_**ジェイミー**はFundSenseの創設者兼CEOです。彼は金融サービス業界で25年以上の経験を持ち、スタンダード・アンド・プアーズやモーニングスターでシニアセールスの役職を務め、トップクラスの銀行や資産運用会社とのグローバルな関係を管理してきました。2020年にFundSenseを設立する前は、ドイツのウェルステック企業aixigoの英国責任者を務めていました。_* * ***最新のフィンテックニュースやイベントをチェック！****FinTech Weeklyのニュースレターに登録****JPモルガン、コインベース、ブラックロック、クラーナなどの幹部が読んでいます*** * * デジタル変革が10年以上続く中でも、資産運用業界の多くの運用を支えるレガシーツールが一つだけ残っています。それはスプレッドシートです。それは馴染み深く、柔軟性がありながらも、次第に進歩の障壁となっています。 運用の正確性とスピードがパフォーマンスに直結するビジネスにおいて、手作業の回避策や断片化されたシステムに頼ることはもはや非効率だけでなくリスクも伴います。ファンドの立ち上げから規制報告まで、重要なプロセスは未だにエンタープライズ規模のスケール、ガバナンス、コントロールを考慮して作られていないツールに支えられています。 この課題は惰性から生まれたものではなく、断片化から生じています。長年にわたり、エコシステムは専門性の高い提供者の寄せ集めとなり、データやリサーチ、分析に富んでいますが、ワークフローの自動化や統合能力は限定的です。一方、大規模な自動化プラットフォームは堅牢なツールを提供しますが、資産運用の微妙なニュアンスを理解し適応するためのドメイン特化の調整が不足しています。 その結果、プロジェクトは停滞し、自動化は壁にぶつかります。技術自体が不可能なわけではありませんが、多くの場合、業界の複雑さ—規制層、テンプレート、微妙なルール—を理解した上での組み込みが欠けているのです。 課題は自動化を構築することではなく、それを意味のあるものにすることです。業界の実態を理解しなければ、やっていることは古い問題に新しいツールを追加しているだけです。 今後の道は、大きな破壊ではなく、戦略的な補強にあります。最も効果的な運用モデルは、摩擦を減らすものであり、既に機能しているものを強化し、機能しない部分を排除し、長年スプレッドシートが隠そうとしてきたギャップを埋めることです。 このスマートな接続とモジュール式、相互運用可能なシステムへのシフトは、ベストプラクティスを再定義しています。製品マスターとの連携、シェアクラスの立ち上げの効率化、部門間の並行タスクの実行など、重要なのは資産運用のワークフローの独自性に沿ったシステムを構築することです。 この進化を促す重要な要素はドメインの専門知識です。技術だけでは不十分です。効果的な変革には、資産運用者の業務ルール階層やコンプライアンス制約、データ標準など、業界の仕組みを詳細に理解することが必要です。その理解なしには、自動化は表面的なものにとどまります。 真の統合は、日常業務のフォーマットや現実を受け入れることも意味します。PDF、CSV、API、Word文書など、多様な情報源からデータを取り込み標準化する必要があります。そして、それをエンタープライズ規模で行い、複数の内部外部システムにまたがって管理します。 しかし、おそらく最も根深い障壁は文化的なものです。それはデフォルトとしてのスプレッドシートです。ライフサイクル管理から報告まであらゆる場面で使われており、ガバナンスや監査、スケーリングは難しいです。一時的な柔軟性はありますが、長期的なレジリエンスは犠牲になります。 スプレッドシートからの文化的シフトは、単なるツールの問題ではなく、信頼の問題です。スプレッドシートは制御を可視化し、手元で操作できる形式を提供します。自動化された統合システムに移行するには、運用、コンプライアンス、ITの関係者が、「見えない」データフローに対して信頼を置く必要があります。このため、導入は技術的な課題だけでなく、行動の変化も伴います。 成功する変革は、すでに信頼がある場所—人、プロセス、部分的なシステム—を見極め、そこから始めることです。これが、既存のワークフローに沿ったモジュール式ソリューションがより早く普及する理由です。即効性のある効率化と正確性の向上を実現しつつ、既に知っていることを手放す必要がありません。 このアプローチは、長期的な戦略にも明確さをもたらします。柔軟なインフラを構築し、企業とともに成長させることです。運用リーダーはもはや単一用途のツールを求めていません。時間とともに適応し、新しいデータソースと連携し、新たな規制に対応し、製品ライフサイクルの各段階で明確な監査証跡を提供できるプラットフォームを求めています。 今後現れるのは、よりインテリジェントな運用層です。チームをつなぎ、入力を標準化し、従来の断片化されたシステムや散在するスプレッドシートに埋もれていたリアルタイムの洞察を解き放ちます。多くの企業はこの移行段階にありますが、その方向性は明確です。 エンタープライズ全体の整合性が新たなゴールドスタンダードになりつつあります。 これは、チーム間のサイロを解消し、製品、コンプライアンス、販売、データの連携を強化し、重複した作業を排除することを意味します。承認されたデータポイントを再入力する必要をなくし、より迅速かつ確実に重要情報を抽出します。タスク単位の効率性から、システム全体の知性への移行です。 変革の初期段階にいる企業には朗報です：すべてを壊してやり直す必要はありません。レガシーと持続可能なものの違いを理解し、その橋渡しをすることが重要です。 効率性はもはや局所的な利益追求ではなく、ビジネス全体の整合性を追求することです。人や部署を置き換えるのではなく、その間の摩擦を取り除くことです。今後の展望として、変革のスピードはますます加速しています。規制の圧力は高まり続け、投資家の透明性と機動性への要求も増しています。運用、マーケット、顧客向けのデータ量も膨大で、従来のシステムは限界に達しつつあります。 この環境下では、旧式のツールに固執する企業は、コストやコンプライアンスリスクだけでなく、対応力や適応力、競争力においても不利になるでしょう。 一方、よりスマートなプロセスに投資し、ドメインの専門知識を活用し、変化に対応できる仕組みを構築している企業は、より持続的な基盤を築いています。 結局のところ、資産運用の未来は、破壊的な変化そのものではなく、より賢い接続と優れたプロセス、そしてもはや役に立たないツールからの脱却にあります。スプレッドシートを超えることは、単なる運用上の改善ではなく、戦略的な進化なのです。
資産管理の統合された未来：戦略的進化
ジェイミーはFundSenseの創設者兼CEOです。彼は金融サービス業界で25年以上の経験を持ち、スタンダード・アンド・プアーズやモーニングスターでシニアセールスの役職を務め、トップクラスの銀行や資産運用会社とのグローバルな関係を管理してきました。2020年にFundSenseを設立する前は、ドイツのウェルステック企業aixigoの英国責任者を務めていました。
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JPモルガン、コインベース、ブラックロック、クラーナなどの幹部が読んでいます
デジタル変革が10年以上続く中でも、資産運用業界の多くの運用を支えるレガシーツールが一つだけ残っています。それはスプレッドシートです。
それは馴染み深く、柔軟性がありながらも、次第に進歩の障壁となっています。
運用の正確性とスピードがパフォーマンスに直結するビジネスにおいて、手作業の回避策や断片化されたシステムに頼ることはもはや非効率だけでなくリスクも伴います。ファンドの立ち上げから規制報告まで、重要なプロセスは未だにエンタープライズ規模のスケール、ガバナンス、コントロールを考慮して作られていないツールに支えられています。
この課題は惰性から生まれたものではなく、断片化から生じています。
長年にわたり、エコシステムは専門性の高い提供者の寄せ集めとなり、データやリサーチ、分析に富んでいますが、ワークフローの自動化や統合能力は限定的です。一方、大規模な自動化プラットフォームは堅牢なツールを提供しますが、資産運用の微妙なニュアンスを理解し適応するためのドメイン特化の調整が不足しています。
その結果、プロジェクトは停滞し、自動化は壁にぶつかります。技術自体が不可能なわけではありませんが、多くの場合、業界の複雑さ—規制層、テンプレート、微妙なルール—を理解した上での組み込みが欠けているのです。
課題は自動化を構築することではなく、それを意味のあるものにすることです。業界の実態を理解しなければ、やっていることは古い問題に新しいツールを追加しているだけです。
今後の道は、大きな破壊ではなく、戦略的な補強にあります。最も効果的な運用モデルは、摩擦を減らすものであり、既に機能しているものを強化し、機能しない部分を排除し、長年スプレッドシートが隠そうとしてきたギャップを埋めることです。
このスマートな接続とモジュール式、相互運用可能なシステムへのシフトは、ベストプラクティスを再定義しています。製品マスターとの連携、シェアクラスの立ち上げの効率化、部門間の並行タスクの実行など、重要なのは資産運用のワークフローの独自性に沿ったシステムを構築することです。
この進化を促す重要な要素はドメインの専門知識です。技術だけでは不十分です。効果的な変革には、資産運用者の業務ルール階層やコンプライアンス制約、データ標準など、業界の仕組みを詳細に理解することが必要です。その理解なしには、自動化は表面的なものにとどまります。
真の統合は、日常業務のフォーマットや現実を受け入れることも意味します。PDF、CSV、API、Word文書など、多様な情報源からデータを取り込み標準化する必要があります。そして、それをエンタープライズ規模で行い、複数の内部外部システムにまたがって管理します。
しかし、おそらく最も根深い障壁は文化的なものです。それはデフォルトとしてのスプレッドシートです。ライフサイクル管理から報告まであらゆる場面で使われており、ガバナンスや監査、スケーリングは難しいです。一時的な柔軟性はありますが、長期的なレジリエンスは犠牲になります。
スプレッドシートからの文化的シフトは、単なるツールの問題ではなく、信頼の問題です。スプレッドシートは制御を可視化し、手元で操作できる形式を提供します。自動化された統合システムに移行するには、運用、コンプライアンス、ITの関係者が、「見えない」データフローに対して信頼を置く必要があります。
このため、導入は技術的な課題だけでなく、行動の変化も伴います。
成功する変革は、すでに信頼がある場所—人、プロセス、部分的なシステム—を見極め、そこから始めることです。これが、既存のワークフローに沿ったモジュール式ソリューションがより早く普及する理由です。即効性のある効率化と正確性の向上を実現しつつ、既に知っていることを手放す必要がありません。
このアプローチは、長期的な戦略にも明確さをもたらします。柔軟なインフラを構築し、企業とともに成長させることです。運用リーダーはもはや単一用途のツールを求めていません。時間とともに適応し、新しいデータソースと連携し、新たな規制に対応し、製品ライフサイクルの各段階で明確な監査証跡を提供できるプラットフォームを求めています。
今後現れるのは、よりインテリジェントな運用層です。チームをつなぎ、入力を標準化し、従来の断片化されたシステムや散在するスプレッドシートに埋もれていたリアルタイムの洞察を解き放ちます。多くの企業はこの移行段階にありますが、その方向性は明確です。
エンタープライズ全体の整合性が新たなゴールドスタンダードになりつつあります。
これは、チーム間のサイロを解消し、製品、コンプライアンス、販売、データの連携を強化し、重複した作業を排除することを意味します。承認されたデータポイントを再入力する必要をなくし、より迅速かつ確実に重要情報を抽出します。タスク単位の効率性から、システム全体の知性への移行です。
変革の初期段階にいる企業には朗報です：すべてを壊してやり直す必要はありません。レガシーと持続可能なものの違いを理解し、その橋渡しをすることが重要です。
効率性はもはや局所的な利益追求ではなく、ビジネス全体の整合性を追求することです。人や部署を置き換えるのではなく、その間の摩擦を取り除くことです。
今後の展望として、変革のスピードはますます加速しています。規制の圧力は高まり続け、投資家の透明性と機動性への要求も増しています。運用、マーケット、顧客向けのデータ量も膨大で、従来のシステムは限界に達しつつあります。
この環境下では、旧式のツールに固執する企業は、コストやコンプライアンスリスクだけでなく、対応力や適応力、競争力においても不利になるでしょう。
一方、よりスマートなプロセスに投資し、ドメインの専門知識を活用し、変化に対応できる仕組みを構築している企業は、より持続的な基盤を築いています。
結局のところ、資産運用の未来は、破壊的な変化そのものではなく、より賢い接続と優れたプロセス、そしてもはや役に立たないツールからの脱却にあります。スプレッドシートを超えることは、単なる運用上の改善ではなく、戦略的な進化なのです。