Як заможні особи використовують DeFi для розблокування капіталу Bitcoin

Багаті все частіше звертаються до платформ децентралізованих фінансів (DeFi) для доступу до капіталу без ліквідації своїх криптовалютних активів. Ця тенденція є фундаментальним зсувом у тому, як особи з високим рівнем статку керують своїми цифровими активами, використовуючи рішення на основі блокчейну, які традиційні фінансові установи ще не пропонують у масштабі.

Зростання кредитування на базі Bitcoin для осіб з високим рівнем статку

Згідно з даними NS3.AI, фізичні та юридичні особи використовують Bitcoin як заставу для отримання кредитів через протоколи DeFi. Жером де Тіше, засновник Cometh, відіграв важливу роль у сприянні цим угодам для заможних позичальників, які шукають ліквідність. Замість того, щоб продавати свої Bitcoin — що спричинило б податкові події та зменшило б їхній довгостроковий потенціал зростання — багаті учасники тепер можуть позичати проти своїх активів безпосередньо на блокчейн-мережах.

Механізм простий: багаті інвестори депонують Bitcoin у смарт-контракти, які автоматично блокують активи як заставу та видають позики у стабільних монетах або інших цифрових валютах. Такий підхід дозволяє їм зберігати свої позиції у Bitcoin, одночасно отримуючи доступ до негайного капіталу для різних потреб.

Чому переважають провідні платформи DeFi, такі як Aave і Morpho

З’явилося кілька платформ, щоб задовольнити цей зростаючий попит. Aave, Morpho і Uniswap стали основними напрямками для заможних учасників, які шукають гнучкі умови позик. Кожна платформа має свої переваги — Aave пропонує найбільшу ліквідність і найдовший досвід роботи, Morpho робить акцент на налаштовуваних параметрах для великих позичальників, а Uniswap забезпечує додаткову торгову функціональність для досвідчених інвесторів.

Привабливість полягає у ефективності та швидкості. Традиційні банки часто вимагають багато документів і можуть відмовити позичальникам із нестандартною заставою. Платформи DeFi, навпаки, обробляють запити за кілька хвилин і приймають Bitcoin так само легко, як будь-який традиційний банк приймає нерухомість.

Поза традиційними фінансами: привабливість для заможних

Для багатих ці рішення DeFi відкривають нову фінансову гнучкість. Капітал, отриманий через позики на основі Bitcoin, спрямовується на розкішні придбання — покращення яхт, преміальні подорожі до таких місць, як Канни, та інші висококласні способи життя. Більш стратегічно, деякі використовують капітал для інвестиційних можливостей, які з’являються несподівано, дозволяючи їм швидко діяти без порушення своїх довгострокових криптовалютних портфелів.

Це означає більше, ніж просто механізм транзакцій; це сигнал, що децентралізовані фінанси дозріли до рівня, достатнього для задоволення потреб інституційного рівня позик. Оскільки багаті особи продовжують досліджувати ці можливості, протоколи кредитування DeFi, ймовірно, отримають ширше поширення серед заможної демографії, що додатково легітимізує фінансові послуги на основі блокчейну.