金融犯罪执法网络(FinCEN)针对加密货币自助终端，因为欺诈损失在美国市场激增

加密货币自助服务机正在推动一波新的欺诈和卡特尔驱动的洗钱，促使人们急切呼吁在美国金融系统中加强监管。

FinCEN发出警报：加密货币自助服务机现在是洗钱的高风险渠道

美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)于8月4日发布通知，警告可转换虚拟货币(CVC)自助终端越来越多地被用于欺诈、洗钱和针对弱势群体的诈骗。通知解释说，这些自助终端，也被称为加密货币ATM，能够进行法币与数字货币的兑换，正被跨国犯罪组织和骗子用来快速且常常匿名地转移非法资金。FinCEN敦促金融机构加强对可疑活动的监测，并强调使用可疑活动报告(SARs)。

金融犯罪执法网络(FinCEN)主任安德里亚·加基表示：

犯罪分子在从受害者那里盗取资金的努力中毫不留情，他们已学会利用像CVC自助终端这样的创新技术。

“美国致力于保护合法企业和消费者的数字资产生态系统，金融机构是这一努力的重要合作伙伴。FinCEN主任补充道，此通知支持财政部继续反对欺诈和其他非法活动的使命。”

根据FBI的互联网犯罪投诉中心，涉及CVC自助终端的诈骗投诉在2024年几乎翻倍，达到10,956起案件和2.467亿美元的报告损失。老年人受虐是一个关键问题，60岁及以上的人群遭受的损失占与自助终端诈骗相关的所有损失的三分之二以上。

CVC自助终端运营商的广泛不合规加剧了这些问题。FinCEN发现未注册为货币服务业务并实施反洗钱控制的模式，使得交易在没有适当客户尽职调查的情况下得以进行。毒品贩运网络，特别是哈利斯科新一代卡特尔，利用这些自助终端来洗钱，尤其是在伊利诺伊州等高风险地区。尽管面临这些挑战，行业倡导者认为，通过健全的合规框架，自助终端可以支持加密货币的采用和金融包容，同时减少滥用。