ASX Дивідендні Акції: Які акції з високим дивідендом заслуговують вашої уваги?

Якщо ви шукаєте стабільний дохід на сучасному ринку, дивідендні акції ASX можуть бути вашим рішенням. На початку 2023 року ринок прогнозує середню дохідність дивідендів близько 4%, але деякі видатні компанії отримують значно вищі прибутки. Головне питання: як розпізнати дивідендні акції, що варті вашого капіталу?

Чому високодивідендні акції важливі більше, ніж ви думаєте

Ось що потрібно знати про акції з дивідендами — вони не яскраві, але працюють. Компанії, що стабільно виплачують дивіденди, зазвичай фінансово стабільні, прибуткові та генерують міцний дохід. Це не спекуляція; це підтверджена історія.

Цифри не брешуть

Історичні дані говорять багато чого. Між 1927 і 2014 роками акції з дивідендами в індексі S&P 500 приносили середньорічний дохід у 10.4%, перевищуючи своїх акціонерів без дивідендів, що давали 8.5%. Крім того, ці дивідендні акції демонстрували меншу волатильність із стандартним відхиленням лише 18%. Переклад: кращі результати з меншими коливаннями.

Перевага реінвестиції

Багато дивідендних акцій ASX мають План реінвестиції дивідендів (DRP). Чудова річ? Композитний ріст. Замість отримання готівкових дивідендів ви реінвестуєте їх безпосередньо у акції — більшість без комісійних зборів. З часом це може значно збільшити ваші прибутки.

Захист під час падінь ринку

Зростаючі акції живуть на надії. Дивідендні акції — на реальності. Вони підтримуються стабільними компаніями з послідовною історією доходів, що робить їх значно менш волатильними під час ринкових спусків. Поки ширший ринок коливається, ваш портфель з дивідендами часто тримає стабільну позицію.

Пасивний дохід, що дійсно працює

Воррен Баффетт відомо сказав: «Якщо ти не заробляєш гроші, поки спиш, ти працюватимеш до смерті». Дивідендні акції дозволяють вам спати спокійно. Це легітимне джерело пасивного доходу для інвесторів, що цінують стабільність понад спекуляції.

Топ дивідендних акцій на ASX: детальніше

Рейтинг дивідендних акцій ASX визначає найкращих за показниками доходності, темпами зростання і коефіцієнтом виплат. Ось лідери станом на квітень 2023:

Дані станом на 27 квітня 2023

Глибше: 10 дивідендних акцій ASX, які варто розглянути

Terracom Ltd (TER) — дуже гарячий з доходністю 42.64% і загальною доходністю 54.26%. Річний результат +10.26% свідчить про реальний імпульс. Без DRP, але для інвесторів, орієнтованих на дохід, ця доходність важлива.

Yancoal Australia Ltd (YAL), гравець у вугільній галузі, пропонує дивідендну доходність 22.34% і стабільний 1-річний результат +9.11%. Це для інвесторів, що комфортно почуваються з товарами і без утримання податків.

Coronado Global Resources Inc (CRN) працює у США та Австралії, пропонуючи 20.41% доходності. Його +28.20% за рік свідчить про сильне виконання операцій, хоча недавній -24.89% показує можливу волатильність.

New Hope Corporation Ltd (NHC) — диверсифікована компанія — вугільна, дослідження, порти і не тільки. З доходністю 16.10% і повністю фрекінгованими дивідендами (100%), вона принесла вражаючий +61.82% за рік. Це серйозний гравець.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH), гігант у сфері азартних ігор і розваг, пропонує доходність 13.07% з повним фрекінгом і опцією DRP. +3.13% за рік — стабільність, що приваблює тих, хто шукає менше волатильності.

Regal Investment Fund (RFI) орієнтований на глобальні акції з доходністю 15.86% і участю у DRP. Це диверсифікація у дивідендних акціях — ширше охоплення, сильний дохід.

Grange Resources Ltd (GRR) — у галузі залізної руди з доходністю 11.65% і 100% загальною доходністю (без утримання податків). Компанія стабільно виплачує акціонерам, хоча наразі без DRP.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ) — надає послуги з управління працівниками з доходністю 11.60%. Послідовна історія дивідендів (66 центів на акцію щороку) і відсутність DRP означають чистий грошовий дохід для інвесторів.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM) — платиновий гравець, пропонує 11.07% доходності з +18.21% за рік. Для інвесторів, що шукають дорогоцінні метали і дохід, ця акція відкриває таку можливість.

BSP Financial Group Ltd (BFL) — банківський сектор Папуа-Нової Гвінеї з доходністю 11.01% і +7.61% за рік. Це регіональний гравець для тих, хто комфортно почувається з нерідним австралійським ринком.

Як справді обрати найкращі дивідендні акції

Доходність — лише початок. Ось що відрізняє розумне інвестування у дивіденди від простого погоні за доходністю:

Дивідендна доходність — обчислюється шляхом ділення річних дивідендів на ціну акції. Вищі доходи привертають увагу, але переконайтеся, що вони стабільні.

Коефіцієнт виплат — показує, який відсоток прибутку йде на дивіденди. Нижчий коефіцієнт означає, що компанія зберігає частину прибутку для зростання і має потенціал для збільшення майбутніх дивідендів.

Темпи зростання дивідендів — шукайте стабільне, зростаюче виплачування дивідендів з часом. Застійні доходи — тривожний знак.

Фундаментальні показники компанії — аналізуйте зростання доходів, прибутковість і рівень боргів. Компанія, що платить високі доходи і має борги, — пастка.

Тенденції галузі — регуляторні зміни, технологічні зрушення, цикли товарів — все це впливає на здатність компанії підтримувати дивіденди. Знайте свій сектор.

Кредити з фрекінгом — для австралійських інвесторів повністю фрекінговані дивіденди збільшують реальний дохід, усуваючи податкове утримання.

Висновок щодо дивідендних акцій ASX

ASX пропонує справжні можливості для інвесторів, орієнтованих на дохід. Тут представлені акції з дуже високою доходністю (ризиковані, але потенційно вигідні) і стабільніші з помірним зростанням.

Проблема? Вищі доходи часто супроводжуються більшим ризиком. Вугільні акції, фінансовий сектор і односекторні ставки можуть сильно коливатися. Перед тим, як купувати будь-яку дивідендну акцію, зробіть домашнє завдання. Аналізуйте фінансові показники, розумійте бізнес, слідкуйте за якістю управління і враховуйте галузеві ризики.

Дивідендні акції можуть стати основою міцного портфеля, але вони не замінюють належної уваги до досліджень. Вивчайте ретельно, диверсифікуйте правильно і пам’ятайте — стабільний дохід завжди перемагає у довгостроковій перспективі.