Racontez une histoire vraie. Hier soir, je traînais chez moi en regardant des séries, quand mon téléphone a soudain sonné, numéro inconnu. Je réponds, et de l'autre côté, il balance directement : "Bonjour, ici la police de la ville de XX, nous avons trouvé une transaction de cryptomonnaie à votre nom, nous avons besoin de votre coopération pour l’enquête." Mon cerveau a fait un bon en arrière, et la télécommande dans ma main a failli tomber par terre.

Ce genre de chose, je l’ai déjà entendu plusieurs fois. Cet après-midi, un ami m’a aussi envoyé un message, disant qu’il avait reçu un appel similaire. La personne lui a demandé directement combien il détenait de cryptomonnaies, sur quelle plateforme il faisait ses transactions, d’où venait son argent. Il était complètement paniqué, il a failli tout dire sur ses comptes.

Après huit ans d’analyse de cryptomonnaies, j’ai vu trop de gens, dans ce genre de situations, soit paniqués et incapable de parler, soit complètement piégés par des arnaques. Aujourd’hui, il faut que je mette les choses au clair — face à ce type d’appel, c’est normal d’être paniqué, mais il ne faut surtout pas perdre la tête.

Voici mon jugement principal : faire des transactions de cryptomonnaies en respectant la loi, ce n’est pas un problème en soi. Le vrai danger, c’est que, dans la panique, vous disiez quelque chose de mal, ou que vous vous fassiez arnaquer par un faux "policier" qui vole vos fonds. Donc, la première chose, c’est de garder votre calme et de bien connaître vos limites.

**Premier point : connaître ses limites légales, dire ce qu’il faut dire, ne pas inventer des histoires.**

Beaucoup de gens paniquent dès qu’on leur parle d’"enquête de la police", refusent catégoriquement d’avoir déjà fait de la cryptomonnaie, ou se laissent entraîner. Rappelez-vous : une transaction normale de cryptomonnaie entre particuliers, si elle est conforme, n’est pas illégale.

Si vous êtes effectivement contacté par la police, ne paniquez pas. Vous pouvez répondre : "J’ai effectivement effectué des transactions de cryptomonnaie, tout cela via des canaux officiels. Concernant la provenance des fonds, je ne peux pas garantir à 100 % l’identité de l’autre partie, mais je suis prêt à coopérer pleinement à l’enquête."

Ça présente deux avantages : d’une part, montrer votre attitude coopérative, et d’autre part, éviter de dire quelque chose qui pourrait vous nuire par excès de nervosité. Rappelez-vous, soyez honnête mais pas naïf.