Blanchiment de capitaux Trois étapes et défis de l'ère Crypto

Définition du Blanchiment de capitaux et de ses trois phases

Le blanchiment de capitaux est l'acte de dissimuler la véritable origine des gains illicites, qui est principalement divisé en trois étapes : Placement, où des fonds illégaux sont injectés dans le système financier ou d'encryption ; Superposition, où la source est obscurcie par le biais de multiples transactions, y compris des transferts transfrontaliers et de multiples échanges entre on-chain et off-chain ; Intégration, où les fonds nettoyés sont investis dans des marchés légitimes, tels que l'immobilier ou les NFT, complétant ainsi le processus de légalisation.

Cas de blanchiment de capitaux dans la finance traditionnelle

Les banques utilisent de petits transferts fractionnés pour déguiser le flux de fonds, tandis que le commerce multinational emploie la manipulation des prix pour dissimuler la source des fonds. Des sociétés fictives sont utilisées comme couverture, faisant apparaître des fonds illégaux comme un revenu normal, posant une menace à long terme pour la sécurité du système financier mondial.

Actions et mesures réglementaires

Au niveau international, le GAFI a introduit des règles de voyage pour réglementer l'échange d'informations sur l'identité des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) ; la SEC et le FinCEN des États-Unis ont renforcé la conformité des plateformes ; la directive AMLD de l'UE exige la mise en œuvre de processus KYC/AML, et les principaux marchés asiatiques ont également successivement formulé des réglementations réglementaires correspondantes pour freiner les risques de Blanchiment de capitaux.

Stratégies de réponse de l'écosystème Web3

Sous l'esprit décentralisé du Web3, les communautés et les DAO prennent des responsabilités en matière de conformité et établissent des règles internes. En utilisant des outils d'analyse on-chain tels que Chainalysis pour surveiller les transactions anormales, combinés avec le consensus de la communauté pour maintenir la transparence et la durabilité, nous favorisons la croissance saine de l'écosystème.

Défis et tendances futures

La contradiction entre la protection de la vie privée et la conformité réglementaire est significative, couplée à la complexité de la chaîne croisée et de la DeFi qui augmente la difficulté de suivi. À l'avenir, la technologie réglementaire (RegTech) combinant l'IA et les grandes données deviendra courante, et les plateformes de négociation renforceront également le KYC + Blanchiment de capitaux pour atteindre un nouvel équilibre entre conformité et liberté.