Hermanos, hice un sitio web,

No esperaba que el volumen de visitas superara los 10,000+ hoy,
En realidad no es nada sofisticado, solo organicé las ideas de inversión que he estado siguiendo estos años,
Y las convertí en varias computadoras de inversión que calculan automáticamente cuánto deberías comprar ahora.
Basándome en mis principales activos de inversión: BTC, oro, NASDAQ 100, S&P 500, y también en los fondos activos de EE. UU. en Alipay en China.
Primero, por qué hice esto.
Antes, invertía de forma impulsiva.
Cuando el mercado bajaba, me asustaba y no compraba.
Cuando subía, temía perderme y entraba en compra.
El resultado, como se puede imaginar, era comprar alto y vender bajo, haciendo lo contrario.
Luego pensé, ¿y si pudiera crear un sistema de puntuación que me diga cuánto debería comprar ahora, en lugar de dejar que las emociones decidan?
Solo una idea tan simple.
Para esta computadora de BTC, miro siete cosas.
AHR999, MVRV, desviación de la media móvil de 200 días, índice de miedo y avaricia, múltiplo Puell de los mineros, Reserve Risk, y la banda de hash.
Cada uno por separado no sirve de mucho, pero en conjunto, probablemente te diga si deberías comprar más ahora.
Para el oro, el núcleo incorpora el índice del dólar y las tasas de interés reales.
Un DXY por debajo de 96 favorece al oro, y las tasas de interés reales de TIPS por debajo de 0% son extremadamente favorables.
También incluyo otros indicadores como VIX, MACD, RSI, y factores estacionales.
Al hacer backtest desde 2015 hasta 2026, la estrategia DCA tiene un retorno total del 232%, mientras que la inversión regular del 194%.
La computadora del NASDAQ 100 es más compleja, con 12 dimensiones: PE, PB, MACD, RSI, bandas de Bollinger, VIX, rendimiento de bonos del Tesoro de EE. UU., índice de sentimiento AAII.
El backtest anualizado es del 12.38%, frente al 10.63% de la inversión regular.
El S&P 500, además, incorpora factores como CAPE de Shiller y rotación sectorial, pero no voy a profundizar en eso, ya que actualmente se usa como activo base para inversión a largo plazo, sin timing, sin mirar el precio, solo planificando bien el capital.
Hablando de esto, seguramente alguien preguntará, el NASDAQ y el S&P son buenos, pero ¿cómo lo compran los ciudadanos comunes en China?
Honestamente, para la mayoría, comprar ETFs del NASDAQ y del S&P en Alipay es la mejor opción.
Bajo umbral, solo abres Alipay y compras, es simple.
Pero hay un problema, límites.
Muchos ETFs del NASDAQ en Alipay solo permiten comprar 100 o 300 yuanes al día, y no puedes comprar más.
Para quienes quieren invertir más, ese límite es muy ajustado.
Por eso, creé otra sección, que recopila fondos activos de EE. UU. en Alipay.
Revisé y seleccioné aquellos fondos que han superado al NASDAQ 100 a largo plazo, con detalles como rendimiento anualizado, máxima caída, composición, qué acciones tienen en cartera, quién es el gestor, y las comisiones.
Todo claramente visible.
Ideal para principiantes. No necesitas entender PE, PB, ni mirar gráficos de velas, solo mira una tabla y elige el fondo que ha superado al índice a largo plazo.
Por supuesto, los fondos activos tienen riesgos. Los gestores cambian, los estilos pueden variar, y si el tamaño crece, el rendimiento puede disminuir.
Por eso, también marqué estos riesgos, no solo los beneficios, incluyendo retrocesos, volatilidad, ratio de Sharpe, todo junto.
Así puedes ver rápidamente si ese fondo realmente tiene potencial o solo ha tenido suerte.
Pero, para ser honesto, lo que más tiempo me lleva no son estos indicadores, sino el control del riesgo.
La posición en BTC no debe superar el 20% del total de activos, el oro tampoco más del 20%, el 35% en el S&P 500 como base, y el otro 25% en NASDAQ y fondos activos.
El monto máximo en una semana es 3 veces la base, si recibe una puntuación alta, automáticamente baja de nivel, y si la caída alcanza el 30%, se pausa un día para ajustar el valor de reinversión.
¿Y por qué? Porque ya he sufrido pérdidas.
En marzo de 2020, cuando hubo un cierre global, todos los modelos tuvieron que rendirse. Pero no puedes dejar de hacer gestión de riesgos por eso.
La gestión de riesgos no significa que no perderás dinero, sino que cuando pierdas, sea lo menos posible, y que planifiques bien tu capital.
En el sitio también hay una sección de combinaciones para perezosos, donde seleccioné diez configuraciones comunes globales, con backtest desde 2017 hasta 2025, con retornos anuales del 6% al 15%.
No requiere operaciones complicadas, solo sigue la asignación.
Creo que esto es realmente pensando en los hermanos. No solo te doy gráficos para que tú mismo analices, sino que te digo directamente qué resultados puedes esperar a largo plazo con esa configuración.
Hablando de esto, en realidad me siento bastante conmovido.
Antes pensaba que invertir era entender a fondo, leer estados financieros, dominar análisis técnico.
Pero luego descubrí que la mayoría no tiene ese tiempo ni esa capacidad.
No es realista que un trabajador después del trabajo estudie velas todos los días.
Por eso, empaqueto las decisiones complejas en decisiones simples.
Puntuación 78, hoy invierte 1.56 veces lo planificado. Solo eso.
No es para que te vuelvas más inteligente, sino para que no hagas tonterías.
La dirección del sitio, si te interesa, puedes echarle un vistazo.