Форекс ринок: всеосяжний посібник з розуміння торгівлі іноземною валютою

Вступ до Форекс

Ринок іноземної валюти є найбільшою фінансовою ареною у світі за обсягом операцій та активністю. Тут збираються банки, компанії, інвестори та приватні особи для обміну валют по всьому світу. Кожна операція переказу грошей перед поїздкою або оплатою послуги іноземною валютою є активною участю у цьому безперервному масштабному ринку.

Останні дані свідчать, що середньоденний обсяг торгів у ринку Форекс досяг 9.6 трильйонів доларів згідно з даними за квітень 2025 року, що значно перевищує сумарний обсяг торгів на світових фондових ринках. Цей величезний обсяг відображає глобальний характер валют та залежність світової економіки від постійних та зростаючих операцій обміну.

Торгівля на Форекс відкриває багато можливостей для спекуляцій та інвестицій через купівлю однієї валюти з метою продажу іншої для отримання прибутку від постійних цінових коливань. Однак цей ринок, попри великі можливості, несе серйозні ризики через використання кредитного плеча та швидкість цінових коливань, тому може бути не підходящим для всіх трейдерів.

Що таке торгівля на Форекс?

Слово “Форекс” є скороченням від англійського терміну “Foreign Exchange”, тобто ринок іноземної валюти, де постійно купуються та продаються валюти між фізичними особами, банками, компаніями та урядами по всьому світу. Це означає операції купівлі однієї валюти проти продажу іншої в один і той самий момент з метою отримання прибутку від різниці у курсах.

При торгівлі на цьому ринку ви завжди працюєте з валютною парою, наприклад EUR/USD або USD/JPY. Перша валюта називається “базовою”, а друга — “котируваною”. Пропонована ціна показує, скільки котируваної валюти потрібно для купівлі однієї одиниці базової валюти.

Ринок Форекс є лідером за обсягами торгів у світі, з щоденним обігом у кілька трильйонів доларів, що робить його високоліквідним та дуже швидким. Хоча частина операцій здійснюється для торгових або туристичних цілей, більша частина походить від трейдерів, які прагнуть отримати прибуток від швидких змін цін.

Цей ринок функціонує через глобальну електронну мережу без централізованої біржі, відкритий 24 години на добу, 5 днів на тиждень. Коливання валют залежать від економічних та політичних факторів, таких як відсоткові ставки, рівень зростання, рівень інфляції та геополітична стабільність.

Основні факти про ринок

• Величезний обсяг без порівняння: вважається найбільшим у світі за ліквідністю та активністю, і немає інших ринків, що з ним конкурують.

• Участь без усвідомлення: будь-яка операція з обміну валют під час подорожі або оплати валютою іншої країни є прямою участю у цьому ринку.

• Працює лише з парами: валюти не купуються або продаються окремо, а завжди у парі, наприклад USD/CAD означає оцінку долара США щодо канадського долара.

• Щоденні можливості: завдяки високій ліквідності та швидким змінам цін трейдери мають щоденні можливості для отримання прибутку, особливо при короткострокових стратегічних підходах.

• Відсутність централізованої біржі: ринок не працює через одну біржу, а через глобальну мережу фінансових інституцій, що торгують між собою електронно.

• Постійна активність: відкритий 5 днів на тиждень цілодобово завдяки чергуванню сесій основних фінансових центрів: Сідней, Токіо, Лондон, Нью-Йорк, що забезпечує безперервність торгів.

Механізм роботи ринку Форекс

Механізм роботи Форекс відрізняється від ринків акцій та товарів, оскільки немає централізованої біржі, що збирає трейдерів. Замість цього торгівля ведеться через глобальну мережу банків та фінансових інститутів, що спілкуються електронно, — це називається “Over The Counter” (OTC).

Використання уніфікованих кодів: застосовуються міжнародні валютні коди ISO, наприклад USD для долара США, JPY для японської ієни, EUR для євро, для полегшення читання та роботи.

Трейдер приймає рішення на основі прогнозів руху валют:

• Купівля означає очікування зростання базової валюти щодо котируваної
• Продаж — очікування зниження базової валюти щодо іншої

Оскільки рух валют завжди базується на відносинах між двома валютами, зростання однієї означає зниження іншої, тому ринок побудований на постійному порівнянні сили та слабкості.

Великі банки та інститути історично контролювали більшу частину торгів, але сьогодні ринок став більш відкритим, що дозволило приватним трейдерам брати участь через брокерські компанії та отримувати прибуток від швидких змін цін.

Класифікація валютних пар

Пари поділяються на три основні категорії, що відрізняються обсягами торгів, ліквідністю та ризиками:

( Основні пари )Majors###

Включають найактивніші у світі валюти та економіки з високим рівнем ліквідності, вузькими спредами та домінують у щоденних торгах.

Відомі основні пари:

• EUR/USD – євро проти долара США
• USD/JPY – долар США проти японської ієни
• GBP/USD – британський фунт проти долара США
• AUD/USD – австралійський долар проти долара США
• USD/CHF – долар США проти швейцарського франка
• USD/CAD – долар США проти канадського долара

Пара EUR/USD займає значну частку від загального обсягу торгів.

( Другорядні пари )Minors###

Називаються також крос-курси, оскільки не містять долара США. Менш активні, ніж основні, але залишаються популярними, хоча й із вищими торговими витратами через ширші спреди.

Відомі приклади:

• EUR/GBP – євро проти британського фунта
• EUR/CHF – євро проти швейцарського франка
• GBP/JPY – британський фунт проти японської ієни
• CAD/JPY – канадський долар проти японської ієни
• EUR/NZD – євро проти новозеландського долара

( Рідкісні пари )Exotics###

Поєднують сильну валюту з валютою країни, що розвивається або з менш активними ринками. Вони характеризуються більшою волатильністю та широкими спредами, підходять для досвідчених трейдерів, готових ризикувати.

Відомі рідкісні пари:

• USD/MXN – долар США проти мексиканського песо
• USD/THB – долар США проти тайського бат
• GBP/PLN – британський фунт проти польського злотого
• EUR/RUB – євро проти російського рубля

Основні терміни

Спред: різниця між ціною покупки та продажу. Чим менший, тим краще для трейдера. Наприклад, якщо ціна покупки 1.1050, а продажу 1.1048, спред = 2 піпси.

Лот: одиниця вимірювання розміру угоди, поділяється на типи (стандартний, міні, мікро) для зручності управління. Обсяг 0.01 лота — це невелика угода, підходить для початківців.

Піп: одиниця вимірювання зміни ціни, зазвичай це рух у четвертій цифрі після коми. Перехід EUR/USD з 1.1000 до 1.1001 — це 1 піп.

Кредитне плече: інструмент, що збільшує обсяг угоди за рахунок невеликого внеску (маржі), що подвоює прибутки та збитки. Внесок 100 доларів з плечем 1:100 дозволяє торгувати на 10,000 доларів.

Маржа: сума, що використовується як гарантія для відкриття угод з кредитним плечем. Відкриття угоди на 1,000 доларів може вимагати лише 50 доларів маржі.

Час роботи та сесії

Ринок працює майже безперервно, 24 години на добу, 5 днів на тиждень. Торги починаються з сесії Сідней вранці понеділка і тривають до закриття сесії Нью-Йорк у вечір п’ятниці.

Основні сесії за порядком часу:

• Сідней: 22:00 за Грінвічем
• Токіо: 00:00 за Грінвічем
• Лондон: 08:00 за Грінвічем
• Нью-Йорк: 13:00 за Грінвічем

Кращий час для торгівлі: підвищена ліквідність та активність під час перетину сесій, особливо при перетині Лондона та Нью-Йорка, коли обсяг торгів зростає і ціни рухаються швидко. Початок лондонської сесії також є хорошим часом.

З іншого боку, азіатська сесія, особливо її середина, має меншу активність.

( Перехідні операції )Rollover( відбуваються о 17:00 за Нью-Йорком )Винятки: пари з новозеландським доларом — о 7:00 ранку за Оклендом(.

Впливові фактори на курси валют

) Монетарна політика центральних банків

Рішення центральних банків щодо відсоткових ставок безпосередньо впливають на цінність валюти. Підвищення ставки робить валюту більш привабливою для інвесторів, а зниження — зменшує попит. У 2022 році Федеральний резерв США кілька разів підвищував ставки для боротьби з інфляцією, через що долар зріс щодо євро та ієни.

Інфляція та економічне зростання

Зростання інфляції знижує купівельну спроможність валюти, тоді як сильне економічне зростання приваблює інвестиції і її укріплює. У 2015 році Китай оголосив про економічне уповільнення і різко знизив курс юаня, що вплинуло на світові ринки.

Пряме урядове втручання

Центральні банки іноді безпосередньо втручаються для підтримки своєї валюти або зменшення її вартості. У 1985 році в угоді “Плаза” США, Японія, Німеччина, Франція та Великобританія успішно співпрацювали для зниження долара щодо ієни та марки.

Політичні та геополітичні події

Політичні кризи та міжнародна напруженість змушують інвесторів шукати “безпечні гавані” — долар та ієну. Під час пандемії COVID-19 у березні 2020 року ринки зазнали різких коливань, і інвестори перейшли до долара та ієни, тоді як валюти країн, що розвиваються, знизилися.

Види торгових стратегій

Довгострокова торгівля

Заснована на утриманні позицій протягом тижнів, місяців або років для отримання вигоди від загальних трендів та фундаментальних факторів. Орієнтується на фундаментальний аналіз ###зростання, відсоткові ставки, політику банків( з обмеженим використанням технічного аналізу.

Приклад: якщо ви бачите, що економіка США сильна і ФРС стабільна, можете відкрити довгострокову покупку долара проти слабкої валюти.

Переваги:

• гнучкість у моніторингу, не потрібно постійно сидіти перед екраном
• фокус на глобальних трендах зменшує тривогу від щоденних коливань
• достатньо часу для аналізу та обґрунтованих рішень
• розвиток терпіння та фінансової дисципліни
• менший психологічний тиск у порівнянні з швидкою торгівлею

) Короткострокова торгівля

Зосереджена на щоденних або миттєвих рухах цін для швидкого отримання прибутку. Угоди тривають від кількох хвилин до кількох днів із використанням стратегій швидкої торгівлі ###Scalping( та внутрішньоденних операцій )Day Trading(.

Приклад: спостереження за EUR/USD під час європейської сесії і використання дрібних рухів для відкриття кількох угод з метою швидкого заробітку.

Потребує постійного моніторингу та активного технічного аналізу )індикаторів, графіків(.

Переваги:

• швидкий заробіток від щоденних коливань
• гнучкість у застосуванні стратегій )скальпінг, денна, коливальна(
• ринок відкритий 24 години, торгуйте у зручний час
• використання швидких рухів цін
• щоденне закриття позицій зменшує ризик несподіваних подій

Плюси та мінуси

) Плюси

✅ Торгівля 24/5: ринок відкритий довго, дає можливість торгувати будь-коли.

✅ Малий капітал: можна починати з невеликих сум завдяки кредитному плечу та вузьким спредам.

✅ Висока ліквідність: можливість відкривати великі угоди без значних впливів на ціну, вузькі спреди, менше маніпуляцій.

✅ Різноманітність можливостей: постійні коливання дозволяють отримувати короткостроковий та довгостроковий прибуток.

Мінуси

❌ Високі ризики: можливість повної втрати капіталу через швидкі коливання та несподівані економічні події.

❌ Складність навчання: вимагає глибоких знань технічного та фундаментального аналізу, управління ризиками.

❌ Постійна волатильність: створює можливості, але збільшує ризик великих збитків.

❌ Цілодобовий режим: ринок завжди відкритий, угоди піддаються змінам цін у будь-який час, можливі збитки під час відсутності.

Відомі стратегії

1. Швидка торгівля ###Scalping(: відкриття та закриття угод за кілька хвилин або секунд, отримання невеликих прибутків із визначених точок.

2. Внутрішньоденна торгівля )Day Trading(: відкриття та закриття угод у межах одного дня, орієнтація на короткострокові коливання.

3. Свінг-трейдинг )Swing Trading(: утримання позицій кілька днів або тижнів, використання середніх трендів, більший прибуток.

4. Трендова торгівля )Trend Following(: слідування за основним трендом, купівля на підйомі та продаж на спаді, застосування індикаторів, наприклад, ковзних середніх.

Важливі технічні індикатори

• Ковзні середні: показують загальний тренд і зменшують вплив щоденних коливань.

• Індекс відносної сили )RSI(: визначає, чи є ціна перепроданою або перекупленою.

• Індикатор MACD: показує тренд і допомагає прогнозувати розвороти.

• Полінжер бенд: виявляє ступінь волатильності та можливі цінові прориви.

• Рівні підтримки та опору: конкретні ціни, де ринок зупиняється або змінює напрямок, корисні для визначення точок входу та виходу.

Поради для початківців

💡 Глибше вивчайте ринок: досліджуйте валютні пари та фактори, що впливають, перед тим, як ризикувати своїми коштами.

💡 Майте чіткий план: визначте цілі, рівень ризику, стратегію і дотримуйтесь його.

💡 Використовуйте демо-рахунок: тестуйте свої стратегії на віртуальних коштах перед реальним торгівлею.

💡 Розумно керуйте ризиками: встановлюйте рівень ризику для кожної угоди, використовуйте стоп-лоси.

💡 Контролюйте емоції: не дозволяйте страху або жадібності керувати вами, дотримуйтесь плану.

💡 Постійно навчаєтесь: слідкуйте за економічними новинами, аналітикою та дослідженнями регулярно.

Висновок

Ринок Форекс є найбільшою фінансовою ареною у світі, що дозволяє трейдерам, компаніям та банкам обмінювати валюти та отримувати прибуток від змін цін. Він характеризується високою ліквідністю, роботою 24 години, 5 днів на тиждень, що дає велику гнучкість. Участь у ньому доступна всім — від початківців з невеликим капіталом до професіоналів із передовими інструментами.

Успіх у торгівлі на Форекс залежить від постійного навчання, розвитку навичок аналізу та контролю емоцій. Незалежно від цілей — короткостроковий прибуток або довгострокові інвестиції — розуміння ринку, правильне планування і використання правильних інструментів є ключовими елементами.

Зрештою, Форекс — це не просто ринок обміну валют, а постійна школа для розуміння світової економіки та мудрого використання фінансових можливостей з дисципліною.