Форекс: Що потрібно знати про ринок форекс

Форекс ринок: чому він такий великий?

Форекс — це найбільший та найліквідніший торговий ринок у світі. Щодня міжнародні банки, компанії, уряди та окремі трейдери торгують валютами та валютними продуктами. Цей ринок дозволяє міжнародній торгівлі, а також дає змогу спекулянтам отримувати прибуток від змін курсу.

Якщо ви коли-небудь були за кордоном, ви вже приймали рішення щодо валютних курсів – навіть якщо не свідомо. Курс обміну валют безпосередньо походить з ринку форекс. Курси рухаються на основі комбінації економічних умов, світових подій, процентних ставок та політичних факторів, що робить форекс надзвичайно динамічним і нестабільним ринком.

Які можливості є на ринку торгівлі?

У валютній торгівлі є дві основні ролі: або полегшуєш економічні транзакції, наприклад, повернення коштів міжнародної компанії (, або спекулюєш на змінах валютних курсів. Для індивідуальних трейдерів останній варіант набагато привабливіший.

Арбітражні можливості та різниця в процентних ставках роблять ринок форекс наповненим можливостями для отримання прибутку. Трейдери отримують прибуток з короткострокових коливань або тримають валюти протягом тривалого часу, щоб отримати процентний дохід. Політичні події та економічні новини з часом викликають серйозні зміни курсів, які уважний трейдер може використати.

Як працює валютна пара?

Форекс-ринок складається з валютних пар. Кожна пара показує відносний обмінний курс двох валют. У випадку GBP/USD курс 1,3809 означає, що 1 фунт відповідає 1,3809 долара. Перша валюта є базовою валютою, а друга — котирувальною валютою.

Найліквідніша та найторгованіша пара - це EUR/USD, якою постійно торгують великі банки. Крім того, USD/JPY, GBP/USD та USD/CHF також надзвичайно ліквідні. Їх називають основними парами.

Що таке піп та позиція?

Коли ви торгуєте валютною парою, найменше підвищення ціни – це піп )percentage in point(. Для EUR/USD піп становить 0,0001. Якщо обмінний курс зростає на 0,0001, це рух на 1 піп. Однак для пар, що містять японську єну, піп становить 0,01, оскільки єна не має чотирьох знаків після коми.

Валюти торгуються лотами. Стандартний лот містить 100 000 одиниць базової валюти, але існують також менші опції:

• Стандартний: 100 000 одиниць
• Міні: 10 000 одиниць
• Мікро: 1 000 одиниць
• Нано: 100 одиниць

Якщо ви торгуєте стандартними лотами EUR/USD з 100 євро за пункт, то кожен рух на один пункт означає прибуток або збиток у 10 доларів.

Плече: коли корисно, а коли небезпечно?

У торгівлі на форексі маржа низька, тому трейдери використовують кредитне плече. Це дозволяє торгувати за рахунок позичених у брокера коштів. 10x кредитне плече означає, що ви можете торгувати в десять разів більше ваших власних коштів. 10 000 доларів з 10x кредитним плечем дає 100 000 доларів для торгівлі.

Для роботи кредитного плеча потрібен маржинальний )маржин(. 10% маржі дозволяє 10x, а 5% маржі - 20x кредитне плече. Ця сума залишається у брокера і використовується для покриття ваших збитків.

Але будь обережним! Кредитне плече посилює як прибутки, так і збитки. Якщо ти хочеш купити один лот EUR/USD на )100 000 євро(, знадобиться приблизно 120 000 доларів. Це багато, якщо у тебе мало капіталу. Тому ти можеш вибрати кредитне плече 50x на )2%-у забезпечення(, яке вимагає лише депозит у 2 400 доларів. Але якщо курс знизиться на 240 піпсів – тобто ти втратиш 2 400 доларів – твою позицію закриють, і твій рахунок буде ліквідовано.

Як зменшити ризик? Стратегія забезпечення

Якщо ви не хочете залежати від випадковості коливань курсу, ви можете використовувати хеджингові інструменти. Найпоширеніші методи - це ф'ючерсні контракти та опціони.

) Ф'ючерсні контракти

Припустимо, що ви продаєте в єврозоні, і через рік хочете перевести прибуток з доларів у євро. Обмінний курс зараз складає USD/EUR 0,8400. Ви укладаєте річну форвардну угоду за цим курсом.

Якщо ти заробиш 100 000 доларів, ти зможеш торгувати цим з гарантією доставки в 84 000 євро. Якщо долар зміцниться, і курс через рік стане USD/EUR 1,0000, ти отримаєш 100 000 євро на спотовому ринку. Але за твоєю ф'ючерсною угодою тобі належить 84 000 євро за 100 000 доларів – тобто ти ощадиш 16 000 євро.

Опціонні угоди

Опціони надають подібний захист, але є більш гнучкими. Ви сплачуєте премію і маєте право – але не зобов'язання – купити або продати валютну пару за заздалегідь визначеною ціною в певний день або до нього.

Британська компанія, яка продає в США, може придбати опціон на купівлю GBP/USD. Якщо фунт подорожчає, опціон захистить ваш обмінний курс. Однак, якщо курс зміниться на користь компанії, ви втратите лише премію за опціон.

Арбітражна ставка покритих відсотків: інструмент більш складного трейдера

Ставки відсотків відрізняються в усьому світі. В єврозоні це може бути 1%, в США - 2%. Це створює можливість арбітражу.

Візьмемо пару EUR/USD за курсом 1,400:

• 100 000 євро ти інвестуєш в єврозону під 1% річних
• Або конвертуєш у долари ###140 000 долар( і інвестуєш у США під 2% річних

140 000 доларів, інвестованих у США, через рік становитимуть 142 800 доларів. Якщо у вас є річний ф'ючерсний контракт на EUR/USD за курсом 1,4100, то 142 800 доларів повернуть 101 276,60 євро. Це прибуток у 1 276,60 євро – але без хеджування ви мали б 102 000 євро.

Чому вони тоді хеджують? Тому що курс рідко залишається стабільним протягом року. За втрату в 723,40 євро ти забезпечуєш прибуток у 1 276,60 євро. Це управління ризиками набагато цінніше, ніж теоретичний максимальний прибуток.

Де і як ти торгуєш?

На ринку Форекс немає централізованої біржі. Торгівля зосереджена навколо Нью-Йорка, Лондона, Токіо та Сіднея, але насправді йдеться про міжбанківські безконтрактні )угоди(.

Через це вам потрібен брокер. Онлайн-брокери широко доступні і в основному безкоштовні для базових послуг. Доходи брокерів походять від спреду між купівлею та продажем, який є різницею між ціною, яку вони пропонують, та фактичною ринковою ціною.

На початку виберіть брокера, який пропонує нано або мікротранзакції. Це найпростіша точка входу в торгівлю на Forex. Завдяки можливості використання кредитного плеча ви можете почати навіть з невеликою сумою, але завжди звертайте увагу на ризики закриття.

Чому форекс є особливим?

EUR/USD ) та інші валютні пари( мають безліч унікальних рис торгівлі:

1. Велика географічна охопленість – у світі існує 180 валют
2. Надзвичайна ліквідність – щоденний обсяг торгівлі в трильйони доларів
3. Складний вплив на ціну – політика, економіка, спекуляція, ремітенси
4. Практично відкрито 24/5 – оскільки у ринку немає центру, десь завжди торгують.
5. Низька маржа прибутковості, але великий обсяг – невелика зміна курсу може бути прибутковою при великих сумах.

Перед початком торгівлі на форекс вивчіть механізми. Кредитне плече означає великий прибуток, але також і ризик закриття.