Huit départements publient une notification pour renforcer la prévention et la gestion des risques liés à la spéculation sur les transactions en crypto-monnaies : points clés à retenir

Récemment, des activités de spéculation liées à la tokenisation de crypto-monnaies, d’actifs du monde réel (RWA) ont été fréquemment observées, perturbant l’ordre économique et financier, et mettant en danger la sécurité des biens des citoyens.

Aujourd’hui, la Banque populaire de Chine, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières et sept autres départements ont conjointement publié l’« Avis sur la prévention et la gestion supplémentaires des risques liés aux crypto-monnaies et autres ». Quelles sont les principales nouveautés de cet avis ? Par rapport au « Avis sur la prévention et la gestion supplémentaires des risques liés à la spéculation sur les transactions de crypto-monnaies » publié conjointement par la Banque centrale et dix autres départements en 2021, c’est-à-dire le document n° 237, quelles modifications ont été apportées et quelles règles ont été précisées pour la première fois ? Une analyse en un article.

Aucune unité ou personne, tant à l’intérieur qu’à l’extérieur du pays, ne doit émettre de stablecoins liés au renminbi à l’étranger

L’« Avis » mentionne que les crypto-monnaies ne disposent pas du même statut juridique que la monnaie légale. Le Bitcoin, l’Ethereum, le Tether, etc., ne possèdent pas de caractère légal contraignant et ne doivent pas, et ne peuvent pas, circuler comme monnaie sur le marché.

Concernant les stablecoins récemment populaires, l’« Avis » a également établi une première réglementation : sans l’autorisation légale et réglementaire des départements compétents, aucune unité ou personne, tant à l’intérieur qu’à l’extérieur du pays, ne doit émettre de stablecoins liés au renminbi à l’étranger.

Les activités liées aux crypto-monnaies sont considérées comme des activités financières illégales

La Banque populaire de Chine indique que, à l’heure actuelle, les crypto-monnaies ne peuvent pas répondre efficacement aux exigences en matière d’identification des clients, de lutte contre le blanchiment d’argent, etc., et présentent un risque d’être utilisées pour le blanchiment d’argent, la fraude par levée de fonds, le transfert illégal de capitaux transfrontaliers, etc. L’« Avis » précise que la politique de prohibition des crypto-monnaies est maintenue à l’intérieur du pays, les activités liées aux crypto-monnaies sont considérées comme des activités financières illégales, strictement interdites et fermement réprimées conformément à la loi.

Quelles sont précisément les activités liées aux crypto-monnaies ? L’« Avis » mentionne : la conduite d’échanges entre monnaie légale et crypto-monnaies, l’échange entre différentes crypto-monnaies, l’achat et la vente de crypto-monnaies par des contreparties centrales, la fourniture d’informations et de services de tarification pour les transactions de crypto-monnaies, l’émission de tokens pour le financement, la négociation de produits financiers liés aux crypto-monnaies, la vente illégale de tokens ou de titres, la publication non autorisée d’instruments financiers, la gestion illégale de valeurs mobilières ou de contrats à terme, la collecte de fonds illégale, etc., sont strictement interdits et fermement réprimés. Aucune unité ou personne à l’étranger ne doit fournir illégalement des services liés aux crypto-monnaies à des entités nationales.

En raison de la technologie blockchain sur laquelle reposent les crypto-monnaies, permettant des transactions peer-to-peer et dépassant le concept physique de « frontières », les risques liés à ces activités peuvent facilement se propager à l’échelle transfrontalière. L’« Avis » précise pour la première fois que, sans l’autorisation légale et réglementaire des départements compétents, aucune entité ou personne contrôlant une entité à l’intérieur du pays ne doit émettre de crypto-monnaies à l’étranger.

Les activités de tokenisation d’actifs du monde réel (RWA) à l’intérieur du pays sont considérées comme des activités financières illégales

Cet « Avis » clarifie également le concept et la portée de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), en soulignant que la conduite d’activités de RWA à l’intérieur du pays, ainsi que la fourniture de services d’intermédiation, de technologie de l’information, etc., sont également considérées comme des activités financières illégales.

La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) désigne l’utilisation de technologies cryptographiques et de registres distribués ou de technologies similaires pour convertir la propriété, les droits aux revenus, etc., d’un actif en tokens (jetons) ou en d’autres droits ou certificats de créance ayant des caractéristiques de tokens, puis leur émission et leur négociation.

Cet « Avis » précise que la conduite d’activités de tokenisation d’actifs du monde réel à l’intérieur du pays, ainsi que la fourniture de services d’intermédiation, de technologie de l’information, etc., sont considérées comme des ventes illégales de tokens ou de titres, la publication non autorisée de valeurs mobilières, la gestion illégale de valeurs mobilières ou de contrats à terme, la collecte de fonds illégale, etc., et doivent être interdites ; sauf si ces activités sont autorisées par les autorités compétentes conformément à la loi et dans le cadre d’infrastructures financières spécifiques. Aucune unité ou personne à l’étranger ne doit fournir illégalement des services liés à la tokenisation d’actifs du monde réel à des entités nationales.

Poursuite de la lutte contre les activités de « minage » de crypto-monnaies

Cet « Avis » précise également que la Commission nationale du développement et de la réforme, en collaboration avec d’autres départements, contrôle strictement les activités de « minage » de crypto-monnaies, en procédant à un recensement complet, en identifiant et en fermant les projets existants, en interdisant l’ajout de nouveaux projets de « minage », et en empêchant les entreprises de production de « machines de minage » de fournir des services de vente ou autres à l’intérieur du pays.

Maintien d’une posture de haute pression contre les activités criminelles liées aux crypto-monnaies et aux RWA

L’« Avis » mentionne qu’après l’année dernière, la spéculation sur le marché des crypto-monnaies et des RWA s’est intensifiée, et que certains malfaiteurs profitent de cette situation pour mener des activités illégales telles que la collecte de fonds illicite, la fraude pyramidale, ou le transfert de produits de criminalité à l’aide de crypto-monnaies, ou encore pour détourner des gains illicites. Ces activités portent gravement atteinte à la sécurité des biens du public et perturbent l’ordre économique et financier normal. L’« Avis » réaffirme que des efforts seront faits pour renforcer la coopération inter-départements, la coordination entre autorités centrales et locales, et pour améliorer la surveillance, la prévention et la gestion des risques, en maintenant une posture de haute pression contre les activités criminelles liées aux crypto-monnaies et aux RWA.

(Article source : Site officiel de CCTV News)