インドの金融情報局が1月初旬に展開した内容をちょうど把握したところで、正直言ってこれはしばらく見た中で最も厳しい暗号通貨規制の枠組みの一つです。彼らはマネーロンダリングやテロ資金供与の懸念に本気で取り組んでおり、これによりインドの暗号通貨取引所はかなり厳しいコンプライアンス要件に直面しています。

では、何が変わったのか。すべてのユーザーは、まばたきしているのがはっきりわかるライブセルフィーを提出しなければなりません。単なる写真ではなく、本人が実在する証拠を求めています。そのほかに、取引所はあなたの正確な位置情報、タイムスタンプ、IPアドレスを記録します。標準のPANに加えて、今度はパスポート、運転免許証、アーダール、または有権者IDも提出します。銀行口座の確認には、1ルピーのチャージを行うペニードロップ方式も採用しており、所有権を証明しています。

興味深いのは、高リスククライアントの取り扱いです。税避難地、FATFの管轄区域、または潜在的に露出している人物と関係する者は、6ヶ月ごとに強化されたデューデリジェンスを受ける必要があります。さらに、取引所はICOに一切関与できなくなり、トランザクションの追跡を隠すミキサーやタンブラーの使用も禁止されています。すべての情報はFIUに報告され、ユーザーデータは5年間保持されます。

インドは基本的に、暗号資産は税法上の仮想デジタル資産として存在するが、支払いのための法定通貨ではないとしています。登録されたプラットフォームを通じて売買は可能ですが、それだけです。ブロックチェーンの採用が拡大するにつれて規制の締まりも強まっており、これはコンプライアンスの圧力を考えると理にかなっています。

別の話題ですが、World Liberty FinancialのWLFIトークンは今日現在、過去24時間で14.19％下落し、再び安値をつけました。このトークンは、プラットフォームが自社のガバナンストークンを担保にしてDolomiteでステーブルコインを借りていたことを認めてから、圧力がかかっています。そのような動きは、市場を動揺させる傾向があり、特に流動性プールの資金流出を伴う場合はなおさらです。

この全体像としては、インドの暗号規制は世界の取引所にとってかなり高いハードルを設定しています。インド市場で運営したいプラットフォームは、厳格なコンプライアンス体制を整える必要があります。この規制の強化は、他の市場も同じ方向に向かっている兆候かもしれません。