Vừa mới xem xét những gì Phố Wall nghĩ có thể vượt trội hơn S&P 500 trong năm tới, và thành thật mà nói, sự đồng thuận khá thú vị. Họ dự đoán chỉ số sẽ đạt 8.305 điểm, tức khoảng 21% tăng trưởng từ mức hiện tại. Nhưng đây là điều - ba ngành cụ thể được kỳ vọng sẽ làm tốt hơn nhiều so với thế.

Nếu bạn mới bắt đầu đầu tư và đang nghĩ về quỹ chỉ số dành cho người mới, phân tích này có thể thực sự hữu ích. Dữ liệu cho thấy công nghệ thông tin dẫn đầu với 32% khả năng tăng trưởng, dịch vụ truyền thông ở mức 24%, và tiêu dùng không thiết yếu ở 22%. Đó là một tín hiệu rõ ràng về dòng chảy tiền bạc.

Hãy để tôi phân tích những gì tôi thấy với ba quỹ Vanguard theo dõi các ngành đó. Đầu tiên, về phía công nghệ - ETF Công Nghệ Thông Tin nắm giữ 320 cổ phiếu nhưng điều nổi bật là gì: Nvidia chiếm 18% quỹ, Apple là 14,3%, và Microsoft là 10,9%. Trong thập kỷ qua, ngành này mang lại lợi nhuận trung bình 758% mỗi năm so với 313% của S&P 500. Đó là một sự khác biệt lớn. Câu chuyện AI rõ ràng đang thúc đẩy điều này, và có vẻ như đà tăng không chậm lại. Rủi ro? Rủi ro tập trung lớn - hơn 40% chỉ trong ba cái tên.

Tiếp theo là Dịch vụ Truyền thông. Alphabet và Meta gần như LÀ quỹ này - chúng chiếm gần 50% tổng cộng. Điều điên rồ là trong ba năm qua, ngành này đã đạt lợi nhuận 170%. Nhưng thực tế là: trong một thập kỷ, tổng lợi nhuận chỉ là 237%, thấp hơn hiệu suất của S&P 500. Tuy nhiên, nếu bạn tin vào AI và streaming tiếp tục thúc đẩy tăng trưởng, đây có thể là một điểm cần theo dõi.

ETF Tiêu dùng Không thiết yếu là điều thú vị nhất đối với tôi vì nó thực sự tụt hậu so với thị trường trong ba năm qua và trong thập kỷ. Nó chủ yếu gồm Amazon và Tesla - lần lượt 23% và 17%. Nếu kinh tế duy trì mạnh mẽ, nó có thể phục hồi, nhưng hiện tại cảm giác như đây là yếu nhất trong ba.

Đối với người mới bắt đầu với quỹ chỉ số, bài học thực sự không chỉ là chọn ra những cổ phiếu chiến thắng. Đó là hiểu rằng sự tập trung ngành có thể mang lại lợi ích lớn hoặc gây hại cho bạn. Đây không phải là các khoản đầu tư đa dạng - chúng là các cược tập trung vào các cổ phiếu và chủ đề cụ thể. Cả ba quỹ đều có tỷ lệ phí 0,09%, khá ổn, nhưng bạn thực sự đang đặt cược vào việc các cổ phiếu tập trung đó có tiếp tục hoạt động tốt hay không.

Phố Wall cơ bản đang nói rằng công nghệ và truyền thông sẽ dẫn đầu. Dù điều đó có thực sự xảy ra hay không là chuyện khác, nhưng vị trí đã rõ ràng. Nếu bạn xây dựng danh mục quỹ chỉ số dành cho người mới, hiểu rõ các đặc điểm ngành này sẽ tốt hơn là chỉ ném tiền vào thị trường chung.