Вісім департаментів опублікували повідомлення щодо подальшого запобігання та реагування на ризики спекуляцій з віртуальними валютами: основні моменти статті

Джерело: клієнтський додаток Цзяньсі Сіньвень

Останнім часом час від часу виникають спекулятивні активності, пов’язані з криптовалютами та токенізацією активів реального світу (RWA), що порушують економічний і фінансовий порядок, а також загрожують майновій безпеці громадян.

Сьогодні Народний банк Китаю, Комісія з цінних паперів та інші вісім відомств спільно опублікували «Повідомлення про подальше запобігання та усунення ризиків, пов’язаних із криптовалютами та іншими відповідними питаннями». Який основний зміст цього повідомлення? У порівнянні з «Повідомленням про подальше запобігання та усунення ризиків спекулятивної торгівлі криптовалютами», опублікованим у 2021 році спільно з десятьма відомствами, тобто документом №237, які зміни внесено у цей раз і які нові положення вперше викладено чітко? Стаття для роз’яснення.

Будь-які внутрішні та зовнішні організації і особи заборонені випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, за межами країни

«Повідомлення» зазначає, що криптовалюти не мають такої ж юридичної статусності, як законодавчо визначена валюта. Біткойн, Ефір, Тета-долар та інші криптовалюти не мають законної платіжної сили і не повинні та не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Щодо популярних останнім часом стабільних монет, «Повідомлення» також вперше встановлює таку норму: без відповідної згоди відповідних органів за законом та регламентом, будь-які внутрішні та зовнішні організації і особи заборонені випускати за межами країни стабільні монети, прив’язані до юаня.

Діяльність, пов’язана з криптовалютами, вважається незаконною фінансовою діяльністю

Народний банк Китаю заявляє, що на даний момент криптовалюти не здатні ефективно задовольнити вимоги щодо ідентифікації клієнтів, боротьби з відмиванням грошей тощо, і існує ризик їх використання для відмивання грошей, шахрайства з залученням коштів, незаконного трансграничного переказу коштів тощо. «Повідомлення» чітко зазначає, що внутрішньо країна дотримується заборонної політики щодо криптовалют, і діяльність, пов’язана з криптовалютами, вважається незаконною фінансовою діяльністю, і всі такі діяльності суворо заборонені та мають бути рішуче ліквідовані відповідно до закону.

Які саме діяльності, пов’язані з криптовалютами, заборонені? «Повідомлення» зазначає: здійснення на території країни операцій обміну законної валюти на криптовалюти та навпаки, обмін між криптовалютами, купівля-продаж криптовалют через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для криптовалютних торгів, випуск токенів для залучення фінансування, торгівля фінансовими продуктами, пов’язаними з криптовалютами, підозра у незаконному випуску токенів або цінних паперів, самовільне розміщення цінних паперів, незаконна діяльність у сфері цінних паперів і ф’ючерсів, незаконне залучення коштів тощо — все це суворо заборонено і має бути ліквідоване відповідно до закону. Зовнішні організації та особи заборонені будь-якими способами незаконно надавати внутрішнім суб’єктам послуги, пов’язані з криптовалютами.

Оскільки криптовалюти базуються на технології блокчейн, підтримують транзакції «один до одного», порушують фізичне поняття «кордонів», і відповідні ризики дуже легко поширюються через кордон. «Повідомлення» вперше чітко встановлює, що без відповідної згоди відповідних органів за законом та регламентом, внутрішні суб’єкти та їх контрольовані зовнішні суб’єкти не мають права випускати криптовалюти за межами країни.

Ведення діяльності з токенізації активів реального світу (RWA) всередині країни підозрюється у незаконній фінансовій діяльності

У цьому разі «Повідомлення» також чітко визначає поняття та зміст токенізації активів реального світу (RWA), і підкреслює, що ведення діяльності з RWA всередині країни, а також надання відповідних послуг посередників, інформаційних технологій тощо, підпадає під підозру у незаконній фінансовій діяльності.

Токенізація активів реального світу (RWA) — це процес використання криптографічних технологій і розподілених реєстрів або подібних технологій для перетворення прав власності, доходів тощо активів у токени (токени) або інші цінності, що мають характеристики токенів, з подальшим їх випуском і торгівлею.

Цього разу «Повідомлення» чітко встановлює, що ведення діяльності з токенізації активів реального світу всередині країни, а також надання відповідних послуг посередників, інформаційних технологій тощо, підпадає під підозру у незаконному випуску цінних паперів або токенів, самовільному розміщенні цінних паперів, незаконній діяльності у сфері цінних паперів і ф’ючерсів, незаконному залученні коштів тощо — все це заборонено; за винятком випадків, коли відповідні діяльності здійснюються за згодою відповідних органів відповідно до закону та регламенту, і базуються на конкретних фінансових інфраструктурах. Зовнішні організації та особи заборонені будь-якими способами незаконно надавати внутрішнім суб’єктам послуги, пов’язані з токенізацією активів реального світу.

Постійне посилення контролю за діяльністю з «майнінгу» криптовалют

У цьому разі «Повідомлення» також чітко зазначає, що Державна комісія з розвитку та реформ у співпраці з відповідними відомствами суворо контролює діяльність з «майнінгу» криптовалют, проводить повний аналіз і перевірку, а також закриває існуючі проєкти з «майнінгу», забороняє нові «майнінгові» проєкти, а також забороняє виробникам «майнінгових» машин на території країни надавати будь-які послуги з продажу «майнінгових» машин.

Тверда позиція щодо правопорушень, пов’язаних із криптовалютами та RWA

«Повідомлення» зазначає, що з минулого року ринок криптовалют і RWA зазнав зростання спекулятивних настроїв, деякі злочинці використовують цю ситуацію для шахрайства, незаконного залучення коштів, поширення пірамідальних схем, або для відмивання незаконних доходів через криптовалюти, що серйозно загрожує майновій безпеці громадян і порушує нормальний економічний і фінансовий порядок. «Повідомлення» ще раз підкреслює, що буде посилюватися міжвідома співпраця, зміцнюватися координація між центральними і місцевими органами, а також удосконалюватися моніторинг ризиків, запобігання та реагування на них, і зберігати високий рівень тиску на правопорушення, пов’язані з криптовалютами і RWA.