Guide de Gate pour la lutte contre le blanchiment d'argent et les fonds illégitimes ; procédures de déblocage des comptes bancaires

I. Comment éviter les fonds illégitimes et empêcher le gel de vos comptes bancaires ?



Gate se réserve le droit de prendre des mesures pour s'assurer que les utilisateurs peuvent négocier en toute sécurité. Le blanchiment d'argent entravera considérablement le développement des transactions de jetons numériques, encouragera et alimentera la corruption, dégradera les comportements sociaux, endommagera les droits et les intérêts légitimes des utilisateurs, affaiblira la base du fonctionnement de la plateforme d'échange de jetons numériques, et augmentera les risques juridiques et opérationnels correspondants. Par conséquent, Gate guidera les utilisateurs et suivra les règles suivantes, afin d'empêcher l'introduction de fonds illégitimes sur la plateforme. Les utilisateurs seront tenus responsables de leurs activités sur la plateforme et doivent s'assurer de suivre les règles et de comprendre qu'elles font partie de l'action anti-blanchiment d'argent.



Lorsque vous effectuez des transactions en monnaie fiduciaire, veillez à ne pas accepter de transactions d'une autre personne que votre contrepartie. Si vous recevez des paiements de différentes personnes, veuillez les rembourser à la même source.



Si vous recevez un paiement avec des références sensibles telles que "crypto", "Bitcoin", etc., vous pouvez filtrer la transaction ou rembourser, et noter "référence non identifiée". Vous réduirez ainsi les risques d'être surveillé ou de voir vos comptes bancaires gelés.



3. utilisez des cartes différentes pour payer et recevoir. Utilisez plusieurs de vos propres cartes bancaires pour acheter et vendre. Comme la carte de réception des transactions présente un risque plus élevé de gel, il est conseillé de filtrer les fonds entrants et de les transférer vers une autre carte plus sûre. La carte que vous utilisez pour recevoir des fonds doit être la même que celle qui est liée à la plateforme.



Ne conservez pas de fonds importants sur les cartes que vous utilisez fréquemment. Vous devriez filtrer et retirer vos fonds de temps en temps, et arrêter d'utiliser cette carte pendant un certain temps. De cette façon, vous pouvez vous protéger contre la contamination par des fonds illégitimes.



Avant de réutiliser une ancienne carte, vous devez toujours vérifier que cette carte peut recevoir des fonds ou effectuer des paiements.



La plateforme vérifie les identifiants des utilisateurs lors de leur inscription. Les utilisateurs doivent s'assurer que tous les comptes liés sont enregistrés et utilisés par la personne elle-même. Gate ne prendra aucune responsabilité si l'utilisateur viole les Conditions d'utilisation, les Politiques, les lois gouvernementales, ou s'implique dans des activités illégales. Gate aidera la police dans ses enquêtes si nécessaire.



II. Comment filtrer vos fonds ?



1.Après avoir reçu les paiements, vous pouvez transférer les fonds sur vos comptes de gestion financière qui ont une somme forfaitaire importante. Vous pouvez ensuite filtrer les fonds et les transférer sur un compte bancaire sécurisé.



Si le montant des fonds reçus n'est pas élevé, vous pouvez les retirer en espèces, puis les déposer sur un autre compte bancaire sécurisé.



III. Procédures de déblocage des comptes bancaires



Le compte peut être gelé par votre banque ou en raison de problèmes juridiques.



1.Gel des banques



a. Raisons : transactions fréquentes à volume élevé ; transactions fréquentes avec un trop grand nombre de personnes ; absence de solde créditeur ou d'historique des transactions pendant une longue période ; transactions avec des références sensibles. Les actions ci-dessus déclencheraient les systèmes de contrôle des risques des banques ou les systèmes anti-blanchiment d'argent. Normalement, les systèmes de compte en ligne affichent des informations telles que "les opérations en face à face sont interrompues", "réception uniquement", etc.



b. Si votre carte est gelée pour les raisons ci-dessus, vous pouvez vérifier auprès de votre banque et fournir les informations requises pour débloquer votre compte.



2.En raison de problèmes juridiques



a. La situation est plus difficile si votre carte est gelée en raison de problèmes juridiques. En général, il s'agit de fraudes financières. La durée du gel peut aller de trois jours à six mois, voire plus. Par exemple, si les fonds illégitimes sont transférés sur cinq comptes, les cinq comptes seront gelés. En outre, ce type de gel n'intervient pas immédiatement après la transaction, mais quelques jours plus tard. Cela dépend du moment où les victimes déposent une plainte auprès de la police et du moment où l'affaire est examinée.



b. S'il s'agit d'un gel temporaire de quelques jours, votre carte ou votre compte bancaire sera dégelé après quelques jours, à condition que vous vous coordonniez avec les autorités pour l'enquête.



S'il s'agit d'un gel plus long, par exemple six mois, vous devez contacter votre banque dès que possible pour préciser la date du gel, la durée du gel et les coordonnées des autorités locales qui ont gelé votre carte. Une fois que vous avez les informations ci-dessus, vous devez contacter la partie qui a gelé votre carte et coordonner l'enquête.



3.Notes:



a. Informations justificatives : il vous sera très probablement demandé de fournir la source de vos revenus et les détails de vos transactions. Vous pouvez les trouver sous "Gestion du compte" - "Historique des transactions".



b. Si vous demandez à Gate de vous fournir des pièces justificatives, vous devez demander à l'autorité locale de fournir des preuves ou des décisions judiciaires ou avoir le pouvoir de nous contacter directement.:support@mail.gate.io



c. Le processus varie en fonction de l'endroit où vous vous trouvez et de la complication du cas. Une fois que votre carte est dégelée, veillez à retirer des fonds pour éviter un nouveau gel.