記者李冰 熊悦近日、中国インターネット金融協会、中国銀行業協会、中国証券業協会、中国証券投資基金業協会、中国先物業協会、中国上場企業協会、中国決済清算協会など7つの協会は、仮想通貨に関わる違法活動のリスク警告（以下「警告」）を共同で発表しました。警告では、一部の不法者が取引や投機活動を扇動し、ステーブルコイン、エアコイン（πコインなど）、実世界資産（RWA）トークン、「マイニング」の名目で違法資金調達やマルチ商法詐欺を行い、仮想通貨を使って違法収益を移転し、社会の財産安全を著しく侵害し、経済金融の正常な秩序を乱していると指摘しています。これを受けて、7つの協会は以下の点を共同で提示します。第一に、仮想通貨、実世界資産トークン及び関連活動の本質的性質を正しく理解すること。第二に、関係機関は仮想通貨や実世界資産トークンに関する業務を行ってはならないこと。第三に、社会の一般市民は各種の仮想通貨や実世界資産トークンに関する活動に対して高い警戒心を持つこと。警告は、仮想通貨および仮想通貨関連活動の性質を明確にしています。仮想通貨は貨幣当局によって発行されず、国家の法定通貨ではなく、法定通貨と同等の法的地位を持たず、中国国内で流通・使用できません。国内の機関や個人が法定通貨と仮想通貨の交換、実世界資産トークンの発行や資金調達などを行うことは、違法なトークン販売や違法募集、無許可の証券公開、違法な先物取引業務などの違法金融活動に該当します。海外の仮想通貨や実世界資産トークンサービス提供者が直接または間接的にさまざまな方法で中国国内で関連業務を行うことも違法金融活動に含まれます。これらの海外仮想通貨サービス提供者の中国国内のスタッフや、知っているまたは知るべき立場にある国内の機関や個人がこれらの活動を支援する場合も法的責任を問われます。7つの協会は明確に、関係機関は仮想通貨や実世界資産トークンに関する業務を行ってはならず、銀行、決済機関、証券、投資信託、先物取引機関、インターネットプラットフォーム企業などの異なるタイプの主体に対して、適正な業務範囲を定めるよう求めています。例えば、銀行や決済機関の会員は、国内での仮想通貨や実世界資産トークンの発行・取引に関わる業務を提供してはならず、仮想通貨の「マイニング」企業やプロジェクトに対してもいかなる金融サービスや融資支援も行ってはなりません。顧客の適正な調査を徹底し、仮想通貨や実世界資産トークンの取引やマネーロンダリングのリスクを早期に判断し、規制に適合した展開を確保し、疑わしい兆候があれば所定の手順に従って対応し、関係当局に報告する必要があります。さらに、7つの協会は、社会の一般市民に対しても、各種の仮想通貨や実世界資産トークンに関する違法・犯罪活動に対して高い警戒心を持つよう呼びかけています。具体的には、仮想通貨や実世界資産トークンの推進コミュニティに参加しないことや、虚偽の収益や売買提案、投機的な見通しを含む虚偽宣伝に注意することなどです。上海自由貿易区研究院金融研究室の劉斌所長は、『証券日報』の記者に対し、一般投資者としては、第一に仮想通貨は法定通貨ではなく、その本質を見極め、関係取引や派生活動に関わらないこと。第二に、仮想通貨の推進や宣伝から距離を置き、虚偽の約束を信じず、海外の違法プラットフォームには関わらないこと。第三に、投機的な心構えを捨て、リスク認識能力を高めることが重要だと述べています。南開大学の金融学教授、田利輝氏は、一般投資者が仮想通貨関連の取引活動のリスクを防ぐには、「関わらない」「信じない」「広めない」の“三不”原則を徹底する必要があると指摘しています。仮想通貨取引に関わらず、「高収益・低リスク」の虚偽宣伝を信じず、関連の宣伝情報を拡散せず、海外の取引プラットフォームのリンクやQRコードから遠ざかることが求められます。
7つの協会が共同で仮想通貨のリスクを警告
記者李冰 熊悦
近日、中国インターネット金融協会、中国銀行業協会、中国証券業協会、中国証券投資基金業協会、中国先物業協会、中国上場企業協会、中国決済清算協会など7つの協会は、仮想通貨に関わる違法活動のリスク警告（以下「警告」）を共同で発表しました。
警告では、一部の不法者が取引や投機活動を扇動し、ステーブルコイン、エアコイン（πコインなど）、実世界資産（RWA）トークン、「マイニング」の名目で違法資金調達やマルチ商法詐欺を行い、仮想通貨を使って違法収益を移転し、社会の財産安全を著しく侵害し、経済金融の正常な秩序を乱していると指摘しています。
これを受けて、7つの協会は以下の点を共同で提示します。第一に、仮想通貨、実世界資産トークン及び関連活動の本質的性質を正しく理解すること。第二に、関係機関は仮想通貨や実世界資産トークンに関する業務を行ってはならないこと。第三に、社会の一般市民は各種の仮想通貨や実世界資産トークンに関する活動に対して高い警戒心を持つこと。
警告は、仮想通貨および仮想通貨関連活動の性質を明確にしています。仮想通貨は貨幣当局によって発行されず、国家の法定通貨ではなく、法定通貨と同等の法的地位を持たず、中国国内で流通・使用できません。国内の機関や個人が法定通貨と仮想通貨の交換、実世界資産トークンの発行や資金調達などを行うことは、違法なトークン販売や違法募集、無許可の証券公開、違法な先物取引業務などの違法金融活動に該当します。海外の仮想通貨や実世界資産トークンサービス提供者が直接または間接的にさまざまな方法で中国国内で関連業務を行うことも違法金融活動に含まれます。これらの海外仮想通貨サービス提供者の中国国内のスタッフや、知っているまたは知るべき立場にある国内の機関や個人がこれらの活動を支援する場合も法的責任を問われます。
7つの協会は明確に、関係機関は仮想通貨や実世界資産トークンに関する業務を行ってはならず、銀行、決済機関、証券、投資信託、先物取引機関、インターネットプラットフォーム企業などの異なるタイプの主体に対して、適正な業務範囲を定めるよう求めています。
例えば、銀行や決済機関の会員は、国内での仮想通貨や実世界資産トークンの発行・取引に関わる業務を提供してはならず、仮想通貨の「マイニング」企業やプロジェクトに対してもいかなる金融サービスや融資支援も行ってはなりません。顧客の適正な調査を徹底し、仮想通貨や実世界資産トークンの取引やマネーロンダリングのリスクを早期に判断し、規制に適合した展開を確保し、疑わしい兆候があれば所定の手順に従って対応し、関係当局に報告する必要があります。
さらに、7つの協会は、社会の一般市民に対しても、各種の仮想通貨や実世界資産トークンに関する違法・犯罪活動に対して高い警戒心を持つよう呼びかけています。具体的には、仮想通貨や実世界資産トークンの推進コミュニティに参加しないことや、虚偽の収益や売買提案、投機的な見通しを含む虚偽宣伝に注意することなどです。
上海自由貿易区研究院金融研究室の劉斌所長は、『証券日報』の記者に対し、一般投資者としては、第一に仮想通貨は法定通貨ではなく、その本質を見極め、関係取引や派生活動に関わらないこと。第二に、仮想通貨の推進や宣伝から距離を置き、虚偽の約束を信じず、海外の違法プラットフォームには関わらないこと。第三に、投機的な心構えを捨て、リスク認識能力を高めることが重要だと述べています。
南開大学の金融学教授、田利輝氏は、一般投資者が仮想通貨関連の取引活動のリスクを防ぐには、「関わらない」「信じない」「広めない」の“三不”原則を徹底する必要があると指摘しています。仮想通貨取引に関わらず、「高収益・低リスク」の虚偽宣伝を信じず、関連の宣伝情報を拡散せず、海外の取引プラットフォームのリンクやQRコードから遠ざかることが求められます。