Corée du Sud démantèle une affaire de blanchiment d'argent en crypto à l'échelle internationale : la crise de régulation derrière le flux de 100 millions de dollars

Récemment, les autorités douanières sud-coréennes ont remis à l’organisme de poursuite 3 citoyens chinois, soupçonnés de réaliser des flux financiers à grande échelle par des canaux illégaux, pour un montant d’environ 1,07 milliard de dollars américains. Cette affaire a une fois de plus mis en lumière les lacunes de la régulation des cryptomonnaies en Corée du Sud, ainsi que la circulation fréquente de fonds entre la Corée et des plateformes étrangères.

Plan de blanchiment d’argent à plusieurs niveaux par un groupe criminel chinois

Selon les informations divulguées par les autorités douanières sud-coréennes, cette organisation criminelle internationale a orchestré un schéma complexe de gestion de fonds entre septembre 2021 et juin 2025. Les suspects ont utilisé des plateformes de trading cryptographiques non autorisées pour transférer des fonds, en passant par des comptes de portefeuilles numériques nationaux et étrangers ainsi que par des comptes bancaires locaux en Corée.

La particularité la plus rusée de cette organisation réside dans la dissimulation de l’usage des fonds. Ils ont étiqueté ces sommes comme des dépenses légitimes, par exemple en affirmant qu’elles servaient à payer des opérations de chirurgie esthétique pour des clients étrangers ou comme des frais d’études pour des étudiants sud-coréens partant à l’étranger. Par cette méthode, les fonds illégaux ont été intégrés avec succès dans des transactions commerciales normales, évitant ainsi l’examen des autorités financières.

Comment les flux transnationaux évitent la régulation sud-coréenne : de WeChat aux comptes bancaires

Pour échapper à la surveillance des autorités financières, les criminels ont adopté une stratégie typique de fonctionnement multi-national. Ils ont d’abord acheté des cryptomonnaies dans plusieurs pays, puis transféré ces actifs numériques vers des portefeuilles situés en Corée, avant de les échanger contre des won sud-coréens en liquide. Enfin, ils ont effectué des transferts successifs via plusieurs comptes bancaires en Corée, rendant la traçabilité des flux difficile.

Les canaux de réception des dépôts des clients sont également très discrets. La douane sud-coréenne a indiqué que ce groupe utilisait l’application de paiement social chinoise WeChat et Alipay pour recevoir des fonds de leurs clients, ce qui complique davantage l’accès des autorités internationales aux enregistrements de transactions et aux identités des clients.

La régulation du marché des cryptomonnaies en Corée du Sud en retard, provoquant une fuite de fonds

Ce cas n’est pas une coïncidence. Les régulateurs financiers sud-coréens rencontrent depuis longtemps des difficultés à établir un cadre réglementaire pour le marché des cryptomonnaies, n’ayant pas encore adopté de législation ou de règles de supervision complètes. Dans ce vide réglementaire, les actifs cryptographiques sont devenus le principal produit d’investissement pour les investisseurs sud-coréens.

En raison de l’absence de politiques claires et de restrictions sur les transactions, de nombreux investisseurs sud-coréens ont été contraints de stocker des milliards de dollars d’actifs cryptographiques sur des plateformes étrangères. Cela facilite non seulement la circulation illégale de fonds dans cette affaire, mais révèle également les lacunes systémiques du cadre réglementaire en Corée.

Détails de la méthode criminelle de 147,9 milliards de won

Selon l’enquête des autorités douanières sud-coréennes, ces 3 citoyens chinois ont mis en œuvre une série d’étapes soigneusement planifiées pour transférer des fonds. Après avoir acheté des cryptomonnaies sur le marché international, ils les ont transférées vers des portefeuilles numériques en Corée, puis échangées contre des won, avant d’effectuer des opérations de transfert complexes via plusieurs comptes bancaires locaux.

Chaque étape de ce processus a été conçue pour brouiller la provenance et la destination des fonds, rendant difficile pour les régulateurs de suivre l’ensemble du flux. Les 147,9 milliards de won (environ 1,07 milliard de dollars américains) ont ainsi été progressivement « blanchis » à travers ces transferts multilayers, s’intégrant peu à peu dans l’économie légitime.

La crise plus profonde à laquelle la Corée du Sud est confrontée

Cette affaire met en évidence les problèmes structurels de la régulation des cryptomonnaies en Corée. Lorsque le gouvernement ne peut pas fournir un cadre clair pour la régulation nationale, les investisseurs se tournent naturellement vers des plateformes et outils étrangers, ce qui facilite la sortie de fonds illicites. La Corée a un besoin urgent d’améliorer ses réglementations sur le marché des cryptomonnaies, en établissant un système de supervision plus transparent et efficace, afin d’empêcher la circulation de fonds illégaux similaires à l’avenir.

Cette affaire rappelle également aux décideurs politiques qu’élaborer rapidement une politique claire sur les cryptomonnaies est essentiel non seulement pour le développement du marché, mais aussi pour la sécurité financière nationale et l’efficacité dans la lutte contre la criminalité.