Introduction à la Règle de Voyage
En juin 2019, le Groupe d'action financière (GAFI) a révisé la Recommandation 16, communément appelée la Règle de Voyage, pour inclure les Prestataires de Services d'Actifs Virtuels (PSAV) aux côtés des institutions financières traditionnelles. Cette modification exige que les PSAV respectent les mêmes exigences de transfert de fonds que les banques, notamment en ce qui concerne la collecte et la transmission des informations d'identité personnelle des expéditeurs et des destinataires lors des transactions, harmonisant ainsi les obligations de conformité pour les institutions financières traditionnelles et les PSAV. Lors du transfert d'actifs cryptographiques au-dessus d'un certain seuil, les PSAV doivent enregistrer et partager des détails tels que les noms, adresses, numéros de compte et la nature de la transaction, conformément aux exigences réglementaires variables selon les juridictions. L'objectif principal de la Règle de Voyage est de standardiser les pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT) dans le secteur des cryptomonnaies, afin de réduire les activités illicites telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Gate s'engage pleinement à se conformer à la Règle de Voyage et prend progressivement des mesures pour intégrer ces réglementations dans nos opérations. Dans le cadre de cet engagement, il peut y avoir des cas où nous devrons demander des informations supplémentaires à nos utilisateurs, telles que le nom et l'adresse du destinataire, lors des transferts d'actifs pour garantir le respect des normes réglementaires.
Guide Opérationnel
Web
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Si des informations supplémentaires sont nécessaires lors des retraits de pièces, le système indiquera que les retraits ne sont autorisés qu'aux adresses répertoriées dans votre carnet d'adresses. Par conséquent, vous devez inclure votre adresse de retrait prévue dans le carnet d'adresses pour continuer. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/a1202506061010598916285774.png" alt="1" width="650" />
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Ajout d'une adresse de retrait : Si vos fonds sont transférés vers une bourse spécifiée, vous devrez fournir des détails personnels supplémentaires du destinataire. Il est recommandé de privilégier l'utilisation de noms en anglais pour la vérification, assurez-vous que le nom en anglais, la casse et l'espacement des lignes correspondent. Pour les retraits dirigés vers un portefeuille privé ou une bourse qui n'est pas incluse dans la liste désignée, vous devez choisir l'option "Autres". <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/a3202506061012306206883276.png" alt="1" width="650" />
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Une fois que vous avez enregistré l'adresse de retrait dans votre carnet d'adresses, vous pouvez la sélectionner pour finaliser votre transaction de retrait, mais cela n'est possible que si l'adresse est indiquée comme "Disponible".
Remarque : Veuillez noter que si une adresse est étiquetée "Indisponible" dans votre carnet d'adresses, vous pouvez rectifier cela en soumettant les informations requises sur la bourse réceptrice et le nom du destinataire. En fournissant ces informations, le statut de l'adresse sera mis à jour en "Disponible", vous permettant de procéder à votre retrait. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/20250606-091009202506061023462295212029.jpeg" alt="1" width="650" />
APP
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Si des informations supplémentaires sont nécessaires lors des retraits de pièces, le système indiquera que les retraits ne sont autorisés qu'aux adresses répertoriées dans votre carnet d'adresses. Par conséquent, vous devez inclure votre adresse de retrait prévue dans le carnet d'adresses pour continuer.
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Ajout d'une adresse de retrait : Si vos fonds sont transférés vers une bourse spécifiée, vous devrez fournir des détails personnels supplémentaires du destinataire. Il est recommandé de privilégier l'utilisation de noms en anglais pour la vérification, assurez-vous que le nom en anglais, la casse et l'espacement des lignes correspondent. Pour les retraits dirigés vers un portefeuille privé ou une bourse qui n'est pas incluse dans la liste désignée, vous devez choisir l'option "Autres".
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Une fois que vous avez enregistré l'adresse de retrait dans votre carnet d'adresses, vous pouvez la sélectionner pour finaliser votre transaction de retrait, mais cela n'est possible que si l'adresse est indiquée comme "Disponible".
Note : Veuillez noter que si une adresse est étiquetée "Indisponible" dans votre carnet d'adresses, vous pouvez rectifier cela en soumettant les informations requises sur la bourse réceptrice et le nom du destinataire. En fournissant ces informations, le statut de l'adresse sera mis à jour en "Disponible", vous permettant de procéder à votre retrait.
FAQ
Q : Comment la Règle de Voyage affecte-t-elle les utilisateurs de la plateforme ?
Réponse : La Règle de Voyage peut affecter les utilisateurs de la plateforme dans certaines situations commerciales. Par exemple, dans certains scénarios, elle peut exiger que les utilisateurs ajoutent leurs adresses de retrait à un carnet d'adresses. Ou, les utilisateurs pourraient avoir besoin de fournir des informations supplémentaires pour mettre à jour une adresse de retrait existante, afin de se conformer à la Règle de Voyage.
Q : Quelles informations seront requises des utilisateurs lors du retrait (transfert) de pièces ?
Réponse : Vous devrez fournir le nom du destinataire et des détails concernant l'adresse de réception, ce qui peut inclure le nom de la bourse du destinataire, entre autres informations. De plus, pour répondre aux normes de conformité nécessaires, nous pourrions demander d'autres informations supplémentaires.
Q : Dois-je fournir des informations de retrait à chaque fois que je retire ?
Réponse : Non, une fois qu'une adresse de retrait a été ajoutée à votre carnet d'adresses et utilisée pour un retrait réussi, vous pouvez réutiliser la même adresse pour de futurs retraits sans avoir besoin de fournir des informations supplémentaires à chaque fois.
Q : Que se passe-t-il si les informations pour une adresse de retrait que j'ai saisie sont incorrectes ?
Réponse : Si une erreur se produit dans les détails saisis pour une adresse de retrait dans le carnet d'adresses, vous recevrez une invite "Erreur d'adresse de retrait / Nom du destinataire". Dans ce cas, il est important de vérifier et de confirmer que l'adresse de retrait, la bourse pour le retrait, le nom du destinataire et toute autre information connexe sont corrects. Il est recommandé de privilégier l'utilisation de noms en anglais pour la vérification, assurez-vous que le nom en anglais, la casse et l'espacement des lignes correspondent.
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