3 actions qui vous versent un chèque chaque mois

Dans l’ensemble, les actions versant des dividendes versent généralement des dividendes aux investisseurs sur une base trimestrielle. Avec les actions à dividende mensuel, comme leur nom l’indique, les investisseurs reçoivent des dividendes chaque mois.

Si vous êtes un investisseur cherchant à générer des revenus à partir de votre portefeuille, les actions à dividende mensuel sont un choix attrayant. Même si vous souhaitez faire croître votre portefeuille au fil du temps, recevoir des paiements en espèces chaque mois plutôt que trimestriellement vous permet de réinvestir les dividendes plus fréquemment.

AGNC Investment (AGNC 1,97 %), Main Street Capital (MAIN 0,86 %) et Realty Income (O +0,08 %) sont trois des actions à dividende mensuel les plus populaires. Examinons chacune d’elles pour voir si d’autres facteurs renforcent ou diminuent leur attrait en tant qu’investissements à long terme.

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Les REIT hypothécaires à haut rendement AGNC Investments restent risqués

Sur le papier, AGNC Investments peut sembler une façon fluide de générer des rendements annuels à deux chiffres. Les actions du REIT hypothécaire ont un rendement en dividendes prévu de 13,1 %. Cependant, il ne suffit pas d’acheter AGNC, de le mettre en veille et de le laisser faire le travail, comme l’un des actions à dividendes à haut rendement.

Développer

NASDAQ : AGNC

AGNC Investment Corp.

Variation d’aujourd’hui

(-1,97 %) $-0,21

Prix actuel

$10,69

Points clés

Capitalisation boursière

12 milliards de dollars

Fourchette de la journée

$10,64 - $10,80

Fourchette sur 52 semaines

$7,85 - $12,19

Volume

423K

Volume moyen

20M

Marge brute

100,00 %

Rendement en dividendes

13,21 %

Comme AGNC emprunte des fonds à court terme pour acheter des titres hypothécaires à plus long terme, il est très sensible aux variations des taux d’intérêt. Ces dernières années, avec la hausse des taux d’intérêt, le REIT hypothécaire a connu une réduction des marges d’intérêt net, ainsi que des pertes en capital sur son portefeuille. En conséquence, le dividende d’AGNC a diminué au fil du temps, passant de 0,20 $ par action par mois il y a 10 ans à 0,12 $ par mois aujourd’hui.

Les actions ont également chuté de plus de 31 % au cours des cinq dernières années. Cela a réduit le rendement total d’AGNC. Plus récemment, les actions d’AGNC avaient augmenté en prévision de nouvelles baisses des taux d’intérêt de la Réserve fédérale. Cependant, comme les événements récents remettent en question la perspective de nouvelles baisses de taux cette année, l’action pourrait à nouveau être sujette à la volatilité.

Main Street Capital est une BDC de haute qualité avec un rendement élevé

Main Street Capital est l’une des nombreuses sociétés de développement d’entreprises, ou BDC. Semblables aux REIT, les BDC sont des entités bénéficiant d’avantages fiscaux, distribuant 90 % de leurs bénéfices, mais contrairement aux REIT qui investissent dans l’immobilier, les BDC réalisent des investissements en dette et en capitaux propres dans des petites entreprises privées.

Développer

NYSE : MAIN

Main Street Capital

Variation d’aujourd’hui

(-0,86 %) $-0,50

Prix actuel

$57,54

Points clés

Capitalisation boursière

5,3 milliards de dollars

Fourchette de la journée

$57,05 - $57,95

Fourchette sur 52 semaines

$46,31 - $67,13

Volume

8,1K

Volume moyen

601K

Marge brute

100,00 %

Rendement en dividendes

6,20 %

Qu’est-ce qui distingue Main Street des autres BDC ? Au-delà d’être l’une des plus grandes, avec une capitalisation boursière de plus de 5 milliards de dollars, Main Street Capital est une BDC fortement capitalisée, avec une cote de crédit de qualité émetteur. Le statut de gestion interne de la BDC signifie également des coûts d’exploitation inférieurs par rapport aux BDC gérées extérieurement. En tenant compte de la gestion de capitaux externes, son ratio de dépenses effectif est encore plus faible, grâce à ses activités de gestion d’actifs qui génèrent des revenus supplémentaires pour les investisseurs de Main Street.

En conséquence, Main Street Capital offre un dividende élevé, versé mensuellement. La BDC affiche actuellement un dividende prévu de près de 5,5 %. Elle n’a qu’un historique de cinq ans d’augmentations consécutives de dividendes, mais durant cette période, elle a augmenté en moyenne de 8,2 %.

Realty Income offre un paiement mensuel, avec une croissance régulière depuis des décennies

Realty Income n’hésite pas à mettre en avant son statut d’action à dividende mensuel. Cependant, ce n’est pas la seule raison de le considérer comme l’une des meilleures actions à dividende mensuel.

Realty Income se concentre sur les propriétés en vente-leaseback. C’est lorsque de grands locataires comme des magasins de détail ou des restaurants vendent leurs bâtiments physiques à Realty Income, qui les loue ensuite sous des baux nets triples, où le locataire est responsable des dépenses et taxes liées à la propriété.

Développer

NYSE : O

Realty Income

Variation d’aujourd’hui

(0,08 %) $0,05

Prix actuel

$64,85

Points clés

Capitalisation boursière

60 milliards de dollars

Fourchette de la journée

$64,24 - $65,06

Fourchette sur 52 semaines

$50,71 - $67,94

Volume

3,5M

Volume moyen

6,7M

Marge brute

48,73 %

Rendement en dividendes

4,99 %

Diversifié à l’échelle mondiale, avec plus de 15 000 propriétés en portefeuille, le REIT possède un portefeuille suffisamment diversifié pour rester généralement stable en termes de revenus. Realty Income n’a pas manqué un paiement de dividende mensuel depuis son introduction en bourse en 1994. Le REIT a également augmenté ses dividendes annuels au fil du temps.

Actuellement, Realty Income affiche un rendement en dividendes prévu de près de 5 %. De plus, le REIT a régulièrement augmenté ses paiements au cours des dernières décennies. La dernière augmentation de dividende a été de 11,9 %. Bien que cela ne soit pas certain, cela pourrait indiquer que Realty Income continue d’augmenter ses paiements à un pourcentage plus élevé qu’auparavant, à mesure que son expansion dans des secteurs à forte croissance comme les propriétés de jeux commence à porter ses fruits.