Vous détenez des actifs principaux tels que BTCB, ETH, BNB mais ne savez pas comment les faire valoriser ? Ou vous possédez ces cryptomonnaies de premier ordre mais avez du mal à trouver une solution à la fois sûre et stable pour générer des revenus ? En réalité, beaucoup se retrouvent confrontés au même problème : des actifs laissés en sommeil dans leur portefeuille, un marché imprévisible, et trop d’options d’investissement qui finissent par devenir déroutantes.

Récemment, j’ai découvert une idée d’arbitrage intéressante — emprunter des stablecoins à faible taux sur une plateforme de prêt en chaîne, puis investir ces stablecoins dans des produits financiers pour générer des revenus, en profitant de la différence de taux pour faire croître son capital. Cette logique paraît simple, mais sa mise en œuvre nécessite de choisir les bons outils et le bon moment.

Une plateforme de prêt opérant sur BNB Chain maintient ses taux d’intérêt à environ 1 % sur le long terme, ce qui est très compétitif dans le secteur. La plateforme supporte l’utilisation d’actifs principaux comme BTCB, ETH, BNB comme garanties, selon un mécanisme de sur-collatéral (habituellement un taux de garantie ≥ 150 %). Les utilisateurs peuvent emprunter une somme équivalente en stablecoin USD1. À un moment donné, le TVL de cette plateforme a atteint 4,3 milliards de dollars, ce qui témoigne d’une confiance importante.

Comparons maintenant les données de rendement : un produit de gestion de stablecoins d’un grand échange offre un rendement annuel d’environ 20 %. Il en résulte une différence de taux évidente — coût d’emprunt à 1 %, rendement d’investissement à 20 %, ce qui laisse une marge nette d’environ 18 %. Par exemple, avec 1 BTCB, selon le prix actuel, en le mettant en garantie, on peut emprunter une somme équivalente en USD1. Le coût annuel de financement n’est que de 1 %, tandis que le rendement couvre ce coût et génère encore des profits.

Du point de vue du risque, cette opération est beaucoup plus stable que de faire du trading direct. Vous utilisez des actifs de premier ordre comme garantie, empruntez des stablecoins, et investissez dans des produits financiers recommandés officiellement. Chaque étape est traçable. Tant que le taux de garantie reste au-dessus d’un seuil sécurisé, il n’y a pas de risque de liquidation forcée.

Le processus pratique est simple, en trois étapes environ. D’abord, connectez-vous à la plateforme de prêt, choisissez parmi BTCB, ETH ou BNB comme actif de garantie, déposez la somme correspondante selon les exigences de sur-collatéral. La plateforme, via un oracle, récupère en temps réel le prix de l’actif et calcule automatiquement le montant que vous pouvez emprunter. Ensuite, sélectionnez le stablecoin USD1, le système affichera un taux d’intérêt de 1 %, confirmez la transaction, et les fonds seront directement versés dans votre portefeuille. Enfin, transférez le USD1 emprunté sur une plateforme d’échange, trouvez le produit de gestion avec un rendement annuel de 20 %, choisissez la période de verrouillage, et attendez les gains.

L’ensemble du processus, du début à la mise en place du produit financier, ne prend généralement pas plus de 10 minutes. La liquidité est également flexible : si vous souhaitez sortir plus tôt, vous pouvez désactiver le verrouillage, revenir en stablecoin, rembourser le prêt, et récupérer votre garantie. Tout est transparent.

Ce mode d’arbitrage a l’avantage de réactiver des actifs de premier ordre qui dormaient, leur permettant de participer réellement à la génération de revenus tout en restant en sécurité. Pas besoin de trader fréquemment, ni de surveiller constamment le marché : vos actifs continueront de croître. Pour ceux qui détiennent des blue chips mais veulent réduire leur risque, cette approche ouvre une nouvelle voie.