Мошенництво також стало індустріалізованим? Штучний інтелект за 1400% зростанням

Згідно з останнім звітом Chainalysis, у 2025 році в криптовалютній сфері з’явилася тривожна тенденція: кількість шахрайських випадків під виглядом підробки зросла приблизно на 1400% у порівнянні з попереднім роком, а середній збиток з однієї операції також зріс більш ніж на 600%. Що ще важливіше, штучний інтелект перетворює цей вид шахрайства з окремих злочинних дій у високоефективну індустрію. Це вже стало однією з найнагальніших ризиків у галузі криптобезпеки.

Еволюція шахрайських схем: від окремих випадків до системи

Підробка шахрайства здається простим, але насправді її реалізація вже стала досить складною. Злочинці маскуються під довірених осіб, офіційні органи або відомі платформи, використовуючи соціальну інженерію для спонукання користувачів до переказу коштів або викрадення приватних ключів, доступу до акаунтів та інших чутливих даних. Chainalysis зазначає, що все більше інвестиційних шахрайств і “підставних схем” починають поєднуватися з підробками, формуючи високорозвинену та складну модель шахрайства.

Яка потужність цієї еволюції? Візьмемо типовий приклад 2025 року: шахраї підробляють американську першу криптовалютну біржу і зловили майже 160 мільйонів доларів у цілому з потерпілих. Офіс прокурора району Бруклін у США вже подав позов проти підозрюваних у грудні 2025 року.

Порівняльні дані: від периферійних ризиків до основних загроз

AI — ключовий рушій індустріалізації шахрайства

Саме тут криється справжня тривога. Аналіз Chainalysis показує, що шахрайські групи, які використовують інструменти штучного інтелекту, мають явну перевагу у ефективності та прибутковості, їхній дохід у 4.5 рази вищий за традиційне шахрайство.

Що робить AI? Три основні речі:

• Знижує технічний бар’єр для шахрайства, залучаючи більше людей
• Значно підвищує довіру до обманних повідомлень, ускладнюючи їх виявлення
• Дозволяє шахраям одночасно керувати більшою кількістю потерпілих і масштабувати операції

Інакше кажучи, AI не лише полегшує шахрайство, а й робить його більш прибутковим. Саме тому Chainalysis називає це “індустріалізацією” — це вже не випадковий заробіток окремих шахраїв, а організована, ефективна та прибуткова злочинна індустрія.

Регулювання та технології — у дії, але недостатньо

Хороша новина полягає в тому, що правоохоронні органи дійсно посилюють боротьбу. Tether у 2025 році заморозив понад 1.82 мільярда доларів USDT, і такі заходи стають звичайною практикою. За даними, з 2023 по 2025 рік Tether заморозив близько 3.3 мільярдів доларів активів і додав до чорного списку 7268 криптогаманців.

Однак висновок Chainalysis досить прямий: після 2026 року лише реагувати на злочини буде недостатньо для стримування ризиків. У звіті рекомендують країнам:

• Посилити системи моніторингу шахрайства в реальному часі
• Покращити міжнародну співпрацю
• Вкладати ресурси у регулювання та технології одночасно

Особистий захист — теж важливий

Рекомендації фахівців з безпеки зводяться до кількох простих, але ефективних правил:

• Вважайте будь-яку непрошену інформацію потенційно ризикованою
• Не розголошуйте приватні ключі або коди підтвердження
• Використовуйте багатофакторну аутентифікацію для зменшення людського фактора довіри
• Скептично ставтеся до повідомлень, що нібито надходять від офіційних джерел, і перевіряйте їх через офіційні канали

Висновок

Зростання підробок на 1400% — це не просто цифра, а відображення системної еволюції шахрайських схем. Впровадження AI прискорює цю еволюцію, перетворюючи шахрайство з окремих випадків у масштабну індустрію. До 2026 року це вже стане системною проблемою, яку не можна ігнорувати.

І регулятори, і біржі, і звичайні користувачі мають усвідомлювати, що це не ризик, який зникне сам по собі. Посилення заходів безпеки, підвищення обізнаності та створення багаторівневої системи захисту — реальні шляхи протидії цій виклику.