Нещодавно виникла одна ідея — у нинішньому неспокійному ринку, як саме інвестори мають формувати свій криптоактивний портфель?

Хтось підтримує консервативний підхід, хтось більше схиляється до високого зростання. Замість того, щоб сперечатися, хто правий, краще сказати, що все залежить від вашого ставлення до майбутнього ринку.

**Здається, консервативна стратегія виглядає так:**

Біткоїн — 40%, як опора портфеля. Ефір — 30%, основа екосистемних застосувань. Солана, XRP, BNB — по 10% кожен, що представляють різні технічні напрямки та екосистеми застосувань.

**Якщо хочете більш агресивного доходу, можливо, розглянете:**

TAO, SUI, LINK, HYPE — по 15%, у поєднанні з KAS, ONDO, SEI, TEL — по 10%. Ці проєкти здебільшого ще на ранніх етапах розвитку, і потенціал зростання у них більш яскравий.

Обидва підходи мають місце, але перед вибором потрібно з’ясувати одне — що саме станеться далі.

**Цього тижня дані стануть роздільною лінією.**

Сьогодні оприлюднять дані по безробіттю та non-farm payrolls у США — ці цифри безпосередньо вплинуть на рішення ФРС щодо підвищення ставок. Будь-які несподівані коливання можуть за кілька хвилин змінити настрій усього ринку. Також будуть оприлюднені інфляційні дані та PPI у Китаї — це важливо для розуміння, чи будуть ще додаткові стимули. До того ж, індекс споживчих настроїв у Мічигані та виступи представників ФРС — все це може спричинити коливання на ринку.

**Але найбільше події очікують наступного тижня.**

13 січня — публікація CPI та даних по базовій інфляції у США, що можуть стати найважливішою картою. Ці цифри впливають не лише на короткостроковий тренд, а й задають тон на першу половину 2026 року.

14 січня — увага до торгових даних Китаю — важливий індикатор глобального попиту.

15 січня — ВВП Великої Британії та промислове виробництво у Єврозоні, 16 січня — промислове виробництво у США та фінальна інфляція у Німеччині. Кожна з цих подій може стати каталізатором для ринку.

**Але це ще не найголовніше.**

Рішення Верховного суду щодо тарифної політики США — також у центрі уваги. Незалежно від кінцевого вердикту, ринок мусить врахувати можливі повернення податків, торгові відповіді та зростання витрат бізнесу. Ці політичні ризики здатні змінити стратегію інвесторів у короткостроковій перспективі.

Крім того, ризик інфляції ще не зник, зниження ставок відкладене, ймовірність рецесії наближається до 35%, на ринку праці з’являються тріщини, а побоювання щодо AI-бульбашки не вщухають. Не кажучи вже про нестабільність міжнародної ситуації — весь ринок перебуває у досить вразливому стані.

**У такому контексті вибір портфеля стає особливо важливим.**

Консервативний підхід має перевагу в тому, що, коли макроекономічні фактори визначають тренд, він дає вам більш стабільну основу. Біткоїн і ефір — з високою ліквідністю та визнанням, їх коливання не змусять вас панікувати і втратити контроль.

Агресивний підхід — це зовсім інша стратегія. Ці малі капіталізаційні активи ще на ранніх етапах розвитку, тому їх волатильність вища. Але саме у цій невизначеності криється потенціал для великих можливостей. Головне — не потрапити в пастку, купуючи високоволатильні активи під час паніки, адже психологічний тиск буде дуже високим.

Отже, питання в тому, яке ваше ставлення до цього ринку? Вважаєте, що макроекономічні шоки зменшать ризикову активність, чи вже занадто песимістично і є потенціал для відскоку?

Обидва шляхи обирають, важливо знайти той, що відповідає вашому рівню ризик-терпимості.