Huit départements publient une notification pour renforcer la prévention et la gestion des risques liés à la spéculation sur les transactions en crypto-monnaies : un article pour faire le point

Source : Client de la CCTV News

Récemment, des activités de spéculation et de fraude liées aux crypto-monnaies et à la tokenisation d’actifs du monde réel (RWA) se sont multipliées, perturbant l’ordre économique et financier, et mettant en danger la sécurité des biens des citoyens.

Aujourd’hui, la Banque populaire de Chine, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières et sept autres départements ont conjointement publié l’« Avis sur la prévention et la gestion supplémentaires des risques liés aux crypto-monnaies et autres ». Quelles sont les principales nouveautés de cet avis ? Par rapport à l’« Avis sur la prévention et la gestion accrues des risques liés à la spéculation sur les transactions en crypto-monnaies » publié en 2021 par la Banque centrale et dix autres départements, quelles modifications ont été apportées et quelles sont les premières réglementations explicites proposées ? Une analyse en un article.

Toute unité ou personne, à l’intérieur ou à l’extérieur du pays, ne doit pas émettre de stablecoins liés au renminbi à l’étranger

L’« Avis » indique que les crypto-monnaies ne disposent pas du même statut juridique que la monnaie légale. Le Bitcoin, l’Ethereum, le Tether, etc., ne sont pas légalement contraignants et ne doivent pas, et ne peuvent pas, circuler comme monnaie sur le marché.

Concernant les stablecoins récemment très en vogue, l’« Avis » a également introduit une première réglementation : sans l’accord légal et réglementaire des autorités compétentes, aucune unité ou personne, à l’intérieur ou à l’extérieur du pays, ne doit émettre de stablecoins liés au renminbi à l’étranger.

Les activités liées aux crypto-monnaies sont considérées comme des activités financières illégales

La Banque populaire de Chine affirme que, à ce stade, les crypto-monnaies ne peuvent pas répondre efficacement aux exigences en matière d’identification des clients, de lutte contre le blanchiment d’argent, etc., et présentent des risques d’être utilisées pour le blanchiment d’argent, la fraude par levée de fonds, le transfert illégal de capitaux transfrontaliers, etc. L’« Avis » précise que, sur le territoire, la politique d’interdiction des crypto-monnaies doit être strictement appliquée, les activités liées aux crypto-monnaies étant considérées comme des activités financières illégales, strictement interdites et fermement réprimées conformément à la loi.

Quelles sont précisément ces activités liées aux crypto-monnaies ? L’« Avis » mentionne : la conduite d’échanges entre monnaie légale et crypto-monnaies, l’échange entre différentes crypto-monnaies, l’achat et la vente de crypto-monnaies par des contreparties centrales, la fourniture d’informations et de services de tarification pour les transactions de crypto-monnaies, l’émission de tokens pour le financement, ainsi que la négociation de produits financiers liés aux crypto-monnaies, la vente illégale de tokens ou de titres, la diffusion non autorisée de valeurs mobilières, la gestion illégale de valeurs mobilières ou de contrats à terme, la collecte de fonds illicite, etc., sont strictement interdits et fermement réprimés conformément à la loi. Les unités et personnes étrangères ne doivent en aucun cas fournir illégalement des services liés aux crypto-monnaies aux entités nationales.

En raison de la technologie blockchain sur laquelle reposent les crypto-monnaies, permettant des transactions point à point et dépassant le concept physique de « frontières », les risques liés à ces activités peuvent facilement se propager à l’échelle transfrontalière. L’« Avis » précise pour la première fois que, sans l’accord légal et réglementaire des autorités compétentes, aucune entité ou personne contrôlant des entités à l’intérieur du pays ne doit émettre de crypto-monnaies à l’étranger.

La tokenisation d’actifs du monde réel (RWA) sur le territoire est considérée comme une activité financière illégale

Cet « Avis » clarifie également le concept et la portée de la tokenisation d’actifs du monde réel (RWA), en insistant sur le fait que la conduite d’activités de RWA sur le territoire, ainsi que la fourniture de services d’intermédiation ou de technologies de l’information y afférents, sont considérées comme des activités financières illégales.

La tokenisation d’actifs du monde réel (RWA) consiste à utiliser des technologies cryptographiques et des registres distribués ou similaires pour transformer la propriété, les droits aux revenus, etc., d’un actif en tokens (jetons) ou en autres droits ou certificats de créance ayant des caractéristiques de tokens, puis à émettre et négocier ces actifs.

Cet « Avis » précise que la conduite d’activités de tokenisation d’actifs du monde réel sur le territoire, ainsi que la fourniture de services d’intermédiation ou de technologies de l’information y afférents, sont considérées comme des activités de vente illégale de tokens ou de titres, la diffusion non autorisée de valeurs mobilières, la gestion illégale de valeurs mobilières ou de contrats à terme, la collecte de fonds illicite, etc., et doivent être interdites ; sauf si ces activités sont autorisées par l’autorité compétente conformément à la réglementation, dans le cadre d’infrastructures financières spécifiques. Les unités et personnes étrangères ne doivent en aucun cas fournir illégalement des services liés à la tokenisation d’actifs du monde réel aux entités nationales.

Maintenir une forte pression contre les activités de « minage » de crypto-monnaies

Cet « Avis » précise également que la Commission nationale du développement et de la réforme, en collaboration avec d’autres départements, contrôle strictement les activités de « minage » de crypto-monnaies, en procédant à un recensement complet, en fermant les projets existants, en interdisant l’ajout de nouveaux projets de « minage », et en empêchant les entreprises productrices de « machines de minage » de fournir des services de vente ou autres à l’intérieur du pays.

Maintenir une posture de haute pression contre les activités illégales liées aux crypto-monnaies et aux RWA

L’« Avis » indique qu’après l’année dernière, la spéculation sur le marché des crypto-monnaies et des RWA s’est intensifiée, et que certains malfaiteurs profitent de cette situation pour mener des activités illégales telles que la collecte de fonds illicite ou la fraude pyramidale sous prétexte de crypto-monnaies, RWA ou minage, ou pour transférer des produits de criminalité à l’aide de crypto-monnaies, ce qui porte gravement atteinte à la sécurité des biens publics et perturbe l’ordre économique et financier normal. L’« Avis » réaffirme que des efforts seront faits pour renforcer la coopération intersectorielle, la coordination entre le centre et les régions, et pour améliorer la surveillance, la prévention et la gestion des risques, tout en maintenant une posture de haute pression contre les activités criminelles liées aux crypto-monnaies et aux RWA.