Ви тримаєте в руках основні активи, такі як BTCB, ETH, BNB, але не знаєте, як зробити їх більш цінними? Або ж маєте ці блакитні фішки, але не можете знайти безпечний і стабільний спосіб отримання доходу? Насправді багато людей стикаються з однією й тією ж проблемою: активи лежать у гаманці без діла, ринок нестабільний, а вибір інвестиційних опцій настільки великий, що важко визначитися.

Нещодавно я натрапив на цікаву ідею арбітражу — позичати стабільні монети на протоколах кредитування в мережі з низькою ставкою, а потім вкладати ці стабільні монети у фінансові продукти для отримання доходу, використовуючи різницю у ставках для зростання капіталу. Ця логіка звучить просто, але для її реалізації потрібно знайти правильні інструменти та час.

Наприклад, платформа кредитування, яка працює на BNB Chain, підтримує стабільну ставку близько 1% тривалий час — це дуже конкурентоспроможний рівень у галузі. Платформа дозволяє використовувати основні активи, такі як BTCB, ETH, BNB, як заставу, за механізмом надмірного забезпечення (зазвичай ставка застави ≥150%), і користувачі можуть позичати еквівалент USD1 стабільної монети. Загальний обсяг TVL цієї платформи коливався до 4,3 мільярдів доларів, що свідчить про її довіру.

Порівняймо дані щодо доходності: стабільний фінансовий продукт на одній з провідних бірж може давати річну доходність близько 20%. Це створює явну різницю — вартість позики 1%, а доходність інвестицій 20%, тобто чистий прибуток становить приблизно 18%. Наприклад, за один BTCB, за поточною ринковою ціною, після застави можна позичити відповідний обсяг USD1, а річна вартість фінансування — всього 1%, тоді як доходи покривають витрати і ще залишаються.

З точки зору ризиків, ця стратегія набагато стабільніша, ніж безпосередня торгівля. Ви заставляєте основні блакитні активи, позичаєте стабільні монети, інвестуєте у рекомендовані офіційними платформами фінансові продукти — кожен крок має прозорі механізми. Якщо підтримувати рівень застави вище за безпечний поріг, ризик ліквідації зменшується до мінімуму.

Процес досить простий і складається з трьох кроків. Спершу увійдіть на платформу кредитування, у розділі застави оберіть будь-який з активів — BTCB, ETH або BNB — і внесіть відповідний обсяг згідно з вимогами по надмірному забезпеченню. Після цього система, за допомогою оракула, миттєво визначить ціну активу і автоматично обчислить, скільки ви можете позичити. Другий крок — обрати валюту позики USD1, система покаже ставку 1%, підтвердіть і завершіть позичання, кошти надійдуть прямо до вашого гаманця. Третій крок — переказати позичені USD1 на біржу, знайти у фінансовому розділі продукт з річною доходністю 20%, обрати термін і чекати прибутку.

Весь процес від початку до закінчення інвестиційного циклу займає зазвичай не більше 10 хвилин. Ліквідність досить гнучка: якщо потрібно вийти раніше, можна в будь-який момент зняти заставу, повернути стабільні монети, погасити позику і зняти заставу — весь ланцюг прозорий і контрольований.

Ця арбітражна стратегія полягає в тому, що вона активує задіяні активи, які раніше просто лежали без діла, і дозволяє їм брати участь у формуванні доходу, зберігаючи безпеку. Не потрібно часто торгувати, не потрібно постійно стежити за ринком — активи зростають у цінності. Для користувачів, які мають блакитні активи і прагнуть знизити ризики, це відкриває нові можливості.