Guide complet pour l'investissement et la passation d'ordres sur le marché boursier américain en 2026 ! Comment les investisseurs taïwanais peuvent choisir la plateforme de trading adaptée

Ces dernières années, de plus en plus d’investisseurs taïwanais s’intéressent aux opportunités sur les marchés étrangers, en particulier le marché américain, qui est très prisé. Mais pour passer des ordres sur le marché américain, il faut d’abord choisir une plateforme de courtage fiable. Cet article vous expliquera en détail comment choisir un courtier américain, comparera les caractéristiques des différentes plateformes, et décrira le processus complet d’ouverture de compte et de passation d’ordres.

Comparaison des éléments clés des plateformes de courtage américaines

Lors du choix d’une plateforme de trading US, il faut considérer plusieurs dimensions. Nous analysons systématiquement les coûts de transaction, les frais de retrait, la sécurité réglementaire et la gamme de produits disponibles, afin d’aider les investisseurs à comprendre les particularités de chaque plateforme :

Comment choisir un courtier américain selon le profil d’investisseur

1. Choix pour débutants et petits investisseurs

Pour les investisseurs débutants, la simplicité d’utilisation et le faible seuil d’entrée sont prioritaires. De nombreuses plateformes modernes offrent :

• Interface intuitive : conception conviviale, pas besoin de connaissances professionnelles complexes
• Frais d’entrée faibles : dès 50-100 USD pour commencer à trader
• Zero commissions ou spreads variables : réduction des coûts, idéal pour le trading fréquent
• Levier flexible : possibilité de contrôler des actifs plus importants avec moins de fonds, par exemple 1-10x de levier ajustable
• Support en chinois : service client en chinois 24/5 et guides localisés

Ce type de plateforme est particulièrement adapté aux petits investisseurs qui investissent chaque mois avec un faible reste de salaire.

2. Choix pour traders professionnels et gros investisseurs

Pour les traders expérimentés avec des fonds importants, la plateforme doit offrir :

• Une large gamme de produits : actions, options, futures, forex, CFD, etc.
• Couverture des marchés internationaux : pas seulement les actions américaines, mais aussi britanniques, allemandes, japonaises, coréennes, etc.
• Structure tarifaire en escalier : coûts diminuant avec le volume, adaptée aux gros volumes
• Outils d’analyse avancés : graphiques professionnels, indicateurs techniques, données de marché
• Fonctionnalités de financement et de prêt sur marge : support des comptes à marge, généralement avec un minimum de fonds (ex. 2 000 USD)

Composition des coûts pour passer un ordre sur le marché américain

Coûts directs de transaction

Lors de la passation d’un ordre sur le marché américain, il faut connaître la structure des frais :

1. Commissions de trading

• Fixes : montant fixe par action (ex. 0,005 USD/action)
• En escalier : taux ajusté selon le volume mensuel (plus de volume, frais plus faibles)
• Par ordre : frais fixes par transaction (ex. 2,88 USD/ordre, avec exonération au-delà de 2 000 USD de capital)
• Mode zéro commission : pas de frais de transaction, uniquement spread

2. Coût du spread Le spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. En trading CFD, c’est le principal coût. Par exemple :

• Spread standard : aussi bas que 0,01 point
• Spread variable : fluctue en temps réel selon la volatilité du marché

Coûts cachés

1. Frais de nuit (overnight) En trading CFD, le maintien d’une position overnight entraîne des frais. La formule est : Frais de nuit = nombre de lots × taille du contrat × prix d’ouverture × pourcentage de frais de nuit par jour(%)

Par exemple, pour l’or, les frais peuvent être : achat -0,016800 %, vente -0,014000 %

2. Frais de retrait Les frais varient selon la plateforme :

• Certaines offrent un premier retrait gratuit ou un nombre limité par mois
• Au-delà, des frais de 5 à 50 USD peuvent s’appliquer
• Certaines plateformes proposent une politique de retraits gratuits en escalier (ex. plus de 10 000 USD de dépôt total pour plus de retraits gratuits)

3. Autres coûts

• Frais tiers : certains transferts de frais de bourse ou de règlement
• Frais de prêt de titres : pour la vente à découvert
• Frais de gestion de compte : certains courtiers traditionnels facturent, mais la majorité des plateformes modernes ont supprimé ces frais

Processus détaillé pour passer un ordre sur le marché américain

Étape 1 : Création de compte et vérification

1. Inscription de base

   • Saisir email et mot de passe
   • Choisir la devise de base (USD/AUD/TWD, etc.)
   • Option de connexion via tiers (Google/Facebook)

2. Compléter les informations personnelles

   • Pays/région de résidence
   • Nom réel
   • Type et numéro de pièce d’identité
   • Date de naissance et coordonnées

3. Vérification KYC

   • Upload de documents d’identité
   • Validation par la plateforme (habituellement 1-2 jours ouvrés)
   • Plateformes de qualité offrent un support en chinois tout au long

Étape 2 : Dépôt de fonds et préparation

Choisir la méthode de dépôt adaptée :

• Carte de crédit/débit : Visa ou MasterCard, crédit immédiat
• Portefeuilles électroniques : Skrill, Poli, etc.
• Virement bancaire : pour gros montants, 3-5 jours ouvrés
• Paiements locaux : plateformes supportant le dépôt en TWD directement, évitant la conversion

Seuil de dépôt : les plateformes modernes n’ont généralement pas de minimum, mais il est conseillé d’investir au moins 50-100 USD au départ.

Étape 3 : Passer un ordre sur le marché américain

Avant de trader, il faut connaître :

1. La taille minimale d’un ordre

• La plus petite unité est 1 action (contrairement à la bourse taïwanaise où 1 lot = 1 000 actions)
• Pour les actions à faible prix, le capital requis est moindre
• Par exemple, une action à 631 USD nécessite 631 USD pour un achat

2. Modes de passation d’ordre

Trading classique d’actions : Achat direct d’actions, paiement en totalité. Avantages : détention stable, inconvénients : besoin de fonds importants.

Trading CFD(CFD) : Utilise la marge et le levier. Processus :

• Choisir l’actif (actions, indices, or, crypto)
• Sélectionner le levier (1-10x)
• Entrer la quantité et la direction (long ou short)
• Définir les niveaux de take profit / stop loss
• Confirmer l’ordre

3. Outils de gestion des risques

Lors de chaque ordre, il est essentiel d’utiliser des outils de gestion des risques :

• Take profit : clôture automatique à un profit prédéfini
• Stop loss : limite de perte en cas de mouvement défavorable
• Trailing stop : le stop loss se déplace avec le profit pour maximiser les gains tout en limitant les pertes

Capital nécessaire pour investir en actions américaines

Coût d’ouverture de compte

Ouvrir un compte dans une institution financière réglementée est généralement gratuit, sans frais cachés.

Capital minimum pour trader

Méthode traditionnelle :

• Acheter une action américaine nécessite d’avoir le montant équivalent en USD
• Par exemple, pour TSMC (~120 USD), il faut 120 USD

Trading avec levier (CFD) :

• Permet de réduire considérablement le capital requis
• Avec 1x levier, il faut 631 USD pour une action à 631 USD
• Avec 10x levier, seulement environ 63 USD suffisent pour contrôler la même position

Ainsi, il est possible de commencer avec quelques dizaines de dollars, idéal pour les petits investisseurs.

Outils et services que les courtiers américains doivent fournir

Les plateformes modernes doivent disposer d’un écosystème complet d’outils de trading, notamment :

1. Stratégies et analyses

Les plateformes proposent des prévisions basées sur l’analyse technique et fondamentale, et recommandent des stratégies de trading.

2. Opinions et commentaires professionnels

Les experts du secteur donnent leur avis sur les tendances à court et moyen terme, aidant à saisir le sentiment du marché.

3. Calendrier économique

Indique tous les événements économiques importants, dates de publication de données, jours de fermeture, avec des rappels par niveau d’importance.

4. Actualités et informations en temps réel

Inclut des nouvelles en forex, matières premières, crypto, indices, analyses techniques, pour que l’investisseur reste informé.

5. Cours en temps réel et graphiques

• Cotations en temps réel sans délai
• Divers outils de graphiques en chandeliers
• Indicateurs techniques personnalisables
• Analyse sur différentes périodes

6. Indice de sentiment du marché

Synthèse des positions longues et courtes, pour aider à juger l’état d’esprit actuel du marché.

7. Outils de gestion des risques

Outre le take profit / stop loss, certains plateformes proposent aussi des fonctionnalités avancées comme le trailing stop, permettant de gérer efficacement le risque sans surveiller constamment la position.

Critères essentiels pour choisir un courtier américain

1. Sécurité des fonds et régulation

Le premier critère est la sécurité des fonds, en vérifiant si la plateforme est régulée :

• États-Unis : FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), SIPC (Securities Investor Protection Corporation)
• Australie : ASIC (Australian Securities and Investments Commission)
• Europe : CySEC, etc.

En cas de faillite, une plateforme régulée protège mieux les actifs des investisseurs.

2. Produits et fonctionnalités

Vérifier si la plateforme propose les produits souhaités :

• Produits de base : actions, ETF
• Produits avancés : options, futures, forex
• Produits dérivés : crypto, métaux précieux, pétrole

Certaines plateformes limitent les stratégies d’options ou interdisent la vente à découvert, à vérifier à l’avance.

3. Frais et promotions

Les coûts varient beaucoup selon la plateforme. Comparer :

• Structure de commissions (fixe, escalier, par ordre, zéro commission)
• Politique de frais de retrait
• Taux de frais overnight
• Promotions (bonus de bienvenue, comptes démo, etc.)

4. Langue et support client

Pour les investisseurs taïwanais :

• La plateforme propose-t-elle une interface et documentation en chinois ?
• La hotline en chinois est-elle disponible et efficace ?
• Le support est-il humain ou automatisé ?

5. Rapidité des transferts

L’efficacité de l’exécution et la rapidité des transferts de fonds sont cruciales :

• Dépôt : carte de crédit souvent immédiat, virement bancaire 3-5 jours
• Retrait : dépend de la plateforme
• Règlementation : T+2 pour la plupart des actions américaines

6. Facilité d’utilisation

Selon l’expérience :

• Débutants : privilégier interface simple et intuitive
• Professionnels : privilégier outils avancés et fonctionnalités complètes

Autre solution pour les investisseurs taïwanais : la sous-traitance via un courtier local

Outre l’ouverture directe d’un compte chez un courtier étranger, les investisseurs taïwanais peuvent aussi passer par des services de sous-traitance proposés par des courtiers locaux pour acheter des actions américaines. La sous-traitance consiste à faire passer des ordres via un courtier taïwanais qui délègue à un courtier étranger.

Avantages de la sous-traitance :

• Pas besoin de communication en anglais, service entièrement en chinois
• Transferts de fonds via banques taïwanaises, plus pratique
• Support pour investissements périodiques en US stocks

Inconvénients :

• Frais plus élevés (généralement 0,2%-1%)
• Options de trading limitées
• Manque d’outils professionnels

Comparatif des coûts : Les frais de sous-traitance tournent souvent autour de 0,2%-1% du montant de la transaction, avec parfois un minimum (ex. 3-39,9 USD).

Idées reçues courantes sur la passation d’ordres US

Idée fausse 1 : ouvrir un compte coûte de l’argent

Fait : Les plateformes réglementées offrent une ouverture gratuite, sans frais cachés. Les coûts n’apparaissent qu’au moment de trader.

Idée fausse 2 : il faut avoir beaucoup de fonds pour commencer

Fait : Les plateformes modernes supportent des dépôts dès 50-100 USD, avec levier, ce qui réduit la barrière d’entrée.

Idée fausse 3 : les frais de transaction US sont très élevés

Fait : Beaucoup proposent désormais des transactions sans commission, le principal coût étant le spread.

Idée fausse 4 : le trading avec levier entraîne forcément des pertes

Fait : Le levier est un outil neutre, tout dépend de son utilisation. Une gestion prudente et des stops efficaces permettent de limiter les risques.

Idée fausse 5 : il y a des horaires limités pour trader en US

Fait : La bourse américaine a des horaires précis (9h30-16h00 heure de New York), mais de nombreuses plateformes offrent aussi des sessions pré-marché et après-marché ou d’autres plages horaires.

Conclusion et recommandations

Choisir le bon courtier américain est la première étape pour commencer à investir en US stocks. Les investisseurs doivent évaluer selon leur profil :

Première étape : définir ses besoins

• Montant à investir
• Niveau d’expérience
• Fréquence de trading prévue
• Produits souhaités

Deuxième étape : évaluer selon plusieurs critères

• Coûts de transaction et politique de retrait
• Régulation et sécurité
• Support client et langue
• Expérience utilisateur de la plateforme

Troisième étape : faire un choix prudent L’investissement à l’étranger diffère de l’investissement local. Il faut bien comprendre avant de choisir. Il est conseillé de commencer par un compte démo pour tester la plateforme, puis d’investir avec un petit capital.

Trois étapes simples pour débuter en US stocks :

1. Créer un compte : remplir ses informations, vérifier son identité
2. Dépôt de fonds : choisir la méthode adaptée, transférer l’argent
3. Passer ses ordres : trader en utilisant les outils pour gérer le risque

Souvenez-vous : réussir ses ordres en US stocks nécessite non seulement de choisir la bonne plateforme, mais aussi une gestion efficace du risque et une formation continue.