Dans l'écosystème DeFi de BNB Chain, un protocole de prêt et d'emprunt s'est distingué par son pic de TVL de 4,3 milliards de dollars et son mécanisme opérationnel efficace, devenant la "machine à cash" de nombreux utilisateurs on-chain. Sa stratégie principale est simple — des taux d'intérêt ultra-bas combinés à des placements à haut rendement en stablecoins, offrant aux détenteurs d'actifs principaux comme BTCB, ETH, BNB une voie pour générer des revenus. En clair, il s'agit de dynamiser vos actifs blue chip inactifs en utilisant la mise en garantie pour emprunter des fonds, et en investissant dans des produits financiers pour générer des intérêts, avec un écart annuel stable supérieur à 18%.

Ce protocole bénéficie du soutien d’un fonds de premier plan avec un investissement de 10 millions de dollars, occupant une position centrale dans l’écosystème de stablecoins de BNB Chain. Qu’est-ce que cela signifie pour les détenteurs de tokens ? Une liquidité abondante, peu de slippage, un risque contrôlé — une véritable opportunité d’arbitrage concrète.

**Comment faire ? En trois étapes :**

**Étape 1 : Préparer ses actifs et son portefeuille**

Transférez des BNB, BTCB ou ETH depuis votre compte d’échange vers un portefeuille compatible BNB Chain comme MetaMask ou Trust Wallet. Pourquoi ces trois ? Parce qu’ils offrent la meilleure liquidité sur la chaîne, avec une volatilité modérée, et un taux de mise en garantie pouvant atteindre 70 % — ce qui est déjà très favorable dans le monde DeFi.

Prenons un exemple concret : 100 000 USD en BNB. En tant qu’actif principal de l’écosystème BSC, il est très reconnu. Le mettre en garantie ne pose pas de problème de décote excessive.

**Étape 2 : Mettre en garantie, emprunter des stablecoins**

Accédez au module de prêt du protocole, choisissez l’actif de blue chip que vous souhaitez mettre en garantie, le système calcule automatiquement le montant que vous pouvez emprunter. Avec 100 000 USD en BNB en garantie, à un taux d’intérêt annuel d’environ 1 % (l’un des plus bas du secteur), le coût annuel d’emprunt ne dépasse pas 1 000 USD.

**Étape 3 : Investir pour générer des intérêts**

Les stablecoins empruntés sont transférés vers une plateforme de gestion de fonds de premier plan pour un placement à terme ou à vue. Actuellement, le rendement annuel des placements en stablecoins varie entre 16 % et 20 %. La différence constitue votre marge d’arbitrage.

**Faisons un calcul simple :**

Mettre en garantie 100 000 USD en BNB → emprunter 70 000 USD en stablecoins → investir à un rendement annuel de 18 % → générer 12 600 USD d’intérêts par an ; coût d’emprunt à 1 % annuel → 700 USD ; **marge nette : 11 900 USD, soit un gain supplémentaire de 11,9 %**.

Ce processus est particulièrement adapté aux débutants, sans barrières opérationnelles complexes. De plus, avec un mode de sur-mise en garantie (mettre 100 USD en garantie pour emprunter environ 70 USD), même en cas de fluctuation du prix des tokens, il est peu probable que la liquidation soit déclenchée. Tant que le taux de garantie ne descend pas en dessous de 100 %, vos actifs restent sécurisés.

Cependant, il faut garder à l’esprit que, malgré la stabilité apparente de ce modèle d’arbitrage, le monde DeFi comporte des risques — risques liés aux smart contracts, à la volatilité du marché, à la liquidité. Il est conseillé de commencer avec de petites sommes, puis d’augmenter progressivement une fois familiarisé avec le processus. N’oubliez pas non plus de surveiller régulièrement votre taux de garantie, et de réapprovisionner si la valeur de vos actifs en BNB ou autres blue chips chute fortement.

Pour les détenteurs d’actifs blue chip qui ne veulent pas faire du trading à court terme, cette approche offre une solution de valorisation relativement sûre. Vos actifs inactifs peuvent ainsi générer un flux de trésorerie au lieu de rester à l’état dormant.