa forte retração após altas recentes
• Market cap de US$ 22,65 milhões e 38.034 detentores indicam mercado pequeno e sujeito a gaps de liquidez
• Volume diário de US$ 18.898 é baixo para sua capitalização

Regulatório: Incertezas em diferentes países

• Protocolos DeFi de empréstimo enfrentam cenários regulatórios em mudança, principalmente na custódia e geração de rendimento
• Mudanças regulatórias na Avalanche podem impactar o protocolo
• Restrições regionais sobre liquid staking podem limitar o acesso

Tecnologia: Vulnerabilidades e riscos de atualização

• Smart contracts de empréstimo envolvem riscos, especialmente em gestão de colateral
• Liquid staking traz complexidade e potenciais falhas técnicas
• Dependência da estabilidade da Avalanche C-chain; eventuais falhas podem comprometer o protocolo

III. BENQI é um Bom Investimento?

Resumo: BENQI é uma oportunidade DeFi de nicho, com apelo estrutural, mas enfrenta desafios de adoção e volatilidade. Sua avaliação atual mostra ceticismo do mercado, negociando 92% abaixo da máxima. A utilidade está em sua integração ao Avalanche, mas métricas de adoção sugerem baixa tração. Volatilidade de curto prazo é significativa e o sucesso de longo prazo depende do aumento da base de usuários e do TVL.

Recomendações:

✅ Novos investidores: Considere aportes pequenos e regulares (0,5-1% da carteira cripto) ao longo de 3-6 meses; use carteiras seguras

✅ Experientes: Explore swing trade com a volatilidade semanal de -11,41%; diversifique dentro do ecossistema Avalanche

✅ Institucionais: Avalie BENQI como aposta temática na Avalanche; só invista após TVL e base de usuários apresentarem crescimento consistente

⚠️ Aviso: Criptomoedas envolvem risco elevado, incluindo perda total do capital. BENQI apresenta volatilidade anual de -81,41% e baixa liquidez. Este relatório é informativo e não é recomendação de investimento. Faça diligência própria e busque orientação profissional antes de investir.

Perguntas Frequentes sobre BENQI (QI)

I. FAQ

P1: O que é BENQI e quais suas funções principais?

BENQI é um protocolo descentralizado de mercado de liquidez não custodial na Avalanche. Inclui mercado de empréstimos para depósito e geração de juros e serviço de liquid staking de AVAX, permitindo staking com integração DeFi. O token QI serve para governança, liquidity mining e staking de segurança.

P2: Qual o preço e market cap atuais?

Em 20 de dezembro de 2025, BENQI negocia a US$ 0,003146, capitalização de mercado de US$ 22,65 milhões, oferta circulante de 7,2 bilhões de QI (100%), 38.034 detentores em 16 exchanges e volume diário de US$ 18.898.

P3: Como foi o desempenho histórico?

A BENQI teve forte desvalorização desde agosto de 2021. ATH foi US$ 0,39417 em 24/08/2021, ATL US$ 0,00299356 em 19/12/2025, queda de 99,24% desde o topo e 81,41% no último ano, indicando volatilidade extrema.

P4: Quais os principais riscos?

(1) Desvalorização de 99,24% desde o topo; (2) baixo volume (US$ 18.898/dia) e risco de liquidez; (3) baixa capitalização (#816) e adoção reduzida; (4) sentimento negativo (índice 1); (5) riscos de smart contracts; (6) incerteza regulatória DeFi; (7) concentração na Avalanche.

P5: Quais as previsões de preço até 2030?

Previsões variam: curto prazo (2025) US$ 0,00292-US$ 0,00400; médio prazo: 2026 (US$ 0,00206-US$ 0,00412), 2027 (US$ 0,00346-US$ 0,00449), 2028 (US$ 0,00232-US$ 0,00585); longo prazo (2029-2030) US$ 0,00389-US$ 0,00728. Cenário otimista para 2030: US$ 0,00728, assumindo desenvolvimento e adoção DeFi na Avalanche.

P6: BENQI serve para conservadores?

BENQI envolve alto risco, não sendo adequada para perfis conservadores. Recomenda-se exposição máxima de 1-3% do portfólio, via aportes periódicos. Queda anual de 81,41%, alta volatilidade e baixa liquidez aumentam o risco. Perfis conservadores devem priorizar projetos maiores e consolidados.

P7: Quais estratégias recomendadas?

(1) HODL para quem busca utilidade via staking e governança, alocação de 1-5%; (2) trading ativo para traders experientes, explorando volatilidade semanal e diária. Recomenda-se uso de stop-loss de 10-15% e armazenamento seguro em hardware wallet.

P8: Quais catalisadores podem impactar a BENQI?

(1) Maturação e adoção do liquid staking; (2) upgrades no protocolo de empréstimos; (3) incentivos de liquidity mining; (4) expansão do AVAX e da rede Avalanche; (5) ampliação da governança; (6) melhora do ambiente DeFi; (7) aumento do TVL. Perda de tração do Avalanche ou desafios regulatórios podem prejudicar o desempenho.

Aviso: Este FAQ tem caráter informativo e não configura recomendação de investimento. Criptomoedas envolvem riscos elevados e possibilidade de perda total do capital. BENQI apresenta volatilidade extrema e restrições de liquidez. Faça análise detalhada e consulte profissionais qualificados antes de investir.