TOKENISATION | Le fournisseur sud-africain d’hypothèques inversées, Water Financial, réalise une levée de fonds de 1,6 million de dollars en actifs tokenisés sur la blockchain Stellar

Water Financial, un fournisseur sud-africain de prêts hypothécaires inversés, a réalisé une levée de fonds de 1,6 million de dollars (30 millions de rands) facilitée par Mesh.trade, une bourse d’actifs financiers tokenisés.

La bourse a émis 30 000 actions de préférence « A », qui offriront un dividende mensuel équivalent à 87 % du taux directeur.

Mesh, l’une des entreprises ayant récemment obtenu les premières licences sud-africaines de fournisseur de services d’actifs cryptographiques (CASP) délivrées par la Financial Sector Conduct Authority (FSCA), facilite l’émission et l’investissement dans des actifs des marchés de capitaux numériques sur la blockchain Stellar.

« Nous avons conçu notre plateforme pour offrir aux investisseurs un accès à des investissements auparavant inaccessibles, ainsi qu’une alternative réglementée pour les entrepreneurs cherchant à lever des fonds pour financer leur croissance », a déclaré Connie Bloem, directrice générale de Mesh.trade.

En juillet 2024, Mesh a reçu les licences de fournisseur de services d’actifs cryptographiques de catégorie 1 et 2 (CASP) de la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d’émission entièrement agréée en Afrique à tokeniser des actifs financiers.

• Une licence CAT I est la licence standard de prestataire de services financiers requise pour un CASP en Afrique du Sud afin de fournir des conseils ou des services d’échange à ses clients
• Une licence CAT II, ou licence de mandat discrétionnaire, permet aux clients de donner mandat à un prestataire de services financiers pour structurer leur portefeuille à sa discrétion, par exemple

Les deux licences ont pour but de protéger les clients et investisseurs et de permettre aux régulateurs de prendre des mesures coercitives en cas de non-conformité.

Selon Bloem, l’émission des actions de préférence tokenisées de Water Financial était une extension naturelle des différents types d’actifs intelligents proposés sur sa plateforme.

Mesh a indiqué que l’émission de Water Financial offre aux investisseurs l’opportunité d’intégrer des actions de préférence cumulatives, rachetables et à taux variable à leurs portefeuilles.

Water Financial, un organisme de crédit agréé, propose des services de libération de valeur immobilière, communément appelés prêts hypothécaires inversés. L’entreprise a identifié le problème sociétal croissant du nombre grandissant de retraités de plus de 70 ans confrontés à des difficultés financières tout en vivant dans des maisons entièrement payées.

En 2021, elle a lancé un produit baptisé Freedom Finance, destiné à aider les propriétaires retraités à accéder au capital immobilisé dans leurs biens.

Les prêts hypothécaires inversés permettent aux personnes disposant de maisons intégralement payées d’obtenir un prêt sans avoir à effectuer de remboursements mensuels.

Selon Chris Loker, fondateur et directeur général de Water Financial, en achetant ses actions de préférence, les investisseurs soutiennent un modèle qui permet aux propriétaires âgés de conserver la propriété de leur logement et de bénéficier de conditions flexibles adaptées à leurs besoins.

« L’émission de nos actions de préférence sur la plateforme Mesh.trade permet aux investisseurs d’accéder à des rendements supérieurs à l’inflation grâce à une entreprise innovante qui cherche à désintermédier les institutions financières traditionnelles incapables de desservir ce segment de marché en expansion », a déclaré Loker.

Cette levée de fonds sera la première d’une série destinée à soutenir l’augmentation des exigences de prêt de l’entreprise et l’élargissement de sa clientèle.

Mesh.trade prévoit d’émettre d’autres actifs de capital alternatifs et privés aux investisseurs dans les mois à venir.

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