币圈说穿了，不是赌场，而是一场长期的修行。活得久远，才算真赢家。赚快钱的念头最容易把人埋进去。

我入局这个市场已经七年了。回想第一次操作，脑子完全被一夜暴富的故事洗脑，三天时间就把两个月的工资赔得精光。那次惨痛的经历教会我一个朴素的真理：在加密市场，能活下来本身就是胜利。尤其对资金量有限的散户来说，妄想"一把翻身"往往就是送命。

去年我指导过一个新手，启动资金1000美元，第一次交易时紧张得不行。我给他定了一条死规则：别琢磨快速暴利，先把游戏规则吃透。三个月后他的账户长到28000美元，从没爆过仓。有人说这是走运，其实是纪律的力量。

**资金分三层，才是防守的框架：**

核心仓位占比50%——这是定海神针。我只配置BTC和ETH这样的头部币种，用定投的方式，短期涨跌波动都不管。熊市再跌，照样按节奏买。这部分资产就像房子的地基，稳定了才谈得上整体抗风险能力。

交易仓位占比30%——这是进攻的阵地。拿来做波段操作，可以配置一些有前景的二线主流币，但必须遵循一个硬指标：单个币种的头寸不能超过交易仓位的20%。每一笔交易都要设定止损点，即便判断失误，亏损也锁死在可控范围以内。

备用仓位占比20%——这是应急资金。只在市场极度恐慌、出现黑天鹅事件时才动用。市场跌得越狠，反而是这部分资金的用武之地。